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邮储银行发布了2023年三季报,实现营业收入2601.22亿元,同比增长1.24%;归母净利润756.55亿元,同比增长2.45%。不良率0.81%,拨备覆盖率363.91%。零售信贷增长强劲,支撑息差较强韧性。邮储银行当前股价对应2023E PB为0.61X,考虑公司基本面韧性较足,给予2023E目标PB 0.77X,对应目标价6.15元,维持“推荐”评级。