重庆银行：2023年第三季度报告

重庆银行股份有限公司 BANKOFCHONGQINGCO.,LTD. 二〇二三年第三季度报告 （A股股票代码：601963） 1.重要提示 1.1本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2本行第六届董事会第七十六次会议于2023年10月27日以现场（视频）会议方式召开，会议应参会董事11人，实际参会董事10人，吴珩董事委托林军董事长出席会议并代为行使表决权。会议审议并全票通过了本行2023年第三季度报告。 1.3本行董事长林军、行长高嵩、分管财务工作的副行长杨世银及财务机构负责人杨昆保证本报告中财务报表的真实、准确、完整。 1.4本报告中“本行”指重庆银行股份有限公司；“本集团”指重庆银行股份有限公司及其附属公司。 1.5本行2023年第三季度报告未经审计。 2.主要会计数据 2.1主要会计数据及财务指标 本季度报告中包含的财务资料按照中国会计准则编制。除另有注明外，为本集团资料，以人民币列示。 （除另有注明外，以人民币千元列示） 2023年9月30日 2022年12月31日 2023年9月30日 比上年末增减（%） 资产总额 741,481,553 684,712,563 8.29 客户贷款及垫款总额 386,146,659 352,573,462 9.52 负债总额 685,959,995 633,217,086 8.33 客户存款 408,486,197 382,594,480 6.77 归属于本行股东权益 53,210,346 49,336,512 7.85 权益总额 55,521,558 51,495,477 7.82 归属于本行普通股股东的每股净资产（人民币元） 14.02 12.90 8.68 （除另有注明外，以人民币千元列示） 2023年7-9月 2023年7-9月比上年同期增减 （%） 2023年1-9月 2023年1-9月比上年同期增减 （%） 营业收入 3,272,326 (15.88) 10,247,561 (3.84) 净利润 1,446,635 (6.04) 4,498,965 1.40 归属于本行股东的净利润 1,363,809 (6.37) 4,270,278 0.68 扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润 1,339,922 (7.23) 4,166,043 (0.73) 经营活动产生的现金流量净额 (2,275,054) (69.16) (9,072,256) (21.90) 基本每股收益（人民币元） 0.39 (7.14) 1.23 0.82 稀释每股收益（人民币元） 0.31 (6.06) 0.98 (5.77) 年化后平均总资产回报率（%）（1） 0.78 下降0.14个百分点 0.84 下降0.08个百分点 年化后加权平均净资产收益率（%）（2） 11.38 下降1.48个百分点 12.24 下降0.40个百分点 注： （1）净利润除以期初和期末资产总额的平均数。 （2）根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订版）计算。 2.2非经常性损益项目和金额 （除另有注明外，以人民币千元列示） 2023年7-9月 2023年1-9月 处置非流动资产收益 465 723 计入当期损益的政府补助和奖励 34,120 144,410 其他营业外收支净额 (2,760) (1,614) 减：所得税影响数 (7,960) (34,835) 减：归属于少数股东的非经常性损益 22 (4,449) 归属于本行股东的非经常性损益 23,887 104,235 注：本集团根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008年修订）的规定计算非经常性损益项目。本集团因正常经营产生的持有交易性金融资产、金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、其他债权投资及债权投资等取得的投资收益，不作为非经常性损益披露。 2.3按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明 本集团按照中国会计准则和按照国际财务报告准则编制的财务报表中，截至2023年9月 30日止报告期内归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。 2.4资本充足率 下表列出截至所示日期，本集团及本行根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算的各级资本充足率情况。 （除另有注明外，以人民币千元列示） 2023年9月30日 2022年12月31日 本集团 本行 本集团 本行 核心一级资本净额 49,818,128 45,758,018 45,694,215 41,868,553 一级资本净额 54,525,335 50,257,418 50,375,870 46,367,953 资本净额 66,104,834 59,819,764 61,032,503 55,244,990 风险加权资产 529,712,915 485,864,367 479,755,986 440,921,301 核心一级资本充足率（%） 9.40 9.42 9.52 9.50 一级资本充足率（%） 10.29 10.34 10.50 10.52 资本充足率（%） 12.48 12.31 12.72 12.53 2.5杠杆率 下表列示截至所示日期，本集团根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计算的杠杆率情况。 （除另有注明外，以人民币千元列示） 2023年9月30日 2022年12月31日 调整后的表内外资产余额 795,560,776 757,724,227 一级资本净额 54,525,335 50,375,870 杠杆率（%） 6.85 6.65 2.6流动性覆盖率 下表列示截至所示日期，本集团根据《商业银行流动性风险管理办法》计算的流动性覆盖率情况。 （除另有注明外，以人民币千元列示） 2023年9月30日 2022年12月31日 合格优质流动性资产 127,340,436 103,015,750 未来30天现金净流出量 46,155,075 42,534,513 流动性覆盖率（%） 275.90 242.19 2.7主要会计数据、财务指标发生变动的情况及原因 与上年同期或上年末比较，变动幅度超过30%的主要会计数据和财务指标及主要变动原因如下： （除另有注明外，以人民币千元列示） 2023年 7-9月 2022年 7-9月 与上年同期相比变动比率（%） 主要变动原因 经营活动产生的现金流量净额 (2,275,054) (7,375,905) (69.16) 主要是由于第三季度本集团的央行借款净增加，而上年同期净减少所致。 3.股东数量及持股情况 截至报告期末，本行普通股股东总数为51,899户，其中A股股东50,818户，H股登记股东1,081户。截至报告期末，本行前十名普通股股东及前十名无限售条件普通股股东持股情况如下： 本行前十名普通股股东持股情况 序号 股东名称 股东性质 期末持股数量（股） 占总股本比例（%） 股份类别 持有有限售条件股份数量（股） 质押、标记或冻 结情况 状态 数量 （股） 1 香港中央结算（代理人）有限公司 境外法人 1,172,527,432 33.75 H股 – 未知 – 2 重庆渝富资本运营集团有限公司 国有法人 492,319,817 14.17 A股 +H股 407,929,748 – – 3 大新银行有限公司 境外法人 458,574,853 13.20 H股 – – – 4 重庆市水利投资（集团）有限公司 国有法人 295,334,302 8.50 A股 139,838,675 – – 5 力帆科技（集团）股份有限公司 民营法人 294,818,932 8.49 A股+H股 129,564,932 质押 129,564,932 6 上海汽车集团股份有限公司 国有法人 240,463,650 6.92 H股 – – – 7 富德生命人寿保险股份有限公司 民营法人 217,570,150 6.26 H股 – – – 8 重庆市地产集团有限公司 国有法人 174,850,488 5.03 A股 139,838,675 – – 9 重庆路桥股份有限公司 民营法人 171,339,698 4.93 A股 171,339,698 – – 10 新方正控股发展有限责任公司 民营法人 94,506,878 2.72 A股 94,506,878 – – 本行前十名无限售条件普通股股东持股情况 序号 股东名称 持有无限售条件流通股的数量（股） 股份种类及数量 种类 数量（股） 1 香港中央结算（代理人）有限公司 1,172,527,432 H股 1,172,527,432 2 重庆市水利投资（集团）有限公司 155,495,627 A股 155,495,627 3 国泰君安证券股份有限公司约定购回式证券交易专用证券账户 68,600,000 A股 68,600,000 4 重庆市地产集团有限公司 35,011,813 A股 35,011,813 5 香港中央结算有限公司 19,630,435 A股 19,630,435 6 重庆川仪自动化股份有限公司 16,129,476 A股 16,129,476 7 重庆建峰工业集团有限公司 12,847,732 A股 12,847,732 8 重庆水务环境控股集团有限公司 10,068,631 A股 10,068,631 9 重庆渝富资本运营集团有限公司 9,824,069 A股 9,824,069 10 重庆科技金融集团有限公司 9,143,525 A股 9,143,525 上述股东关联关系或一致行动的说明：香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司；重庆渝富资本运营集团有限公司、重庆川仪自动化股份有限公司同受重庆渝富控股集团有限公司控制。除此之外，本行未知上述股东间存在关联关系或一致行动人情形。前十名股东及前十名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明：本行未知香港中央结算（代理人）有限公司其被代理人是否参与融资融券及转融通业务。其余股东未参与融资融券及转融通业务。表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明：不适用 注： （1）香港中央结算（代理人）有限公司持股份数为其代理的香港中央结算（代理人）有限公司交易系统中的本行H股股东账户的股份总数，其中包括本行其他前十名股东委托香港中央结算（代理人）有限公司所持有的本行H股股份。 （2）重庆渝富资本运营集团有限公司直接持有本行A股417,753,817股，通过其子公司重庆渝富（香港）有限公司持有本行H股74,566,000股;其关联方重庆川仪自动化股份有限公司、重庆川仪微电路有限责任公司、重庆四联投资管理有限公司、西南证券股份有限公司、重庆宾馆有限公司、重庆农村商业银行股份有限公司、重庆联合产权交易所集团股份有限公司、杨雨松持有本行A股31,173,547股，合并持有本行股份523,493,364股，占本行总股份的15.07%。 （3）力帆科技（集团）股份有限公司持有本行A股129,564,932股，通过其子公司力帆国际（控股）有限公司持有本行H股165,254,000股，合计持有本行股份294,818,932股，占本行总股本的8.49%。 （4）上海汽车集团股份有限公司通过其子公司上海汽车香港投资有限公司持有本行H股240,463,650 股，占本行总股本的6.92%。 （5）富德生命人寿保险股份有限公司直接持有本行H股150,000,000股，通过其子公司富德资源投资控股集团有限公司持有本行H股67,570,150股，合并持有本行H股217,570,150股，占本行总股本的6.26%。 （6）重庆市地产集团有限公司直接持有本行A股174,850,488股,其关联方重庆康居物业