中国金融机构从业人员犯罪问题研究白皮书（2022）

中国司法大数据研究院、21世纪经济报道和南方财经法律研究院共同编写了《中国金融机构从业人员犯罪问题研究白皮书(2022)》。该报告基于中国裁判文书网公开的裁判文书，对2015年至2022年全国各级人民法院审结的金融机构从业人员犯罪案件进行了深度分析和挖掘。报告发现，金融机构从业人员犯罪总体呈现波动下降趋势，但在涉及罪名以及涉案金融机构两个方面体现出明显的“集中性”。非法吸收公众存款罪等业务关联性犯罪和受贿罪等职务关联性犯罪，仍然是金融机构从业人员犯罪的两大核心类型。报告还指出，犯罪形态呈现新特点，逐渐从核心犯罪扩展到关联犯罪，上游的侵犯公民个人信息罪成为案件数量最多的十大名之一，下游的洗钱等犯罪明显增长。报告建议，有效治理金融机构从业人员犯罪，需要将科学的立法顶层设计逐步贯彻到金融机构体制机制运行与打击金融犯罪执法实践中。立法方面，应当将预防性思想融入金融领域立法，重点关注金融创新领域的风险预防，健全“预惩协同”的金融安全立法体系。体制机制方面，要健全预防市场风险、信用风险、操作风险等的金融合规体系，进一步促进金融机构形成常态化的合规文化，发挥合规机制的最优治理效能。执法联动方面，要加强行政执法与刑事司法的有序衔接，利用好大型私营企业的数据信息和技术优势，以“法律+技术”共同治理，扼住互联网金融犯罪的“命脉”。