云南省绿色金融产品指南(银行篇2023版)

云南省绿色金融产品指南 （银行篇2023版） 指导单位：国家金融监督管理总局云南监管局编制单位：云南省银行业协会 参与单位：云南省中小企业服务中心编制日期：2023年8月 引言 为总结宣传绿色金融领域产品，更好畅通市场主体对绿色金融产品的申请渠道，提升金融服务实体经济质效。2023年8月，在国家金融监督管理总局云南监管局的指导下，云南省银行业协会组织开展了云南省绿色金融产品指南(2023年度)编制工作。《云南省绿色金融产品指南（银行篇2023 年度）》覆盖27家银行机构，共143个绿色金融产品，各市场主体如有业务需求，可直接联系相关机构咨询了解。 目录 第一篇绿色贷款产品1 一、国家开发银行云南省分行1 二、农发行云南省分行2 三、中国进出口银行云南省分行5 四、中国工商银行云南省分行6 五、中国农业银行云南分行8 六、中国银行云南省分行11 七、中国建设银行云南省分行12 八、交通银行云南省分行16 九、中国邮政储蓄银行云南省分行18 十、中信银行昆明分行23 十一、中国光大银行昆明分行25 十二、华夏银行昆明分行26 十三、平安银行昆明分行27 十四、兴业银行昆明分行28 十五、招商银行昆明分行30 十六、广发银行昆明分行32 十七、浦发银行昆明分行35 十八、民生银行昆明分行37 十九、恒丰银行昆明分行37 二十、渤海银行昆明分行41 二十一、东亚银行（中国）有限公司昆明分行42 二十二、恒生银行（中国）有限公司昆明分行42 二十三、汇丰银行（中国）有限公司昆明分行43 二十四、富滇银行45 二十五、曲靖市商业银行45 二十六、云南红塔银行47 二十七、农信社49 第二篇其他绿色金融产品50 一、中国工商银行云南省分行50 二、中国银行云南省分行50 三、中国建设银行云南省分行51 四、交通银行云南省分行51 五、中信银行昆明分行52 六、平安银行昆明分行55 七、浦发银行昆明分行55 八、招商银行云南省分行56 九、云南红塔银行56 十、广发银行昆明分行57 十一、汇丰银行昆明分行59 第一篇绿色贷款产品 一、国家开发银行云南省分行 清洁能源贷款 产品特点： 针对清洁能源领域融资需求特点，实施差异化信贷政策和优惠定价政策 适用对象： 《关于设立碳减排支持工具有关事宜的通知》（银发[2021]278号）等文件明确的清洁能源领域支持范围，如抽水蓄能电站建设和运营、太阳能利用设施建设和运营等 准入条件： 1.项目获得立项核准或备案证，合法合规，手续齐全； 2.项目属于人行清洁能源产业范围，包括：新能源与清洁能源装备制造、清洁能源设施建设和运营、传统能源清洁高效利用、能源系统高效运行等领域； 3.其余要求需符合我行授信政策准入要求。 贷款额度： 最高可按照项目总投80% 贷款期限： 最长可贷30年 贷款利率： 以当期LPR及项目具体情况确定 申请渠道： 线下网点 业务联系人及联系方式： 马文鹏，0871-63608618 煤炭清洁高效利用专项贷款 产品特点： 针对煤炭清洁高效利用领域融资需求特点，实施差异化信贷政策和优惠定价政策 适用对象： 《关于设立支持煤炭清洁高效利用专项再贷款有关事宜的通知》（银发[2021]289号）及人民银行后续相关通知明确的支持范围，如清洁高效煤电建设、灵活性制造和灵活性改造等。 准入条件： 1.项目获得立项核准或备案证，合法合规，手续齐全；2.项目纳入人行煤炭清洁高效利用再贷款支持领域；3.其余要求需符合我行授信政策准入要求。 贷款额度： 最高可按照项目总投80% 贷款期限： 最长可贷20年 贷款利率： 以当期LPR及项目具体情况确定 申请渠道： 线下网点 业务联系人及联系方式： 马文鹏，0871-63608618 规划合作贷款 产品特点： 满足客户用于开展各类规划编制、论证，与规划有关的专项研究，以及规划项下项目的策划、可行性研究报告编制等前期工作的融资需求而发放的中长期人民币贷款。 适用对象： 用于项目初步设计阶段(含）之前的前期工作，包括项目建议书、预可研、可研、初步设计等。 1 准入条件： 1.规划立项报告及批文。2.与中介机构（规划、设计、咨询等）签署的委托合同。3.其余要求需符合我行授信政策准入要求。。 贷款额度： 不超过20000万元 贷款期限： 最长可贷5年 贷款利率： 以当期LPR及项目具体情况确定 申请渠道： 线下网点 业务联系人及联系方式： 马文鹏，0871-63608618 二、农发行云南省分行 农业农村基础设施固定资产贷款 产品特点： 支持农业农村基础设施和公共服务补短板的固定资产投资目。 适用对象： 主要用于解决借款人在农业生产性公共基础设施、农业生活性公共基础设施、生态环境建设和保护、农村社会发展基础设施和其他农业农村基础设施等领域基于新建、扩建、改造、开发或购置等固定资产投资活动而产生的资金需求。包括：农村路网建设、改善农村人居环境、水利建设、生态环境建设与保护、城乡一体化、棚户区改造等贷款。 准入条件： 1.项目建设内容符合国家相关政策和农发行业务范围。 2.项目符合国家投资、规划、土地、环保、资源利用和安全生产等相关规定；需要办理相关行政许可的，项目行政审批手续应符合国家有关规定。3.项目具有稳定的经营性现金流或可靠的偿债资金来源，第一还款来源能覆盖贷款本息，担保符合农发行有关规定。 4.环境和社会风险程度符合农发行绿色信贷指引有关规定。5.借款人及项目需符合我行准入及贷款要求。 贷款额度： 根据项目建设实际需要、项目综合收益、借款人综合现金流、风险承受能力及所提供的风险保障措施等因素合理确定。 贷款期限： 综合项目行业特点、建设运营周期、项目偿债能力及借款人资信状况等因素合理确定贷款期限，一般不超过20年，PPP项目贷款期限最长不超过30年，总行另有规定的，从其规定。 贷款利率： 按人民银行及农发行利率管理有关规定执行。 申请渠道： 线下网点 业务联系人及联系方式： 基础设施客户处：唐庚0871-66033781（涉及贷款品种：农村路网建设贷款、棚户区改造贷款、城乡一体化贷款、水利建设贷款）乡村振兴处：谭为0871-66033760（涉及贷款品种：改善农村人居环境贷款、生态环境建设与保护贷款） 农业农村基础设施流动资金贷款 产品特点： 支持农业农村基础设施和公共服务补短板，向借款人发放的用 2 于农业农村基础设施项目日常运营维护的本外币贷款。 适用对象： 主要用于解决借款人在农发行业务范围内农业农村基础设施和公共服务方面日常运营、管理、监测和维护过程中的合理流动资金需求。 准入条件： 1.借款人生产经营合规正常，具有持续经营能力，有合法的还款来源。 2.不涉及高耗能、高排放等不符合国家有关政策要求的情形。3.洗钱风险可控，未发生涉嫌洗钱和恐怖融资等违法违规行为。4.未被纳入农发行行贿人“黑名单”。5.农发行要求的其他条件。 贷款额度： 按银保监会流动资金贷款管理办法规定，结合借款人经营规模、风险承受能力、业务特征、营运效率、自有资金等因素合理确定。 贷款期限： 综合考虑借款人生产经营周期、偿债能力、资信状况等因素合理确定贷款期限，一般不超过１年，最长不超过3年。 贷款利率： 按人民银行及农发行利率管理有关规定执行。 申请渠道： 线下网点 业务联系人及联系方式： 马文鹏，0871-63608618 涉农产业固定资产贷款 产品特点： 涉农产业是指农业全产业链相关的产业，主要包括农业生产资料生产与供应，农产品研发、生产、加工、流通，以及网络信息科技、农业技术服务等支农配套产业，或通过对农村范围内的土地资源和其他自然资源要素开发可直接产生经济效益的各种业态。 适用对象： 主要用于解决借款人在涉农产业领域基于新建、扩建、改造、开发或购置等固定资产投资活动而产生的资金需求。包括：现代农业园区贷款、农村土地流转和土地规模经营、农业科技贷款、产业巩固帮扶贷款、农村流通体系建设贷款等。 准入条件： 1.项目建设内容符合国家相关政策和农发行业务范围。 2.项目符合国家投资、规划、土地、环保、资源利用和安全生产等相关规定；需要办理相关行政许可的，项目行政审批手续应符合国家有关规定。3.项目具有稳定的经营性现金流或可靠的偿债资金来源，且能够覆盖贷款本息。 4.环境和社会风险程度符合农发行绿色信贷指引有关规定。5.借款人及项目需符合我行准入及贷款要求。 贷款额度： 根据项目建设实际需要、项目综合收益、借款人综合现金流、风险承受能力及所提供的风险保障措施等因素合理确定。 贷款期限： 综合项目行业特点、建设运营周期、项目偿债能力及借款人资信状况等因素合理确定贷款期限，一般不超过15年，PPP项目贷款期限一般不超过20年，总行另有规定的，从其规定。 贷款利率： 以当期LPR及项目具体情况确定 申请渠道： 线下网点 业务联系人及联系方式： 粮棉油与产业客户处：张玉瑛0871-66033768 3 涉农产业流动资金贷款 产品特点： 用于借款人从事涉农产业的日常生产经营周转的本外币贷款。 适用对象： 主要用于解决借款人在涉农产业的生产、加工、流通、服务、运营维护等经营活动中的合理流动资金需求。 准入条件： 1.借款人生产经营合规正常，具有持续经营能力，有合法的还款来源。 2.不涉及高耗能、高排放等不符合国家有关政策要求的情形。3.洗钱风险可控，未发生涉嫌洗钱和恐怖融资等违法违规行为。4.未被纳入农发行行贿人“黑名单”。5.农发行要求的其他条件。 贷款额度： 在审慎考虑借款人实际风险承受能力、在其他金融机构及资本市场已获得融资及未来融资计划等因素的基础上，按银保监会流动资金贷款管理办法规定，结合借款人经营规模、业务特征、营运效率、自有资金等因素确定。对于农副产品采购，还应充分考虑季节性因素、合同收购量等。 贷款期限： 综合考虑借款人生产经营周期、偿债能力、资信状况等因素合理确定贷款期限，一般为１至３年，短期流动资金贷款期限最长不超过１年，中期流动资金贷款期限最长不超过３年。 贷款利率： 按人民银行及农发行利率管理有关规定执行 申请渠道： 线下网点 业务联系人及联系方式： 粮棉油与产业客户处：张玉瑛0871-66033768 小微企业贷款 产品特点： 为解决服务农业、农村和农民的小微企业生产经营过程中的合理资金需求而发放的本外币贷款。 适用对象： 用于解决小微企业从事符合农发行业务范围的研发、生产、加工、流通、服务、运营维护等经营活动的合理流动资金需求，以及新建、扩建、改造、购置等固定资产投资的合理资金需求。符合国家统计局《统计上大中小微型企业划分办法》的小型、微型企业划分标准，且在农发行单户授信限额3000万元（含）以下的企业法人或农民专业合作社等其他经济组织。其中：授信限额1000万（含）以下小微企业的为普惠型小微企业贷款，授信限额1000-3000万（含）小微企业的为非普惠型小微企业贷款。 准入条件： 1.符合国家产业、环保等政策，且在农发行信贷业务支持范围内。2.信用等级在L12级（含）以上；有全额房地产抵押、土地使用权抵押、存单质押、国债质押、贵金属质押的，或供应链核心企业担保的，或政府性融资担保机构（基金）担保的，信用等级在L14级（含）及以上。 3.主营业务突出且涉农，财务状况良好，发展前景稳定。 4.对外担保金额（含借款人以自身资产为第三方提供抵质押担保）不超过借款人所有者权益，不存在互保关系，不存在民间高息融资行为。 5.不涉及高耗能、高排放等不符合国家有关政策要求的情形。 4 6.农发行要求 贷款额度： 在考虑借款人实际风险承受能力、在其他金融机构及资本市场已获得融资及未来融资计划等因素的基础上，审慎测算贷款额度。流动资金贷款额度按银保监会流动资金贷款管理办法规定，结合借款人经营规模、业务特征、营运效率、自有资金等因素确定。对于产品生产具有季节性特征或根据订单生产的，应充分考虑到上述因素的影响。固定资产贷款额度根据项目总投资、资本金比例、项目经营期现金流等因素合理确定。 贷款期限： 短期流动资金贷款期限不超过１年，