融众金融2023 年报

目录 页次 公司资料 2 五年财务概要 3 行政总裁报告 4 董事履历 5 企业管治报告 8 董事会报告 17 环境、社会及管治报告 48 独立核数师报告 76 综合损益及其他全面收入表 79 综合财务状况表 80 综合权益变动表 82 综合现金流量表 83 综合财务报表附注 85 1二零二三年报中国融众金融控股有限公司 公司资料 公司名称 中国融众金融控股有限公司 股份代号 03963 董事会执行董事黄凯恩女士 非执行董事 刘晓峰先生黄悦怡女士黄逸怡女士黄铭斌先生 独立非执行董事 李志荣先生伍颖聪先生吴旭洋先生 审核委员会 李志荣先生（主席）刘晓峰先生 伍颖聪先生吴旭洋先生黄铭斌先生 提名委员会 伍颖聪先生（主席）刘晓峰先生 李志荣先生吴旭洋先生黄逸怡女士 薪酬委员会 伍颖聪先生（主席）刘晓峰先生 李志荣先生吴旭洋先生黄逸怡女士 风险管理委员会黄凯恩女士（主席）伍颖聪先生 黄逸怡女士黄铭斌先生 公司秘书 郑景晖先生 注册办事处 TricorServices(CaymanIslands)LimitedThirdFloor,CenturyYard CricketSquare,P.O.Box902GrandCayman,KY1-1103CaymanIslands 香港主要营业地点 香港 金钟道89号力宝中心 第一座39楼3901室 公司网站 www.chinarzfh.com 核数师 大华马施云会计师事务所有限公司执业会计师 法律顾问 庄郑律师事务所 股份过户登记总处 TricorServices(CaymanIslands)LimitedThirdFloor,CenturyYard CricketSquare,P.O.Box902GrandCayman,KY1-1103CaymanIslands 香港股份过户登记分处卓佳证券登记有限公司香港 夏悫道16号 远东金融中心17楼 主要往来银行 交通银行股份有限公司香港分行中国光大银行香港分行 二零二三年报中国融众金融控股有限公司2 五年财务概要 业绩 截至三月三十一日止年度 二零二三年 二零二二年 二零二一年 二零二零年 二零一九年 港币千元 港币千元 港币千元 港币千元 港币千元 收益 84,833 35,120 15,821 27,484 70,784 除所得税前亏损 (123,327) (567,039) (121,383) (65,936) (78,635) 所得税抵免（开支） 11 (774) – 210 (12,775) 年内亏损 (123,316) (567,813) (121,383) (65,726) (91,410) 其他全面收入（开支） 52,582 (24,173) (4,372) (3,696) (14,086) 年内全面开支总额 (70,734) (591,986) (125,755) (69,422) (105,496) 资产及负债 于三月三十一日 二零二三年 二零二二年 二零二一年 二零二零年 二零一九年 港币千元 港币千元 港币千元 港币千元 港币千元 总资产 93,635 433,922 846,967 915,084 1,043,715 总负债 (118,635) (1,129,806) (956,957) (899,802) (959,091) （股本亏黜）╱总权益 (25,000) (695,884) (109,990) 15,282 84,624 3二零二三年报中国融众金融控股有限公司 行政总裁报告 本人仅代表中国融众金融控股有限公司（本公司（“本公司”及其子公司（“本集团”）董事（“董事”及各为一位“董事”）会（“董事会”），向本公司股东（“股东”）呈报本集团截至二零二三年三月三十一日止年度（“报告期间”）的年度业绩。 于报告期间内，本集团在实施以前年度启动的战略规划方面继续取得进步。我们成功地扩大了在中华人民共和国（“中国”）的租赁业务，并在多个地点创建了更强大的业务。这种扩张使我们能够分散业务风险并开拓新市场，进一步巩固我们在行业中的地位。除了我们的租赁业务，本集团还通过提供信用评估、调查和收债服务等增值服务，继续加强其生态系统。这些服务不仅补充了我们的租赁业务，而且还产生了额外的收入来源，为集团的整体增长和运营协同效应做出了贡献。 报告期间内的另一重大发展是本集团完成了对某些不良资产和相关负债的处置。这一战略举措使我们能够精简运营并专注于我们的核心业务，从而提高效率和盈利能力。 此外，本集团成功引入新的战略投资者，这不仅为我们的增长计划提供了额外资金，而且带来了宝贵的行业专业知识和资源，这将有助于我们的长期成功。 二零二三年全球健康危机有所好转，COVID-19逐渐得到管控。然而，大流行的持续影响继续影响我们的运营，包括我们租赁客户的财务状况和现金流。尽管面临这些挑战，本集团仍保持韧性并专注于恢复正常运营。 展望未来，本集团将继续致力于扩大租赁业务，收回逾期应收款项，进一步降低业务风险。董事会意识到收入来源多元化的重要性，并将继续探索租赁行业以外的机会，以增强和培育我们生态系统内的协同效应。随着中国整体经济环境和全球健康状况的改善，我们对推动可持续增长和为股东创造价值的能力充满信心。 最后，本人谨代表董事会全体成员及管理层，衷心感谢我们的股东、业务伙伴、客户及本集团全体员工在这充满挑战的一年中的坚定支持和奉献精神。我们将继续致力于提供出色的成果，并期待更美好的未来。 行政总裁 黄凯恩 香港，二零二三年六月三十日 二零二三年报中国融众金融控股有限公司4 董事履历 董事会 执行董事 黄凯恩女士（“黄凯恩女士”），47岁，于二零一八年七月三日获委任为执行董事（“执行董事”），彼于二零一八年七月十二日获委任为本公司行政总裁（“行政总裁”）。黄凯恩女士负责执行董事会制定的本集团发展策略，以及管理本公司的日常运营。黄凯恩女士于一九九九年取得布法罗纽约州立大学理学学士学位，彼于金融及融资租赁行业内拥有逾18年的财务报告及内部控制方面经验。黄凯恩女士于二零零七年加入本集团，并于二零一六年获委任为本公司的财务副总监。彼亦为本公司多间附属公司的董事。 黄凯恩女士亦为融众集团有限公司（“融众集团”）若干附属公司、LegendCrownInternationalLimited（“LegendCrown”）、PlentyBoomInvestmentsLimited（“PlentyBoom”）以及盐城市金榜供应链管理有限公司（前称为盐城市金榜科技小额贷款有限公司，“盐城金榜”）的董事。 黄凯恩女士为黄悦怡女士及黄逸怡女士（均为本公司非执行董事（“非执行董事”）及控股股东（“控股股东”））的堂姊。黄凯恩女士为黄如龙先生及黄范碧珍太太（均为控股股东）的侄女。 除“董事会报告”中“购股权计划”一节所披露者外，黄凯恩女士并无于本公司的任何相关股份（“股份”）（定义见香港法例第571章证券及期货条例（“证券及期货条例”）第XV部）中拥有权益。除本年报所披露者外，黄凯恩女士与本公司任何其他董事、高级管理层、控股股东或主要股东并无任何关系。 非执行董事 刘晓峰先生（“刘先生”），50岁，于二零二三年四月二十八日获委任为非执行董事。刘先生持有香港大学工业和制造系统工程学士学位及澳大利亚国立大学工商管理硕士学位。刘先生在资本市场、财务投资及资产管理方面饶富经验。自二零二三年二月起，刘先生一直担任证券及期货条例第4类（就证券提供意见）及第9类（资产管理）受规管活动的负责人员。刘先生现为L8MUInvestmentLimited（一家位于香港的精品家族办公室）的合伙人。 刘先生并无于本公司的任何相关股份中拥有证券及期货条例第XV部所界定之权益。除本年报所披露者外，刘先生与本公司任何其他董事、高级管理层、控股股东或主要股东并无任何关系。 黄悦怡女士（“黄悦怡女士”），37岁，于二零一五年六月二十三日获委任为非执行董事，主要负责就本集团的策略发展及企业管治提供意见。黄悦怡女士于二零零七年五月自南加州大学毕业，获政治学文学士学位并于二零一零年七月自伦敦大学毕业，获法学学士学位。黄悦怡女士自二零一四年起为主要从事物业投资的锐领投资有限公司的执行董事，而彼于锐领投资有限公司的职责主要包括收购、管理及运行亚洲及美国的住宅及商业房地产项目。黄悦怡女士为本公司控股股东金榜集团控股有限公司（“金榜”）若干附属公司及联营公司的董事。 黄悦怡女士为LegendCrown及PlentyBoom的董事。彼为一项全权信托的创办人，而该信托持有于股份中拥有权益的LegendCrown及PlentyBoom的全部已发行股本。黄悦怡女士亦为一项信托的受益人。彼于本公司授予若干董事的购股权的相关股份中拥有权益。彼于本公司相关股份的权益的详情载于“董事会报告”。截至本报告日期，黄悦怡女士被视为于合共164,440,145股相关股份（定义见证券及期货条例第XV部）中拥有权益。 5二零二三年报中国融众金融控股有限公司 董事履历 黄悦怡女士为黄如龙先生及黄范碧珍太太（各自（包括黄悦怡女士）为控股股东）的女儿。彼为本公司非执行董事及控股股东黄逸怡女士的妺妺。彼为黄凯恩女士（执行董事兼行政总裁）的堂妹。除本年报所披露者外，黄悦怡女士与本公司任何其他董事、高级管理层、控股股东或主要股东并无任何关系。 黄逸怡女士（“黄逸怡女士”），42岁，于二零一九年七月十一日获委任为非执行董事，主要负责就本集团的策略发展及企业管治提供意见。黄逸怡女士为本公司控股股东金榜的执行董事。彼于二零零三年五月毕业于美国洛杉矶南加州大学，获政治学文学学士学位，并于二零零六年五月持有美国加利福尼亚州提尔法学院法学博士学位及彼亦为国际可持续发展协进会注册ESG规划师。黄逸怡女士亦为金榜若干附属公司的董事。 黄逸怡女士为LegendCrown及PlentyBoom的董事，且彼持有于股份中拥有权益的LegendCrown及PlentyBoom的权益。黄逸怡女士为信托受益人。彼于本公司授予若干董事的购股权的相关股份中拥有权益。彼于本公司相关股份的权益的详情载于“董事会报告”。黄逸怡女士被视为于合共164,440,145股相关股份（定义见证券及期货条例第XV部）中拥有权益。 黄逸怡女士为黄如龙先生及黄范碧珍太太（各自（包括黄逸怡女士）为控股股东）的女儿。彼为非执行董事兼控股股东黄悦怡女士的姊姊。彼亦为黄凯恩女士（执行董事兼行政总裁）的堂妹。除本年报所披露者外，黄逸怡女士与本公司任何其他董事、高级管理层、控股股东或主要股东并无任何关系。 黄铭斌先生（“黄铭斌先生”），50岁，于二零一九年七月十一日获委任为非执行董事，主要负责就本集团的策略发展及企业管治提供意见。黄铭斌先生拥有逾20年专业资本市场、金融投资及资产管理经验。彼为本公司控股股东金榜的执行董事及行政总裁及目前为兴纺控股有限公司（一间于香港联合交易所有限公司（“联交所”）主板上市的公司；股份代号：1968）的独立非执行董事。于加入金榜前，彼为富兰克林邓普顿达弼私募基金的高级副总裁，负责区域增长资本金的交易发起、执行及监察及参与筹资，主要侧重于大中华区及东南亚地区的私募债权及夹层融资。于此之前，彼为花旗美邦的亚太消费品市场研究团队（涵盖香港、台湾、韩国、印尼、新加坡及马来西亚的上市公司组合）的证券研究分析师。黄铭斌先生过往曾任职于罗兵咸永道会计师事务所，专注于银行及资本市场核证及商务咨询服务。彼于一九九五年六月毕业于多伦多大学，获得商学学士学位，主修会计及财务，及彼亦为注册会计师(AICPA,HKICPA)、特许环球管理会计师(AICPA)、注册管理会计师(IMA)及国际可持续发展协进会注册ESG规划师。黄铭斌先生亦为金榜若干附属公司的董事及一间金榜附属公司的法定代表人。 除“董事会报告”中“购股权计划”一节所披露者外，黄铭斌先生并无于本公司的任何相关股份中拥有证券及期货条例第XV部所界定之权益