全面参与金融信创体系建设，部署金融智能化应用促进银行数字化转型

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艾融软件（830799.BJ）是一家专注于金融信创体系建设和金融智能化应用的公司，致力于促进银行数字化转型。其主要业务涵盖技术开发、技术服务和产品销售及其他，已服务于19家国内系统重要性银行中的13家，并正拓展至汽车等新领域。

在2022年，艾融软件实现了6.06亿元的营收，同比增长43.80%，净利润为5151.50万元，虽然仅增长2.25%。进入2023年第一季度，公司业绩继续保持增长态势，营收和净利润分别达到1.27亿元和660.46万元，同比分别增长11.22%和39.09%。基于此，预计艾融软件未来三年的净利润分别为0.70、0.91和1.15亿元，对应每股收益（EPS）分别为0.33、0.43和0.55元，市盈率（PE）分别为25.9、19.8和15.6倍。考虑到公司全面参与金融信创体系建设的潜力以及首次覆盖给予“增持”评级。

艾融软件在数字经济领域的布局涵盖了服务展示层、数据基础层和数字化运营层，其代表性产品包括高仿真数字人、数字人金融管家、AI智能大数据分析等。公司与百度文心一言建立了生态合作伙伴关系，共同探索大语言模型的应用，并成功中标中国农业银行开发测试外协入围项目，标志着公司深度参与农行的信息化和数字化工作。

随着银行对IT投入的增加，中国银行业IT系统解决方案市场规模在过去几年显著增长，并预计未来将持续扩大。艾融软件凭借其在技术创新、服务能力和客户覆盖上的优势，有望在这一市场中获得更大的份额。然而，公司也面临技术迭代风险、下游行业集中风险和市场竞争风险。

总体而言，艾融软件在金融信创和智能化应用领域展现出较强的增长潜力，尤其是其与大语言模型的整合和在农业银行的项目中标，进一步凸显了公司在推动银行数字化转型方面的实力。