中国太保：中国太保2023年第一季度报告

中国太平洋保险（集团）股份有限公司 CHINAPACIFICINSURANCE(GROUP)CO.,LTD. 2023年第一季度报告 （股票代码：601601） 目录 §1重要提示3 §2主要财务数据3 §3股东信息4 §4季度经营分析5 §5其他提醒事项7 §6附录9 §1重要提示 1.1本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2本公司第九届董事会第二十四次会议于2023年4月27日审议通过了本公司《2023年第一季度报告》。应出席会议的董事14人，亲自出席会议的董事14人。 1.3本公司2023年第一季度报告所载财务资料根据中国企业会计准则编制，且未经审计。本公司自2023年1月1日起执行新保险合同准则和新金融工具准则，本公司按照新保险合同准则规定追溯调整保险业务相关上年同期对比数据，按照新金融工具准则规定选择不追溯调整投资业务相关上年同期对比数据。 1.4本公司负责人孔庆伟先生，主管会计工作负责人、总精算师张远瀚先生及会计机构负责人徐蓁女士保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。 §2主要财务数据 2.1主要会计数据及财务指标 单位：人民币百万元 2023年1-3月 2022年1-3月 较2022年1-3月 增/(减)(%) 调整前 调整后注2 调整后 营业收入 94,386 146,554 79,058 19.4 净利润注1 11,626 5,437 9,127 27.4 扣除非经常性损益的净利润注1 11,583 5,396 9,086 27.5 经营活动产生的现金流量净额 49,324 52,389 52,715 (6.4) 基本每股收益(元)注1 1.21 0.57 0.95 27.4 稀释每股收益(元)注1 1.21 0.57 0.95 27.4 加权平均净资产收益率(%)注1 4.9 2.4 4.7 0.2pt 2023年3月31日 2022年12月31日 本报告期末比上年 度年末增/(减)(%) 调整前 调整后注2 调整后 总资产 2,162,127 2,176,299 2,071,336 4.4 股东权益注1 248,431 228,446 196,477 26.4 注： 1、以归属于本公司股东的数据填列。 2、本公司于2023年1月1日起实施新保险合同准则和新金融工具准则，比较期数据已根据新会计准则的要求重述，本公司按照新保险合同准则规定追溯调整保险业务相关上年同期对比数据，按照新金融工具准则规定选择不追溯调整投资业务相关上年同期对比数据。具体会计政策变更参见“其他提醒事项—主要会计政策变更”和本季度报告附录。 2.2非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元 非经常性损益项目 2023年1-3月 计入当期损益的政府补助 60 除上述各项之外的其他营业外收支净额 (1) 非经常性损益的所得税影响数额 (16) 少数股东应承担的部分 - 合计 43 注：作为综合性保险集团，投资业务是本公司的主要经营业务之一，非经常性损益不包括持有或处置金融投资等而产生的公允价值变动损益和投资收益等。 2.3主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 □适用√不适用 §3股东信息 截至报告期末本公司无有限售条件的股份。 单位：股 报告期末股东总数：122,007家（其中A股股东117,943家，H股股东4,064家）报告期末前十名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股比例 持股总数 报告期内增减（+,-） 持有有限售条件股份数量 质押、标记或冻结的股份数量 股份种类 香港中央结算（代理人）有限公司 境外法人 28.82% 2,772,543,227 +13,000 - - H股 申能（集团）有限公司 国有法人 14.05% 1,352,129,014 - - - A股 华宝投资有限公司 国有法人 13.35% 1,284,277,846 - - - A股 上海国有资产经营有限公司 国有法人 6.34% 609,929,956 - - - A股 上海海烟投资管理有限公司 国有法人 4.87% 468,828,104 - - - A股 香港中央结算有限公司 其他 3.38% 325,170,840 +127,061,207 - - A股 中国证券金融股份有限公司 其他 2.82% 271,089,843 - - - A股 上海国际集团有限公司 国有法人 1.66% 160,000,000 - - - A股 Citibank,NationalAssociation 其他 1.55% 149,002,105 -17,950 - - A股 中国国有企业结构调整基金股份有限公司 国有法人 1.20% 115,181,140 +300,000 - - A股 上述股东关联关系或一致行动关系的说明 香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资附属公司，两者之间存在关联关系；上海国有资产经营有限公司是上海国际集团有限公司的全资子公司，两者为一致行动人。除此之外，本公司未获知上述股东存在其他关联关系或一致行动关系。 前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明（如有） 无 注： 1、截至报告期末，本公司未发行优先股。 2、前十名股东持股情况根据中国证券登记结算有限责任公司上海分公司（A股）和香港中央证券登记有限公司（H股）的登记股东名册排列，A股股东性质为股东在中国证券登记结算有限公司上海分公司登记的账户性质。 3、香港中央结算（代理人）有限公司所持股份为代客户持有。因联交所并不要求客户向香港中央结算（代理人）有限公司申报所持有股份是否有质押及冻结情况，因此香港中央结算（代理人）有限公司无法统计或提供质押或冻结的股份数量。根据《证券及期货条例》第XV部的规定，当其持有股份的性质发生变化（包括股份被质押），大股东要向联交所及公司发出通知。截至报告期末，公司未知悉大股东根据《证券及期货条例》第XV部发出的上述通知。 4、香港中央结算有限公司为沪港通股票的名义持有人。 5、Citibank,NationalAssociation为本公司GDR存托人，GDR对应的基础证券A股股票依法登记在其名下。根据存托人统计，截至报告期末本公司GDR存续数量为29,800,421份，占中国证券监督管理委员会核准的GDR实际发行数量的26.69%。 §4季度经营分析 2023年一季度，本公司实现保险服务收入653.90亿元，同比增长6.9%。其中：太保 寿险实现保险服务收入219.74亿元，同比下降5.5%；太保产险注1实现保险服务收入430.38 亿元，同比增长14.1%。集团实现净利润注2116.26亿元，同比增长27.4%。 注： 1、本报告有关太保产险数据为太保产险及其控股子公司太平洋安信农业保险股份有限公司的合并数据。 2、以归属于本公司股东的数据填列。 太保寿险 2023年，社会经济生活秩序加速恢复，太保寿险聚焦价值主线，稳健经营，进一步夯实“长航”转型成果，推动“芯”模式从“模式转型”到“模式成型”，将转型向纵深推进。2023年一季度，太保寿险实现规模保费1,084.57亿元，同比下降3.8%，新业务价值达成39.71亿元，同比增长16.6%。保险服务收入达成219.74亿元，同比下降5.5%。 代理人渠道持续深化“三化五最”转型，强化芯法牵引，加强优增优育，落地闭环经营，夯实基础管理，丰富“金三角”产品和服务供给，强化训练与科技赋能，提升队伍专业销售和自主经营能力。一是业务发展趋势向好，一季度实现代理人渠道新保期缴规模84.43亿元，同比增长4.2%。二是核心队伍规模逐步企稳，核心人力占比同比提升，核心人力月人均首年佣金收入、核心人力月人均税前收入均同比大幅提升。三是优增优育成效显现，招募人力同比提升，新人13月留存率大幅优化。四是业务品质显著改善，个人寿险客户13个月保单继续率95.9%，同比提升6.8个百分点。 公司拓宽多元化渠道布局，深化芯银保业务模式塑型，聚焦价值网点、价值产品和高质量队伍，持续优化产品结构，推动有价值的增长。一季度实现银保渠道规模保费122.89 亿元，同比下降12.8%，其中新保期缴规模29.06亿元，同比大幅增长399.1%。团险业务加快职团开拓、中小员服等新模式塑型，一季度实现规模保费96.17亿元，同比下降11.7%。 单位：人民币百万元 截至3月31日止3个月 2023年 2022年 同比(%) 规模保费 108,457 112,683 (3.8) 代理人渠道 86,511 87,672 (1.3) 新保业务 12,277 13,060 (6.0) 其中：期缴 8,443 8,099 4.2 续期业务 74,234 74,612 (0.5) 银保渠道 12,289 14,094 (12.8) 新保业务 11,145 13,451 (17.1) 续期业务 1,144 643 77.9 团险渠道 9,617 10,897 (11.7) 新保业务 9,239 10,579 (12.7) 续期业务 378 318 18.9 其他渠道注 40 20 100.0 注：其他渠道为公司在线直销业务。 太保产险 太保产险锚定高质量发展目标不动摇，持续强化品质管控，成本同比优化。不断加强体系化能力建设，加快数字化转型，全面提升风险管理能力。车险着力提升客户综合经营能力，不断加强精细化管理，提高运营管理集约化水平，把握新能源车发展机遇，深入推进管理模式创新，提高优质客户留存。非车险围绕国家战略和政策导向，创新产品和服务供给，不断增强新兴市场发展动能；深化客户经营模式创新，优化业务品质结构，持续提升专业化经营能力。 2023年一季度，太保产险实现原保险保费收入575.43亿元，同比增长16.8%。其中 车险原保险保费收入258.97亿元，同比增长6.0%；非车险原保险保费收入316.46亿元， 同比增长27.4%。承保综合成本率注为98.4%，同比下降1.2个百分点。 注：承保综合成本率=（保险服务费用+承保财务损益+提取保费准备金+（分出保费的分摊-摊回保险服务费用-分出再保险财务损益））/保险服务收入。 单位：人民币百万元 截至3月31日止3个月 2023年 2022年 同比(%) 原保险保费收入 57,543 49,282 16.8 机动车辆险 25,897 24,439 6.0 非机动车辆险 31,646 24,843 27.4 资产管理业务 今年以来，信用利差收窄，国债收益率小幅上行。权益市场上涨，上证和中小板强于沪深300。本公司坚持基于负债特性保持大类资产配置基本稳定，坚持在战略资产配置的引领下积极配置长期固收资产，延展资产久期，同时灵活进行战术资产配置，积极把握市场机会，投资收益保持基本稳健。 截至报告期末，集团投资资产20,795.46亿元，较上年末注增长6.3%。2023年一季度， 本公司投资资产净投资收益率为0.8%，同比下降0.2个百分点；总投资收益率为1.4%，同比上升0.4个百分点。 注：比较期数据已重述。 截至3月31日止3个月 2023年 2022年 同比 净投资收益率(%)注1 0.8 1.0 (0.2pt) 总投资收益率(%)注2 1.4 1.0 0.4pt 注： 1、净投资收益率未年化考虑。作为分子的净投资收益额包括利息收入、分红收入和投资性房地产租金收入等，作为分母的平均投资资产参考ModifiedDietz方法的原则计算。 2、总投资收益率未年化考虑。作为分子的总投资收益额包括利息收入、分红收入、证券买卖价差、公允价值变动损益和投资性房地产租金收入等，作为分母的平均投资资产参考ModifiedDietz方法的原则计算。 §5其他提醒事项 5.1需提醒投资者关注的关于公司报