骏溢环球金融二零二二年年报

骏溢环球金融控股有限公司 (于开曼群岛注册成立的有限公司) 股份代号：8350 2022 年报 香港联合交易所有限公司（“联交所”）GEM的特色 GEM的定位，乃为相比起其他于联交所上市的公司带有较高投资风险的中小型公司提供一个上市的市场。有意投资的人士应了解投资于该等公司的潜在风险，并应经过审慎周详考虑后方作出投资决定。 由于GEM上市公司一般为中小型公司，于GEM买卖的证券可能会较于主板买卖的证券承受较大的市场波动风险，同时无法保证于GEM买卖的证券会有高流通量的市场。 香港交易及结算所有限公司及联交所对本报告的内容概不负责，对其准确性或完整性亦不发表任何声明，并明确表示概不就因本报告全部或任何部分内容而产生或因倚赖该等内容而引致的任何损失承担任何责任。 本报告的资料乃遵照联交所GEM证券上市规则（“GEM上市规则”）而刊载，旨在提供有关骏溢环球金融控股有限公司（“本公司”）的资料；本公司董事（“董事”）愿就本报告的资料共同及个别地承担全部责任。董事在作出一切合理查询后，确认就其所深知及确信，本报告所载资料在各重要方面均准确完备，没有误导或欺诈成分，且并无遗漏任何其他事项，足以令致本报告或其所载任何陈述产生误导。 目录 公司资料 3 主席报告 4 董事及高级管理人员 5 管理层讨论及分析 8 企业管治报告 14 董事会报告 29 独立核数师报告 38 综合损益及其他全面收入表 43 综合财务状况表 44 综合权益变动表 45 综合现金流量表 46 综合财务报表附注 47 五年财务概要 106 公司资料 董事会 执行董事 潘国华先生（主席兼行政总裁）李美珍女士 蔡静女士 独立非执行董事 钱锦祥先生 萧妙文先生，荣誉勋章林家泰先生 公司秘书 罗伟恒先生 授权代表 潘国华先生蔡静女士 审核委员会成员 钱锦祥先生（主席）萧妙文先生，荣誉勋章 林家泰先生 薪酬委员会成员 林家泰先生（主席）萧妙文先生，荣誉勋章 钱锦祥先生 提名委员会成员 潘国华先生（主席）林家泰先生 萧妙文先生，荣誉勋章 风险管理委员会成员 萧妙文先生，荣誉勋章（主席）潘国华先生 李美珍女士 核数师 华融（香港）会计师事务所有限公司 执业会计师 注册公众利益实体核数师 香港 铜锣湾 高士威道8号航空大厦8楼 3骏溢环球金融控股有限公司 注册办事处 POBox1350,CliftonHouse75FortStreet GrandCaymanKY1-1108CaymanIslands 总部及香港主要营业地点 香港上环 干诺道中168–200号信德中心 西座37楼 3711室 电话：(852)2526-0388 传真：(852)2526-0618 主要往来银行 恒生银行有限公司 交通银行股份有限公司 开曼群岛主要股份过户登记处 EsteraTrust(Cayman)LimitedPOBox1350,CliftonHouse75FortStreet GrandCaymanKY1-1108CaymanIslands 香港股份过户登记分处 卓佳证券登记有限公司香港 夏悫道16号 远东金融中心17楼电话：(852)2980-1333 传真：(852)2810-8185 股份代号 8350 网址 http://www.excalibur.com.hk 主席报告 本人欣然向股东提呈骏溢环球金融控股有限公司（“本公司”）及其附属公司（“本集团”）的年报。本人谨此呈报本集团于截至二零二二年十二月三十一日止年度（“本年度”）的整体表现及发展。 于二零二二年，本集团的财务表现及香港经济仍受2019冠状病毒病（“COVID-19”）的影响。于二零二二年初爆发的最严重一波COVID-19疫情对香港各行各业（包括本集团的经纪业务）均造成打击。本集团的经纪收入及保证金融资利息收入由上一年度的6,600,000港元下跌约37.9%至本年度的4,100,000港元。本集团为保留中国客户而只能下调佣金费率，此举严重影响本集团于本年度的盈利能力。由于其他互联网经纪公司带来激烈竞争，本年度活跃客户数量及交易数量均较去年下跌。本集团将继续为其客户提供更多增值服务。 于二零二二年，本集团完成配售约40,000,000港元票据，有助于为新设的放债业务提供资金。于本年度，本集团确认利息收入约2,900,000港元，占其总收入的40%以上。作为新设立的业务，放债业务所取得的业绩令管理层满意，原因是其于经纪业务艰困时期帮助本集团维持业务营运。 展望二零二三年，本集团的业务表现有望随着香港与中华人民共和国（“中国”）内地恢复通关而得到改善。来自中国的潜在客户最终可亲临香港并于本集团开设交易账户。鉴于COVID-19疫情前过去几年来自中国客户的收入对我们的财务表现至关重要，预期该等潜在客户可带来更多经纪收入，从而将改善本集团于下一年度的财务业绩。另外，本集团将继续探索经纪业务以外的更多商机（如配售及其他企业融资业务），以实现本集团收入的进一步增长。 然而，就放债业务而言，由于大部分企业结构性贷款的借款人于中国经营主要业务且身处物业市场行业，管理层将采取审慎方式及不拟批核该等贷款续期，以尽量减低本集团的信贷风险。 本人谨代表董事会对股东、客户及业务合作伙伴的持续信任及支持，以及董事会、管理团队及忠诚的员工及客户经理于过去多年的辛勤工作及重大贡献，致以衷心谢意。 主席 潘国华 香港，二零二三年三月二十二日 2022年年报4 董事及高级管理人员 截至二零二二年十二月三十一日止年度及直至本年报日期，出任骏溢环球金融控股有限公司（“本公司”）及其附属公司（“本集团”）的董事及高级管理人员的履历详情如下： 执行董事 潘国华先生，61岁 潘先生为本公司主席、执行董事兼行政总裁。彼亦为本公司提名委员会主席及风险管理委员会成员。潘先生于二零一六年获委任为董事，其后于二零一七年二月调任本公司执行董事并获委任为董事会主席兼行政总裁。彼于二零零零年加入本集团，出任本公司的主要营运附属公司骏溢环球金融集团有限公司（“香港骏溢环球”）的总经理。潘先生负责本集团整体策略性规划、业务发展及营运管理。潘先生于证券及期货经纪业务（包括领导业务发展以及于持牌法团担任顾问）方面拥有逾二十七年经验。彼亦为本公司的监察主任及授权代表，以及香港骏溢环球负责人员，负责监督其各项受规管活动。 李美珍女士，61岁 李女士为本公司执行董事兼监察主任。李女士亦为风险管理委员会成员。彼于二零一七年二月获委任为执行董事。李女士为本公司的主要营运附属公司香港骏溢环球的负责人员，并负责监督其各项受规管活动（包括证券、股票期权及期货及期权买卖业务）。彼亦负责参与制订公司业务策略及作出本集团的主要营运决策。李女士于二零零一年五月成为香港骏溢环球的董事，并自二零零七年八月起出任负责人员。李女士担任香港骏溢环球的交易董事，负责管理客户交易的风险以及监督所有持牌员工并为其提供培训。 蔡静女士，31岁 蔡女士为本公司执行董事。彼于二零二一年六月获委任为执行董事。蔡女士于二零一五年五月至二零二一年一月曾任职于华南财富管理有限公司，最后职位为副总裁（投资营销及传播）。彼曾参与中国投资及资产管理流程，负责分析股票等投资以及确定及分析潜在市场风险及商机。彼亦为于中国市场创建及推广投资、基金、放债及证券业务提供指引。蔡女士于二零一四年十一月取得香港浸会大学公关及广告（荣誉）文学学士学位。 5骏溢环球金融控股有限公司 董事及高级管理人员（续） 独立非执行董事 钱锦祥先生，65岁 钱先生为本公司独立非执行董事、审核委员会主席兼薪酬委员会成员。彼于二零一七年十二月加入本集团并获委任为本公司的独立非执行董事。钱先生于会计、财务管理及审计专业行业积逾三十四年经验。彼目前为香港执业会计师，并自二零零七年四月起一直担任佳华百货控股有限公司（联交所主板上市公司，股份代号：602）的独立非执行董事。钱先生自一九九三年十一月起成为英国特许管理会计师公会资深会员，并自一九八六年九月起获认可为InstituteofCostandManagementAccountants会员。钱先生目前为香港会计师公会的注册执业会计师。 萧妙文先生，荣誉勋章，65岁 萧先生为本公司独立非执行董事兼风险管理委员会主席以及薪酬委员会、审核委员会及提名委员会成员。彼于二零一七年十二月加入本集团并获委任为独立非执行董事。萧先生于多间上市公司累积逾三十年管理经验。萧先生自一九八四年十一月起为英国特许仲裁师学会会员，自一九八五年一月起为英国皇家特许测量师学会专业会员，自一九八六年三月起为香港测量师学会会员，以及自一九八九年三月起为香港工程师学会会员。彼亦自一九九九年起为认可人士（测量师名单），自二零零二年一月起为注册专业测量师（产业测量），以及自二零零零年五月起为香港注册专业工程师（建筑）。萧先生自二零一六年十月起获委任为汇盈控股有限公司（联交所主板上市公司，股份代号：821）之独立非执行董事，及自二零一七年十二月起为深圳证券交易所上市公司惠州光弘科技股份有限公司（股份代号：300735）之董事。萧先生于二零一九年七月一日获香港特别行政区（“香港特别行政区”）颁授荣誉勋章，以认可彼致力于九龙城进行社区服务。 林家泰先生，66岁 林先生为本公司独立非执行董事。彼亦为本公司薪酬委员会主席以及审核委员会及提名委员会成员。彼于二零二一年六月获委任为独立非执行董事。林先生于二零一七年十月至二零一九年十二月曾于AMTD集团担任首席战略官。于加入AMTD集团之前，彼于一九八七年五月至二零一七年十一月期间曾于香港特别行政区政府工作，最后职位为助理保险业监理专员（一般业务），及于一九八零年七月至一九八七年五月期间曾于安永会计师事务所工作，最后职位为助理经理。林先生于金融服务方面拥有丰富经验。林先生为香港会计师公会资深会员、英国特许公认会计师公会资深会员及英国特许保险学会资深会员。彼亦于二零零零年取得香港中文大学高级管理人员工商管理硕士学位。 2022年年报6 董事及高级管理人员（续） 高级管理人员 罗伟恒先生，38岁 罗先生自二零一六年九月起为本集团的财务总监。罗先生于二零一五年十月加入本集团，主要负责编制本集团的财务分析及财务报表、推行内部监控程序，并编制每日及每月向监管机构呈交的财务报告。彼在财务会计方面累积逾十四年经验。罗先生自二零一一年五月起为香港会计师公会会员。 余建升先生，50岁 余先生自二零一六年八月起为本集团的销售及营销主管。彼于二零零二年一月加入本集团出任本集团第1类（证券交易）受规管活动的代表及第2类（期货合约交易）受规管活动的负责人员，主要负责监督本集团每日的证券、股票期权及期货活动。余先生在期货业累积逾二十年经验。 黄文廷先生，36岁 黄先生自二零一六年一月起加入本集团担任结算主管。彼负责处理本集团日常结算及账务工作。黄先生亦负责将交易资料输入本集团的后勤办公室系统，并与本集团负责人员协调交易输入资料，履行结算及资金要求以及文件备存。此外，黄先生负责进行本集团的内部监控及打击洗钱活动。 公司秘书 罗伟恒先生，38岁 罗先生为本公司的公司秘书，负责本集团整体秘书事宜。有关其履历资料，请参阅本节上文“高级管理人员”一段。 7骏溢环球金融控股有限公司 管理层讨论及分析 业务回顾 经纪业务及保证金融资业务 本集团主要向客户提供期货及期权、股票期权及证券经纪、保证金融资服务以及放债服务。本集团的收益主要来自就执行及╱或安排透过网上交易平台执行交易向客户收取的经纪费以及向客户提供保证金贷款收取财务费用。 于截至二零二二年十二月三十一日止年度（“本年度”），经纪服务及保证金融资业务的收益约为4,100,000港元，较截至二零二一年十二月三十一日止年度（“上一年度”）减少约2,500,000港元或约37.9%。 对中国潜在客户实施强制检疫安排仍然对本集团造成影响。此外，为保留多名重要客户，本集团已下调向彼等收取的佣金费率，因此经纪业务的整体表现远低于管理层的初步