2022意才·胡润财富报告

胡润 HURUNWEALTHREPORT 财富报告 2022意才·胡润财富报告 YITSAI:HurunWealthReport2022 意才胡润百富 YITSAIHURUNREPORT 意才胡润百富 YITSAIHURUNREPORT 报告开篇 2021年是后疫情时代经济复苏的过渡年，中国经的财富创造趋势。一方面资本市场IPO带来新的力量， 济增长总体强劲。2022年疫情卷土重来，加之国际形尤具是科创板和创业板，另一方面以“碳中和”为主势复杂、多变，给正在恢复的经济带来了新的冲击，题的能源结构转型目标也催生了新的投资热情。 也给许多财富人群带来了前所未有的挑战。尽管面临在财富报告研究基础之上，本年度专项调研项目 多重不确定性因素，中国财富人群在资产保值增值的持续追踪财富人群投资理念、需求和行为的变化趋势，需求上仍表现出强大的韧性，也为财富管理机构提供同时着重观察了财富人的基金投资现状及需求。疫了广阔的机遇。情叠加宏观环境因素影响下，现阶段财富人群更倾尚 本年度胡润百富再度携手青岛意才基金销售有限于重视资产的安全性和流动性，在资产配置上注重多 公司联合发布《2022意才·胡润财富报告》，揭示目元化，与值得信赖的财富管理合作伙伴共同采取行动， 前中国财富家庭规模数量、地域分布情况以及人祥画积极应对风险挑战。 像，这也是胡润研究院连续第14年发布“胡润财富报值得关注的是，在非金融服务领域，报告探索了告”。我们的财富报告是“4X2”，即分为四个资产阶金融机构多维度行生服务的新兴趋势和可行方向。围段（600万人民币“富裕家庭”、千万人民币“高净值绕中国财富群体生态圈，我们观察到财富人群作为创家庭”、亿元人民币“超高净值家庭”和3，000万美元新生活方式的引领者，愈发注重知识整合、兴趣投资、“国际超高净值家庭”），每个阶段文分总财富和可投资身心健康管理等，与此相关联的行生服务热度攀升。资产，并且覆盖中国近100个省市。在与财富人群深度交流过程中，天家表达了对于“财 随着我国经济结构转型的持续推进和金融市场富”二字的共同见解一一最大的财富往往源自内心的 制度的完善，依托于资本红利和土地红利的传统财富富足，印证了财富是认知和智慧的显化。 积累模式正在被逐渐更替。创新驱动产业升级，新兴“借心比黄金更重要”。尚外看，当今世界正经历 经济领域有望诞生更多财富人群。2021年胡润百富百年未有之大变局：尚内看，中国实现了第一个百年 榜连续第二年上榜新面孔达历史新高，838张新面孔奋斗目标，正在高质量发展中促进共同富裕。希望本 （2020年新面孔743张，2019年192张），代表了新报告研究成果，能为社会各界提供更多有益参考。 意才 YITSAI 目录16. 第二章财富人群资产配置趋势 2.1财富人群投资理念变化 2.1.1在“不确定性”中寻求确定性 2.1.2危中寻机，常态化疫情萌生投资新机遇 2.1.3投资心态“审慎乐观”，信心比黄金重要 01.2.2财富人群投资行为及需求变化 报告开篇 2.2.1资金安全性和流动性并居首位 2.2.2“最信任的角色”兼顾硬指标与软实力 2.2.3智能投顾：尚待实现“个性化” 04. 报告亮点 2.3财富人群全球化投资需求变化 2.3.1企业出海带动全球化需求 2.3.2新兴国家投资关注度提升 06. 32. 第一章第三章聚焦财富人群基金投资 解码中国财富人群3.1财富人群基金配置现状及需求 3.1.1偏股型基金占比高；购买渠道呈多样化 1.1中国财富家庭规模3.1.2基金化、结构性资产配置趋势凸显 1.2中国财富家庭地域分布及人群画像3.1.3一对一定制投顾服务呼声高 1.2.1600万人民币资产“富裕家庭” 1.2.2千万人民币资产“高净值家庭”3.2专栏一意才资产配置理念 1.2.3亿元人民币资产“超高净值家庭”3.2.1“核心+卫星”资产配置模式 1.2.43.000万美元“国际超高净值家庭”3.2.2意才的目标资产配置 2 胡润百富 HURUNREPORT Since199 40.60. 第四章财富人群多维度衍生服务需求附录 4.1衍生服务需求趋势 4.1.1咨询规划类衍生服务成新式刚需 4.1.2礼宾权益需求围绕常态化商旅 4.1.3后疫情期待聚焦身心健康管理 4.2社交奢享类 4.2.1推陈出新，重在实现稀缺性和连贯性 4.2.2分享扩容，互通有无 70. 研究方法与版权声明 4.3文化艺术类报告编制、 4.3.1系列化活动助力品牌调性输出 4.3.2艺术结合投资潜力初显 4.4当衍生服务走进直播间 71. 52.关于青岛意才 第五章访谈实录 5.1专家访谈专家访谈一专家访谈二 5.2高净值人土访谈集锦 5.3高净值人士访谈实录 关于胡润百富集团 高净值人士访谈一高净值人士访谈二 基金销售有限公司 72. 高净值人士访谈三 高净值人士访谈四 意才 YITSAI 报告亮点 ①投资心态“审慎乐观”，顾虑更多来自于 外源因素 本年度财富人群投资状态的整体焦虑程度为6.9分，其经理/投资顾问（37%）仍居首位。在选择投资产品时，投中高分段（7/8/9分）人群占据六成。除受到疫情、奥论、资期限/流动性（35%）受到高度重视。同时，客户经理/新闻等外界因素影响对当前投资环境缺少信心（35%），国投资顾问的专业度（34%）、产品投资经理/投资人的知名内外政治经济局势变动引起的系统性风险（35%）以及理财度（31%)、过往投资业绩（30%）等多方位因素均被财富产品长期锁定现金流带来的流动性风险（30%）是财富人群人纳入重要考量，兼顾“硬”指标与“软”实力。 的关注焦点。应对于此，财富人群对于时间精力的把握更严“智能投顾”作为金融科技高阶段方向的产物，在行业 苛，注重投入产出比，遵循“不懂不做”的投资原则。标准尚未清晰建立的当下，数据安全及用户隐私保护等关键从影响投资的外部因素来看，国际经济形势（经济周问题重待思考，规制条例的重要性由此体现。当前智能化投 期、美联储动作等）被财富人群视作对自身投资影响最大的资服务停留在初级和泛化阶段，在为用户提供个性化定制服 因素（60%)，其次是国内经济形势（经济周期、通胀压力务上仍有许多路要走。等）（51%）以及全球政治局势（例如中美博奔、俄乌冲突 等)(47%)。定制化基金投顾服务呼声高 证券投资基金作为金融工具为广大财富人群拓展了投资 2危中寻机，常态化疫情萌生投资新机遇渠道，以其多样化产品、专业管理的特点，能够在较广范围内 从投资角度看，疫情带来深刻变化的同时也带来了新的和较大程度上满足不同人群的投资理财需求。随着财富人群的机遇。从疫情防护、检测到治疗，新冠产业链的重心与疫情投资意识逐渐增强，资产类别的选择从单一理财产品转向基金变化和防控策略息息相关，疫情的反复及不确定性持续驱动化、结构性的“资产管理”，通过资产配置获利的趋势凸显。 着市场强需求。对于基金投资顾问服务，个性化/定制化服务（57%) 四成以上财富人群（43%）在投资心态上“更积极”，接的呼声最高，其次是一站式解决方法（44%）和智能化 近上年比例（47%），他们认为危中有机，投资好机会、新机服务形式(44%)。 会不断涌现。从资产水平来看，家庭净资产5,000万以上的财 富人群寻找新投资途径、新赛道的心情相对“更急切”（20%)。 5咨询规划类衍生服务成新式刚需 咨询规划类（43%）成为最受财富人群欢迎的金融机3“最信任的角色”兼顾多方位实力；“智能构衍生服务板块，法律咨询、保险规划、税务规划等需求显投顾”尚待实现“个性化”著。咨询规划类衍生服务不仅面向财富人群的生活，也面向 提及财富人群在投资理财方面“最信任的角色”，客户他们的事业。财富人群中有很大比例的民营企业主，他们在 胡润百富 HURUNREPORT 企业经营过程中往往面临法律问题处理、税务风险评估、规此，老牌外资金融机构多依托于总部所在国的特色资源和成章制度完善、产业资源对接等服务需求。针对于此，咨询规艺术品市场的天然优势，其艺术投资类衍生服务发展经验划类衍生服务有助于为客户解决痛点问题。值得借鉴。 6社交奢享类衍生服务重在实现稀缺性和连后疫情期待聚焦身心健康管理 贯性后疫情时代，财富人群对于身心健康状况、个体生活质 对于金融机构开设的社交者亨类活动，财富人群综合喜量的关注度持续攀升。居家健康管理咨询（(38%)、专家电爱程度达7.9分。活动类型上，荷萄酒品鉴（34%）和高尔话问诊（32%)、情绪调节与心理疏导（32%）等身心健康夫俱乐部（33%）作为主流活动最受欢迎，很大程度上兼顾管理类衍生服务需求超过体检类（17%）和挂号、会诊等就了社交属性与自我修养提升。医安排类服务(25%)。 社交者享类行生活动作为非刚需类服务，最大的难点在健康管理建立在现代生物医学和信息化技术模式上，是 于实现稀缺性和连贯性，以及适当程度的创新。以最受青社会学、心理学、生物学等多角度协同助力的结果。健康管 理服务的概念在中国起步不久，发展空间广阔。 9衍生服务走进直播间，直播节目助力数字营销 在疫情的催化下，网络用户规模迅速上升，直播成为了特殊时期乃至后疫情时代最受关注的营销方式。随着“直播热”蔓延至金融业，从PC端到移动端，金融机构与线上直播的情缘日益加深。线上直播因其自身具备传播速度快、信息密度广等优势，有助于提升金融机构线上化运营能力，成为金融行业数字化转型升级的加速器。 线上直播的内容选题上，“投资答疑”（44%）、“大咖对 的葡萄酒品鉴会为例，从常态化基础品鉴到专谈”（43%）和“时政解读”（37%）获得最高选。同时，“情 属晚宴，拓展至品牌酿酒师、酒庄庄主合作，感心理”（30%）和“养生健康”（28%）具备可观受众，活 再到投资酒庄、名酒选购等服务内容，形式上重跃人群的话题期待正朝着教育、健康、文化、情感等多样化在推陈出新、自成体系。一场活动的成功关键在于领域渗透。 使得参与嘉宾有所收获，形成品牌记亿点。 活动价值与体验上，近五成财富人群着眼于投资心得10财富规模 切分亨、提升特定领域的知识面以及拓展交际圈、发展资★中国财富家庭拥有的资产总财富达164万亿元，比上年 源、互通有无。增长2.5%，是全年GDP总量的1.4倍 ★这164万亿元中，可投资资产达67万亿元，占比总财富 7艺术结合投资或是衍生服务潜力方向的四成 文化艺术活动类型上，VIP邀约制的艺术馆&博物馆★中国未来10年将有19万亿元财富传给下一代，未来20专题展品鉴（48%）和团体交流分享（例如读书会）（47%）年将有51万亿元财富传给下一代，未来30年将有98万亿受欢迎程度最高：四成受访人群表示对全年拍卖专属预展元财富传给下一代 (40%）感兴趣。★中国600万资产“富裕家庭”较上年增长2.1%至518 文化艺术服务类型上，艺术品投资与收藏渠道咨询万户 （52%）和艺术收藏品财产规划（49%）受到瞩目，艺术品★千万资产“高净值家庭”较上年增长2.48%至211万户 与金融投资的结合或将成为衍生服务的潜在机会方向。于★亿元资产“超高净值家庭”较上年增长3.45%至13.8万户 意才 YITSAI 第一章 解码中国财富人群 《2022意才·胡润财富报告》显示，中国财富家庭拥有的资产总财富达164万亿元，比上年增长2.5%，是中国全年GDP总量的1.4倍（以2021年全国GDP总量为基准）。其中，可投资资产达67万亿元，占总财富的四成。 164万亿元的总财富中，预计有19万亿元将在10年内传承给下一代，51万亿元将在20年内传承给下一代， 98万亿元将在30年内传承给下一代。 本报告中的“富裕家庭”为600万人民币资产家庭，“高净值家庭”为千万人民币资产家庭，“超高净值家庭”为亿元 人民币资产家庭，“国际超高净值家庭”为3，000万美元资产家庭。报告除了公布中国拥有总财富600万人民币、千万人民币、亿元人民币和3.000万美元的家庭数量之外 同时也公布了拥有600万人民币、千万人民币、亿元人民币和3000万美元可投资