2023年监管科技100强报告

的概要文件REGTECH100，2023年监管行业每位领导者都需要了解的全球最具创新性的监管科技公司 加入金融犯罪斗士的反洗钱、欺诈和入职领先活动 2023年1月31日|伦敦 现在注册 的REGTECH100是由行业专家和分析师组成的小组选出的100家全球最具创新力的监管科技公司的年度名单。这些是每个金融机构在考虑和制定关键任务监管科技和数字化转型战略时需要了解的公司。 市场上对监管科技有很多兴趣和炒作，但其中大部分都是肤浅的、不连贯的或自私的，无法满足现有金融机构决策者的需求，他们需要独立的事实、数字和分析。 的REGTECH100List将帮助高级管理层和合规专业人士评估哪些数字解决方案具有市场潜力，最有可能成功并对行业产生持久影响。 标准 顾问委员会和监管科技分析师团队考虑了一系列因素进行最终选择，包括： •正在解决的问题的行业意义; •增长，在筹集资金、收入、客户牵引力方面; •创新技术解决方案提供; •潜在的成本节约、效率提高、对价值链的影响和/或为客户带来的收入增加; •金融机构了解公司有多重要？ 过程 研究REGTECH宇宙 在监管科技分析师数据库和外部来源上分析监管科技解决方案提供商的领域 提名公司 符合标准的候选人以及通过网站提名的公司 行为 访谈和调查 进行深度访谈或调查 入围公司的创始人和ceo 识别 REGTECH100 确定哪些公司在标准方面表现出色并且可以分类 RegTech创新领袖 发布 宣布结果,媒体和决赛 杜松子酒 广告2023年4月18日 5月17日|伦敦 加入全球最大的监管科技领袖和创新者聚会 重新定义风险。提高网络安全。证明合规。 领先的GRC风险管理软件平台和ISO2700，PCI-DSS ，NISTCSF合规性 书今天6clicks.com/get-started演示 6REGTECH100配置文件 成立:2019员工:51-100 法规/立法:作为一个标准/legistlation不可知论者解决方案，6点击可以容纳和工作流程任何市场上可用的标准，包括定制标准/框架，例如通用控制框架。 子行业：网络安全/信息安全、风险管理、报告、第三方供应商管理 运营区域：团队在澳大利亚、英国和美国的存在。位于澳大利亚、英国、美国 、印度和迪拜的数据中心。 6clicks由联合创始人安德鲁，路易斯和蚂蚁金服于2019年创立，面对所有行业日益严格的监管。这个想法是让顾问和企业使用6clicks，集成审计 、风险和合规性、内容和AI所需的所有功能，以增强体验并节省时间。2020年初，6clicks平台的发布以三个核心特征为基础，这些特征至今仍为该平台提供支持——1）其独特的Hub&Spoke架构使拥有自主团队的顾问和企业易于部署，2）由AI（现在的Hailey，其AI引擎）提供支持 ，以及3）具有完全集成的内容库。6Clicks的愿景是通过使企业和顾问能够轻松证明合规性，提高网络安全并重新构想其客户，潜在客户和合作伙伴的风险来恢复对企业的信任。 成立:2002雇员:1001-5000 法规/立法:MiFID、MiFIDII、KYC、AML、AIFMD、SFTR、EMIR、MIFIR 、MAR、SEC规则206（4）-7和38a-1 子行业：入职验证（AML/KYC/CDD）、通信监控、交易监控、网络安全/信息安全、风险管理、报告、身份/背景调查、合规管理 运营地区：英国、欧洲、美国 ACA集团（“ACA”）是金融服务领域领先的治理、风险和合规（GRC）顾问。该公司的创新方法将咨询、托管服务、分销解决方案和分析与其 ComplianceAlpha®监管技术平台拥有前监管机构和从业人员的专业知识，对全球监管格局有深刻的理解。ACA的ComplianceAlpha®是屡获殊荣的监管技术平台，为全球1，000多家领先的金融服务公司转变风险和合规管理。通过将风险和合规活动、监控、测试和分析整合到一个平台中，ComplianceAlpha为风险和合规官提供了整个公司风险和行为的统一视图。 成立:2018员工:11-50法规/ 立法:AML 子行业：风险管理、合规管理运营地区：欧盟 Acuminor是一家总部位于瑞典的RegTech，成立于2018年，专门从事反金融犯罪威胁情报。借助由机器学习和NLP提供支持的高级分析工具，情报分析师可让用户了解最新的金融犯罪趋势。分析始终在包含两种产品的SaaS平台中可用：风险 AssessmentPro（用于业务范围的风险评估）和ThreatView（用于金融犯罪情报）。该解决方案使用各种技术来创建有效、高质量的分析。该解决方案基于云，带有API，可以连接到TM或KYC等其他系统。 ©2022FinTech全球和投资者网络有限公司 并购风险管理案例研究 2022年11月23日 并购市场的当前状态 虽然全球并购市场在2021年飙升，但此后在2022年上半年暂停，反映出交易量下降了12%。 尽管如此，2022年的数字与大流行前的健康水平相匹配 ，在充满不确定性的时期尤其引人注目。研究表明，美洲的交易撮合者最多 活跃的交易者，提供了全球近一半的交易价值（48%，而2021年全年为52%）。欧洲、中东和非洲的份额略有上升（28%，而26%），亚太地区的份额（24%，对22%)。 私募股权（PE）公司同样超过了其创纪录的2021年业绩。2022年上半年的私募股权活动实现了交易价值的26%（高于2021年全年的25%）。 2021年，全球企业并购（M&A）总价值达到5.9万亿美元。到2022年，这一数字预计将达到4.7万亿美元。尽管经济放缓，但这将使2022年成为2021年之后并购市场有记录以来第二好的一年。 公平地说，对于寻求增长、市场份额增加、消除竞争和供应链影响力的公司来说，并购机会比比皆是。然而，随着这些好处而来的是与并购相关的严重风险。 一般在并购过程中风险管理 并购过程中的适当风险管理需要对目标公司业务的所有领域进行评估。应仔细考虑合同、金融稳定、保险、保险等领域。 客户协议、分销协议、补偿协议、雇佣合同、责任、债务等其他可能对交易带来风险的领域包括为组织支付过高的费用、高估兼容性、整合两家公司的能力以及 无数隐藏的挑战，例如;安全漏洞、不可预见的成本、意外的诉讼、沟通挑战、员工士气、不相容的文化契合。 这些细节可能会影响买方与公司合并或收购的决定。这些见解还使收购方能够调整其预期，为谈判提供信息，并降低法律或财务问题的风险。通过适当的尽职调查，买方可以避免进入有风险和潜在的灾难性商业交易。 成功驾驭并购的最佳实践 除了上面讨论的所有风险缓解策略外，组织还应遵循几个最佳实践来成功驾驭并购交易。 例如，买家应实施变革管理计划，以解决与员工、文化转变、知识产权以及新流程和系统相关的问题。 它们还应实施这些战略，以确保协同增效提供预期价值： •捕捉可能在尽可能短的时间内产生最高回报的协同效应; •使利益相关者与总体并购目标保持一致，以便每 个人都从一开始就朝着这个目标努力; •采用敏捷实践来保持对协同捕获的关注。 公司还必须通过强大的加密和多因素身份验证来加强其安全基础设施。最后，他们应该分析过去的市场中断，以收集可用于缓解未来并购挑战和整合风险的见解。 6clicks如何帮助并购组织进行风险管理 跨国公司选择6点击 2021年第二季度，一家跨国公司与6clicks接洽，其唯一战略是“通过收购实现增长”。当时，他们目前的投资组合包括145个组织，这些组织作为全资子公司运营。 我们被告知，平均而言，该组织每年收购大约16-20家公司。 该控股公司的战略是允许每个被收购者在收购后保持独立性。这种独立性体现在几个方面，包括完整的执行人员、损益和风险登记册。 虽然母公司负责交易本身的收购前风险评估，但首席信息安全官关注收购目标的网络安全尽职调查。此外，一旦收购完成，首席信息安全官及其团队有责任对每个子公司进行有条不紊的半年评估。首席信息安全官职权范围内的每个责任领域都有不同的评估方法。 对于收购前的风险评估，首席信息安全官会花费大量时间与目标公司的业务负责人进行沟通。 亲自进行，面试各自领域的风格评估，寻求与人员，流程和技术相关的网络安全实践信息。在选择6click之前，此初始安全风险评估是使用电子表格、SharePoint和电子邮件的组合进行的。这是一个充满人为错误、重复工作风险的过程，简单地说，效率极低。 至于收购后的评估节奏，同样每半年执行一次，首席信息安全官 选择发送电子表格而不是面对面面试方法。但是，该过程效率低下，因为它严重依赖电子表格，SharePoint和电子邮件。在我们会面时，我们的朋友首席信息安全官有 得出的结论是，他需要一种方法来实施这两个流程并提高效率，让他的团队执行更高价值的工作。 6点击解决方案的建议 在对多个GRC解决方案进行评估后，根据其Hub&Spoke架构选择了6clicks。 在Hub&Spoke架构中，母公司使用Hub，他们将从中为其每个子公司创建一个实体，也称为Spoke。然后使用通过6clicks内容库配置的内容组合 以及母公司定制内容（评估框架、模板、政策和程序以及风险库），首席信息安全官和他的团队开始工作。使用精选内容创建了一个模板，从该模板中可以轻松地将内容推送到每个辐条中。 在此体系结构中，母公司现在可以推送内容（即其半年评估） 到每个辐条并提取结果和证据，同时允许每个数据隔离辐条之间的自治。这种自主权允许每个子公司的首席信息安全官维护自己独立的风险登记册，但仍可以轻松地向母公司报告。 最初的部署包括确保内容库拥有上线所需的所有必要内容，将145家子公司作为辐条加入，交付 所述内容给辐条并试运行评估。这个过程从开始到生产就绪需要6周时间。 通过6clicks，管理与并购相关的风险很容易。访问我们并预订演示，亲眼看看。 母公司(中心)运用并购策略 “拉”“推”数据中心数据中心 说——全资子公司全资子公司BC全资子公司收购目标 供应商的供应商b供应商c供应商D s正并购撮合者 公司研究简介 创立2015Immenstaad,德国 地区的操作: 欧洲、亚太地区、美洲 关键员工: 汉斯·尤尔根•里德 首席执行官 克里斯汀Moosherr总经理和信用 风险的解决方案 产品名称: ACTICO合规套件 托马斯Knopfler 总经理、合规的解决方案 价值链:入职、监控、检测、报告、处理和控制 子行业:入职验证（AML/KYC/CDD）、交易监控、风险管理、报告、身份/背景调查、反洗钱、制裁名单、负面媒体和PEP筛查、付款筛查，包括即时支付、市场滥用和内幕交易检测、信用决策自动化、信用风险管理 法规/立法:MiFIDII，巴塞尔III，KYC，GDPR，欧盟反洗钱指令，MADII，MAR 提供 要解决的问题 技术 ACTICO提供用于智能自动化和数字决策的软件。跨多个行业使用的软件和工具增强了日常决策和端到端自动化。心脏 所有应用程序都是ACTICO平台。它是一种数字化和自动化的技术 大容量,操作业务决策。 它可以帮助组织捕获决策逻辑，训练和操作机器学习模型，并将自动化决策应用于任何应用程序场景。用于管理风险,实现法规遵从性义务,防止欺诈，增强数字客户参与度并优化运营，ACTICO软件结合了人类知识和人工智能。 更多的法规,稀缺资源和员工不断增长的数据量是主要的焦点金融公司的合规部门和保险公司。因此，自动化和机器学习等基于人工智能的技术的使用变得越来越重要。ACTICO使公司能够实施敏捷的服务和应用程序 自动化决策或改善人类决策。因此,金融服务提供商和保险公司可以通过技术管理数字化转型，帮助他们适应监管要求并实时为客户提供服务。 ACTICO合规套件基于屡获殊荣的ACTICO平台，一个 灵活和可扩展的软件领域