兴业银行：兴业银行2022年第三季度报告（修订版）

公告编号：临2022-058 A股代码：601166A股简称：兴业银行 优先股代码：360005、360012、360032优先股简称：兴业优1、兴业优2、兴业优3可转债代码：113052可转债简称：兴业转债 兴业银行股份有限公司2022年第三季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： ●公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 ●公司第十届董事会第十一次会议（临时会议）以通讯表决方式审议通过了公司2022年第三季度报告，会议应表决董事11名，实际表决董事11名。公司第八届监事会第十次会议（临时会议）以通讯表决方式审议通过了公司2022年第三季度报告，会议应表决监事7名，实际表决监事7名。 ●公司董事长吕家进、行长陶以平、财务机构负责人赖富荣保证公司2022年第三季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 ●公司2022年第三季度报告中的财务报表未经审计。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 单位：人民币百万元 项目 2022年7-9月 本报告期较上年同期增减 (%) 2022年1-9月 年初至报告期末较上年同期 增减(%) 营业收入 55,001 (0.17) 170,854 4.15 归属于母公司股东的净利润 26,921 12.52 71,808 12.13 归属于母公司股东扣除非经常性损益的净利润 26,873 13.47 71,598 12.42 基本每股收益(元/股) 1.29 11.21 3.32 12.54 稀释每股收益(元/股) 1.19 2.59 3.07 4.07 扣除非经常性损益后基本每股收益(元/股) 1.29 13.16 3.31 12.97 加权平均净资产收益率(%) 4.26 提高0.03个百分点 11.05 持平 扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率(%) 4.26 提高0.07个百分点 11.01 提高0.03个百分点 成本收入比(%) 29.17 提高5.59个百分点 26.31 提高3.97个百分点 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 (329,617) 上年同期为负 每股经营活动产生的现金流量净额(元) 不适用 不适用 (15.87) 上年同期为负 项目 2022年9月30日 2021年12月31日 本报告期末较上年度期末增减(%) 总资产 9,089,088 8,603,024 5.65 归属于母公司股东权益 729,807 684,111 6.68 归属于母公司普通股股东的所有者权益 644,005 598,309 7.64 归属于母公司普通股股东的每股净资产(元) 31.00 28.80 7.64 不良贷款率(%) 1.10 1.10 持平 拨备覆盖率(%) 251.99 268.73 下降16.74个百分点 拨贷比(%) 2.76 2.96 下降0.20个百分点 注：每股收益、稀释每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元 项目 2022年7-9月 2022年1-9月 非流动性资产处置损益 3 5 计入当期损益的政府补助 57 262 其他营业外收支净额 8 30 所得税影响额 (12) (74) 合计 56 223 归属于少数股东的非经常性损益 8 13 归属于母公司股东的非经常性损益 48 210 项目 2022年9月30日 2021年12月31日 2020年12月31日 总负债 8,348,795 7,908,726 7,269,197 同业拆入 221,703 172,773 179,161 存款总额 4,689,873 4,311,041 4,042,894 其中：活期存款 1,737,597 1,769,246 1,614,827 定期存款 2,580,388 2,212,838 2,113,615 其他存款 371,888 328,957 314,452 贷款总额 4,833,931 4,428,183 3,965,674 其中：公司贷款 2,506,415 2,223,895 2,043,500 个人贷款 1,954,324 1,879,932 1,714,471 贴现 373,192 324,356 207,703 贷款损失准备 133,459 130,909 108,661 其中：以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款损失准备 1,084 1,032 593 （四）主要会计数据、财务指标增减变动幅度超过30%的情况、原因 单位：人民币百万元 资产负债表项目 报告期末 余额 较上年度期末 增减(%) 主要原因 存放同业及其他金融机构款项 98,414 48.55 存放银行同业款项增加 买入返售金融资产 94,623 (32.95) 买入返售债券减少 其他综合收益 1,046 (63.41) 计入其他综合收益的其他债权投资公允价值变动余额减少 利润表项目 年初至本报告期 末金额 较上年同期增减 (%) 简要说明 投资损益 25,385 60.64 此三个报表项目存在较高的关联度，合并后整体损益297.00亿元，同比增长31.42%。主要是与债券相关的金融资产收益增加 公允价值变动损益 3,539 (41.40) 汇兑损益 776 2.37 项目 2022年9月30日 2021年12月31日 集团 银行 集团 银行 资本总额 958,009 914,961 879,277 841,216 1．核心一级资本 647,042 607,790 599,661 565,344 2．其他一级资本 86,026 85,802 85,999 85,802 3．二级资本 224,941 221,369 193,617 190,070 资本扣除项 1,131 21,083 1,105 21,058 1.核心一级资本扣减项 1,131 21,083 1,105 21,058 2.其他一级资本扣减项 - - - - 3.二级资本扣减项 - - - - 资本净额 956,878 893,878 878,172 820,158 最低资本要求 529,862 506,992 488,210 465,493 储备资本和逆周期资本要求 165,582 158,435 152,565 145,467 核心一级资本充足率(%) 9.75 9.26 9.81 9.35 一级资本充足率(%) 11.05 10.61 11.22 10.83 资本充足率(%) 14.45 14.10 14.39 14.10 注：上表数据根据《中国银监会关于报送新资本充足率报表的通知》的相关要求编制。 （六）杠杆率 单位：人民币百万元 项目 2022年9月30日 2022年 6月30日 2022年 3月31日 2021年12月31日 一级资本净额 731,937 705,882 711,695 684,555 调整后的表内外资产余额 10,945,731 10,790,645 10,495,395 10,185,031 杠杆率(%) 6.69 6.54 6.78 6.72 注：上表数据根据《商业银行杠杆率管理办法》的相关要求编制。 （七）流动性覆盖率 单位：人民币百万元 项目 2022年9月30日 合格优质流动性资产 1,119,465 未来30天现金净流出量 1,002,884 流动性覆盖率(%) 111.62 注：上表数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的相关要求编制。 项目 2022年9月30日 2021年12月31日 余额 占比(%) 余额 占比(%) 正常类 4,709,727 97.43 4,312,002 97.38 关注类 71,241 1.47 67,467 1.52 次级类 22,881 0.47 23,461 0.53 可疑类 18,369 0.38 15,421 0.35 损失类 11,713 0.25 9,832 0.22 合计 4,833,931 100 4,428,183 100 截至报告期末，公司不良贷款余额529.63亿元，较上年末增加42.49亿元，不良贷款率1.10%，与上年末持平。关注类贷款余额712.41亿元，较上年末增加37.74亿元，关注类贷款占比1.47%，较上年末下降0.05个百分点。报告期内，公司在经济下行及疫情多点反复的大环境下，坚持“稳中求进”总基调，延续“做实分类、做实质量、做实处置、做实效益”安排，充分暴露风险、及时化解处置不良，为保持高质量发展夯实基础。报告期内，公司优化重点风险领域管控机制，建立总分行联动、跨部门协同的风险处置敏捷小组，提升复杂多变市场环境下的风险识别和应对能力，有序化解重点领域风险，确保资产质量平稳运行。 房地产业务风险管控方面，报告期内公司对房地产业务风险开展了多轮摸排，按照项目风险等级建立“三分类”项目清单，并配套制订差异化的处置策略，成立房地产风险化解专班和敏捷小组，通过推动项目开发、并购重组、加快特殊资产团队介入等稳步推进风险项目的化解，并取得一定的成效：一是对项目足值，项目开发主体能够持续运营的，通过推动项目顺利开发避免出现违约风险，今年以来已归还本金超60亿元。二是针对已出现风险但仍有足额价值的项目，通过并购重组推动足值项目和问题开发商脱钩，并配合地方政府“保交楼”化解风险，今年以来已无损化解风险45.5亿元。三是对于价值严重不足的项目以及没有资产可供处置的流动资金类融资，及时推动资产保全工作维护公司合法权益。公司房地产业务以项目融资为主，在北上广深一线城市、省会城市以及GDP万亿以上经济发达、房地产市场稳定城市的余额占比超80%，其余项目也集中分布在珠三角、长三角等经济发达城市的主城区，项目开发前景良好，抵押物充足。随着 地产业务风险明显收敛。预计行业风险将逐步企稳，房地产业务风险整体可控。 （九）报告期经营业绩与财务情况分析 党的二十大擘画了以中国式现代化推进中华民族伟大复兴的宏伟蓝图，吹响了奋进新时代新征程的嘹亮号角，也为金融业发展指明了前进方向、提供了根本遵循、创造了广阔空间。公司积极把握新时代新机遇，坚持发展第一要务，把服务实体经济高质量发展的主航道作为金融服务的主战场，持续巩固基本盘、布局新赛道，不断加大对科技创新、先进制造业、战略性新兴产业、新基建、绿色发展、民生消费等领域的金融支持，全面加快数字化转型，深入推进体制机制改革，有效提升金融服务的专业能力，努力抢占市场先机。 报告期内，“1234”战略执行持续落地，绿色银行、财富银行、投资银行“三张名片”越发闪亮，在积极有效应对新冠肺炎疫情等外部挑战的同时，各项业务稳健发展，经营业绩实现较快增长。 截至报告期末，公司总资产90,890.88亿元，较上年末增长5.65%。归属于母公司股东权益7,298.07亿元，较上年末增长6.68%。 资产负债结构进一步优化。客户贷款余额48,339.31亿元，较上年末增加 4,057.48亿元，增长9.16%，在总资产中占比53.18%，较上年末上升1.71个百分点。在信贷投放方向上，加大制造业、绿色金融支持力度，加快零售信贷多元化发展。制造业贷款较上年末增加1,159.98亿元，较上年同期多增789.50亿元，制造业贷款占对公贷款比重较上年末上升2.41个百分点至22.09%。人行口径绿色金融贷款较上年末增加1,171.93亿元，较上年同期多增139.88亿元，对公绿色金融贷款占对公贷款比重较上年末上升2.37个百分点至22.78%。零售非按揭贷款较上年末增加912亿元，较上年同期多增529亿元。客户存款余