民生银行：中国民生银行2022年第三季度报告

证券代码：600016证券简称：民生银行 中国民生银行股份有限公司2022年第三季度报告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示 中国民生银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 本行董事长高迎欣、行长郑万春、主管会计工作负责人李彬及会计机构负责人殷绪文保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 第三季度财务报表是否经审计 □是√否 本季度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制，未经审计。除特别说明外，为本行及附属公司（以下简称“本集团”）合并数据，以人民币列示。 本季度报告中涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 本报告期末 2022年9月30日 上年度末2021年12月31日 本报告期末比上年度末 规模指标（人民币百万元） 增减（%） 资产总额 7,133,921 6,952,786 2.61 发放贷款和垫款总额 4,131,418 4,045,692 2.12 其中：公司贷款和垫款 2,380,709 2,304,361 3.31 个人贷款和垫款 1,750,709 1,741,331 0.54 不良贷款总额 72,058 72,338 -0.39 贷款减值准备 101,644 105,108 -3.30 负债总额 6,522,726 6,366,247 2.46 吸收存款总额 4,051,398 3,775,761 7.30 其中：公司存款 3,097,739 2,944,013 5.22 个人存款 948,200 825,423 14.87 其他存款 5,459 6,325 -13.69 归属于本行股东权益总额 598,542 574,280 4.22 归属于本行普通股股东权益总额 503,580 484,316 3.98 归属于本行普通股股东的每股净资产（人民币元） 11.50 11.06 3.98 资产质量指标（%） 变动百分点 不良贷款率 1.74 1.79 -0.05 拨备覆盖率 141.06 145.30 -4.24 贷款拨备率 2.46 2.60 -0.14 本报告期2022年7-9月 本报告期比上年同期 年初至报告期末 2022年1-9月 年初至报告期末比上年同期 经营业绩（人民币百万元） 增减（%） 增减（%） 营业收入 34,397 -19.75 108,596 -16.87 利息净收入 26,585 -17.04 81,408 -16.76 归属于本行股东的净利润 9,140 2.34 33,778 -4.82 归属于本行股东的扣除非经常性损益的净利润 9,141 1.20 33,764 -5.14 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 -12,878 本期为负 每股计（人民币元） 基本每股收益 0.19 - 0.68 -9.33 稀释每股收益 0.19 - 0.68 -9.33 每股经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 -0.29 本期为负 盈利能力指标（%） 变动百分点 变动百分点 平均总资产收益率（年化） 0.51 - 0.64 -0.04 加权平均净资产收益率（年化） 6.61 -0.39 7.99 -1.30 扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率（年化） 6.61 -0.48 7.99 -1.33 成本收入比 37.08 7.79 31.14 6.66 净利差（年化） 1.48 -0.37 1.53 -0.37 净息差（年化） 1.56 -0.37 1.62 -0.37 注：1.平均总资产收益率=净利润/期初及期末总资产平均余额。 2.每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号-净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）等规定计算。 3.成本收入比=业务及管理费/营业收入。 4.净利差=生息资产平均收益率-付息负债平均成本率。 5.净息差=利息净收入/生息资产平均余额。 6.发放贷款和垫款总额、吸收存款总额及其构成均不含应计利息。 7.贷款减值准备包含以摊余成本计量的贷款减值准备和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款减值准备。 8.其他存款包含发行存款证、汇出及应解汇款。 9.不良贷款率=不良贷款总额/发放贷款和垫款总额。 10.拨备覆盖率和贷款拨备率按照中国银保监会《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》（银监发〔2018〕7号）的规定执行。本报告期末，本集团及本行适用的拨备覆盖率和贷款拨备率的监管标准为130%和1.8%。拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款总额；贷款拨备率=贷款减值准备/发放贷款和垫款总额。 （二）非经常性损益 项目（人民币百万元） 2022年1-9月 2021年1-9月 政府补助 168 235 捐赠支出 -68 -72 非流动资产处置损益净额 -1 -5 其他非经常性损益净额 -10 -151 非经常性损益所得税的影响额 -34 -56 非经常性损益税后影响净额 55 -49 其中：影响本行股东净利润的非经常性损益 14 -106 影响少数股东损益的非经常性损益 41 57 注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益（2008年修订）》的规定计算。 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明 □适用√不适用 （三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 √适用□不适用 项目 2022年 1-9月 2021年 1-9月 增幅（%）主要原因 经营活动产生的现金流量净额（人民币百万元） -12,878 296,7486.78 本期为负同业及其他金融机构存放 款项净增加额减少 每股经营活动产生的现金流量净额（人民币元） -0.29 二、股东信息 (一)普通股股东总数及前十名股东持股情况表 单位：股 报告期末普通股股东总数（户） 398,261 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） - 前10名股东持股情况 持股比例(%) 持有有限售条件股份 数量 质押、标记或冻结情况 股东名称 股东性质 持股数量 股份状态 数量 香港中央结算（代理人）有限公司 其他 8,285,185,814 18.92 - 未知 大家人寿保险股份有限公司－万能产品 境内法人 4,508,984,567 10.30 - 无 大家人寿保险股份有限公司－传统产品 境内法人 2,843,300,122 6.49 - 无 同方国信投资控股有限公司 境内法人 1,888,530,701 4.31 - 质押 1,850,802,321 新希望六和投资有限公司 境内非国有法人 1,828,327,362 4.18 - 无 境内非国有法人 质押 1,799,582,617 中国泛海控股集团有限公司 1,803,182,618 4.12 - 冻结 388,800,001 标记 1,410,782,617 上海健特生命科技有限公司 境内非国有法人 1,379,679,587 3.15 - 质押 1,379,678,400 华夏人寿保险股份有限公司－万能保险产品 境内非国有法人 1,350,203,341 3.08 - 无 中国船东互保协会 境内非国有法人 1,324,284,453 3.02 - 无 东方集团股份有限公司 境内非国有法人 1,280,117,123 2.92 - 质押 1,251,439,488 前10名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件流通股的数量 股份种类及数量 股份种类 数量 香港中央结算（代理人）有限公司 8,285,185,814 境外上市外资股 8,285,185,814 大家人寿保险股份有限公司－万能产品 4,508,984,567 人民币普通股 4,508,984,567 大家人寿保险股份有限公司－传统产品 2,843,300,122 人民币普通股 2,843,300,122 同方国信投资控股有限公司 1,888,530,701 人民币普通股 1,888,530,701 新希望六和投资有限公司 1,828,327,362 人民币普通股 1,828,327,362 中国泛海控股集团有限公司 1,803,182,618 人民币普通股 1,803,182,618 上海健特生命科技有限公司 1,379,679,587 人民币普通股 1,379,679,587 华夏人寿保险股份有限公司－万能保险产品 1,350,203,341 人民币普通股 1,350,203,341 中国船东互保协会 1,324,284,453 人民币普通股 1,324,284,453 东方集团股份有限公司 1,280,117,123 人民币普通股 1,280,117,123 上述股东关联关系或一致行动的说明 1.大家人寿保险股份有限公司－万能产品、大家人寿保险股份有限公司－传统产品为同一法人； 2.除上述情况外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关 系。 前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明（如有） 1.中国泛海控股集团有限公司信用证券账户持有本行股份数量为 3,600,000股，占本行总股本的比例为0.0082%； 2.同方国信投资控股有限公司信用证券账户持有本行股份数量为 37,290,000股，占本行总股本的比例为0.09%； 3.除上述情况外，本行未知上述股东有参与融资融券及转融通业务情 况。 注：1.H股股东持股情况根据H股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计； 2.香港中央结算（代理人）有限公司是以代理人身份，代表截至报告期末，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有本行H股股份合计数； 3.同方国信投资控股有限公司的持股数量和质押股份数量中含有因发行债券而转入“同方国信投资控股有限公司－2022年面向专业投资者非公开发行可交换公司债券质押专户”（共三期）的1,368,920,000股股份； 4.2022年7月21日和7月29日，中国泛海控股集团有限公司持有本行的1,799,582,618股股份被轮候冻结。 (二)优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表 单位：股 报告期末优先股股东总数（户） 34 前10名优先股股东持股情况 股东名称 股东性质 持股数量 持股比例 （%） 持有有限售条件股份数量 质押、标记或冻结 情况 股份状态 数量 博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置5号特定多个客户资产管理计划 其他 20,000,000 10.00 - 无 - 华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集合资金信托计划 其他 17,780,000 8.89 - 无 - 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 其他 14,000,000 7.00 - 无 - 建信信托有限责任公司－“乾元－日新月异”开放式理财产品单一资金信托 其他 14,000,000 7.00 - 无 - 江苏省国际信托有限责任公司－江苏信托－禾享添利1号集合资金信托计划 其他 12,220,000 6.11 - 无 - 国泰君安证券资管－华夏银行－国泰君安君享添翼1号集合资产管理计划 其他 11,000,000 5.50 - 无 - 中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪 其他 10,000,000 5.00 - 无 - 中国平安财产保险股份有限公司－自有资金 其他 10,000,000 5.00 - 无 - 太平人寿保险有限公司－传