建立公众对个人路线的信任

该研报探讨了如何建立公众对保险的信任。报告指出，信任不仅仅是资格问题，而是客户对专家知识的期望与他们的信任之间存在着联系。报告强调了保险公司和经纪人在建立个人业务信任方面可以做出有意义的改变的四个关键主题：计算期望值的差距，其根本原因，并制定技能、标准和战略来减少差距；定价与产品；嵌入积极的文化；创新为善。报告还提到了特许保险协会的存在是为了建立公众对保险和个人金融行业的信任，并提供了一些具体的指导和框架，如《财务包容性客户成果：中国投资协会道德准则的配套文件》和《保障妇女的未来》的包容性客户承诺。报告认为，保险应该把自己当作一种职业，而不是一种产业，产品和服务应该与客户的金融生活旅程相对应。报告还指出，忠诚度仍然是保险行业的致命弱点，客户不相信他们的忠诚度会得到回报。