拉卡拉：2022年半年度报告

拉卡拉支付股份有限公司 2022年半年度报告 2022年8月 第一节重要提示、目录和释义 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司负责人陈烈、主管会计工作负责人周钢及会计机构负责人(会计主管人员)周钢声明：保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。 本半年度报告中涉及的未来发展战略、经营计划等前瞻性内容属于计划性事项，能否实现取决于市场状况变化等多种因素，存在不确定性，并不代表公司对未来的盈利预测，也不构成公司对投资者及相关人士的实质性承诺。投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异，敬请投资者注意投资风险。 公司在本半年度报告中详细阐述了未来可能存在的风险因素及对策，具体内容详见本报告第三节“管理层讨论与分析”中“十、公司面临的风险和应对措施”，敬请投资者予以关注。 公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。 目录 第一节重要提示、目录和释义2 第二节公司简介和主要财务指标7 第三节管理层讨论与分析10 第四节公司治理22 第五节环境和社会责任24 第六节重要事项26 第七节股份变动及股东情况44 第八节优先股相关情况49 第九节债券相关情况50 第十节财务报告51 备查文件目录 （一）载有公司法定代表人签名的半年度报告； （二）载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人签名并盖章的财务报表； （三）其他相关资料。 释义 释义项 指 释义内容 拉卡拉、公司、本公司 指 拉卡拉支付股份有限公司 报告期 指 2022年1-6月 元、万元、亿元 指 人民币元、人民币万元、人民币亿元 公司章程 指 公司2021年年度股东大会通过的现行适用的《拉卡拉支付股份有限公司章程》 股东大会 指 拉卡拉支付股份有限公司股东大会 董事会 指 拉卡拉支付股份有限公司董事会 监事会 指 拉卡拉支付股份有限公司监事会 中国证监会、证监会 指 中国证券监督管理委员会 交易所、上市证券交易所 指 深圳证券交易所 移动支付 指 用户使用其手机等移动终端对所消费的商品或服务进行账务支付的一种服务方式 第三方支付 指 具备一定实力和信誉保障的独立机构，通过与银联或网联对接而促成交易双方进行交易的网络支付模式 收单业务 指 收单机构与特约商户签订银行卡受理协议，在特约商户按约定受理银行卡并与持卡人达成交易后，为特约商户提供交易资金结算服务。收单机构通过向商户收取手续费获得收益。 POS/POS机 指 一种配有条码或OCR码的终端阅读器，有现金或易货额度出纳功能。其主要任务是对商品与媒体交易提供数据服务和管理功能，并进行非现金结算 商户拓展服务机构/渠道服务机构 指 根据《银联卡收单第三方服务机构管理办法》等相关法规要求，与拉卡拉签约的收单商户拓展服务机构 清分 指 清算的数据准备阶段,主要是将当日的全部收单消费、便民业务、网络支付等交易数据，按照相关商户的计费约定、结算周期等规则，把贷记、借记、笔数、金额、交易日期等消费或支付要素进行汇总、整理、分类，并计算出相应的商户结算金额、收入、费用、分润等数据结果 央行/人民银行 指 中国人民银行 中国银联 指 中国银联是指中国的银行卡联合组织，通过银联跨行交易清算系统，实现商业银行系统间的互联互通和资源共享，保证银行卡跨行、跨地区和跨境的使用 网联公司 指 网联清算有限公司，是经中国人民银行批准成立的非银行支付机构网络支付清算平台的运营机构，主要处理非银行支付机构发起的涉及银行账户的网络支付业务，实现非银行支付机构及商业银行一点接入，提供公共、安 全、高效、经济的交易信息转接和资金清算服务 NFC 指 近场通信（NearFieldCommunication，NFC），又称近距离无线通信，是一种短距离的高频无线通信技术，允许电子设备之间进行非接触式点对点数据传输交换数据 T+1 指 在收单服务中，当天发生交易，清算资金下一个工作日到账 D+1 指 在收单服务中，当天发生交易，清算资金下一个自然日到账 T+0/D+0 指 在收单服务中，当天发生交易，清算资金当天（工作日/自然日）到账 B端用户 指 公司提供服务的各类商户、企业客户 C端用户 指 与特约商户发生交易关系的持卡人、支付账户用户，拉卡拉各类公众号的粉丝，以及积分业务中形成的个人用户 KA商户 指 KeyAccount的缩写，中文意为“重要客户”，重点客户，对于企业来说KA商家就是营业面积、客流量和发展潜力等方面都处于优势的大终端。 SaaS 指 软件即服务(Software-as-a-service），是一种创新的软件应用模式。厂商将应用软件统一部署在服务器上，客户可根据实际需求定购所需的应用软件服务，按定购的服务和时间向厂商支付费用，并获得相关服务。 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司简介 股票简称 拉卡拉 股票代码 300773 股票上市证券交易所 深圳证券交易所 公司的中文名称 拉卡拉支付股份有限公司 公司的中文简称（如有） 拉卡拉 公司的外文名称（如有） LakalaPaymentCo.,Ltd. 公司的外文名称缩写（如有） Lakala 公司的法定代表人 陈烈 二、联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 朱国海 田鹏 联系地址 北京市海淀区北清路中关村壹号D1座6层606 北京市海淀区北清路中关村壹号D1座6层606 电话 010-56710773 010-56710999 传真 010-56710909 010-56710909 电子信箱 contact@lakala.com contact@lakala.com 三、其他情况 1、公司联系方式 公司注册地址，公司办公地址及其邮政编码，公司网址、电子信箱在报告期是否变化 □适用☑不适用 公司注册地址，公司办公地址及其邮政编码，公司网址、电子信箱报告期无变化，具体可参见2021年年报。 2、信息披露及备置地点 信息披露及备置地点在报告期是否变化 □适用☑不适用 公司选定的信息披露报纸的名称，登载半年度报告的中国证监会指定网站的网址，公司半年度报告备置地报告期无变化，具体可参见2021年年报。 3、注册变更情况 注册情况在报告期是否变更情况 □适用☑不适用 公司注册情况在报告期无变化，具体可参见2021年年报。 四、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □是☑否 本报告期 上年同期 本报告期比上年同期增减 营业收入（元） 3,010,172,109.45 3,295,408,688.73 -8.66% 归属于上市公司股东的净利润（元） 330,621,688.76 550,909,009.10 -39.99% 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润（元） 256,647,201.93 495,072,822.02 -48.16% 经营活动产生的现金流量净额（元） 566,824,382.43 654,239,005.83 -13.36% 基本每股收益（元/股） 0.42 0.70 -40.00% 稀释每股收益（元/股） 0.42 0.70 -40.00% 加权平均净资产收益率 6.67% 11.36% -4.69% 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减 总资产（元） 11,834,841,099.26 11,750,929,934.90 0.71% 归属于上市公司股东的净资产（元） 5,119,269,947.39 4,788,195,994.37 6.91% 五、境内外会计准则下会计数据差异 1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用☑不适用 公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用☑不适用 公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 六、非经常性损益项目及金额 ☑适用□不适用 单位：元 项目 金额 说明 非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） -1,548,871.78 计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外） 11,525,916.14 委托他人投资或管理资产的损益 103,332.56 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值 67,890,504.96 变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -2,922,751.19 减：所得税影响额 1,073,643.86 合计 73,974,486.83 其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况： □适用☑不适用 公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明 □适用☑不适用 公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 第三节管理层讨论与分析 一、报告期内公司从事的主要业务 （一）公司主要业务 公司定位于商户数字化经营服务商，以支付为入口，通过为商户提供支付、科技、供应链等赋能服务，帮助商户降本增效，帮助商户赚钱。公司始终坚持“科技、产品、运营”三位一体的数字化经营模式，基于云底层生态，融合大数据、人工智能、区块链等前沿技术，打造了数据驱动的新一代支付系统和门店数字化经营系统，并具备高度可扩展和开放性；基于成熟的PaaS技术中台架构，可快速整合内外部的软硬件创新技术成果，帮助公司在行业迈向移动支付、数字时代的进程中，抓住产品演进方向，率先推出一系列创新终端；基于技术与产品的支撑，依托海量数据，敏锐洞察商户服务的产业趋势，更好地指引技术和产品预研方向。同时，公司独特的贯穿全业务流程的“五行”企业文化，使得团队具备强大的战略执行和运营能力，服务全国千万级的商户群体，形成了行业内良好的品牌影响力，助力公司在“帮助商户收钱”的时代成长为行业龙头，推动公司在“帮助商户赚钱”的新阶段成功战略转型，继续成为市场的主导者。 报告期内，公司主要业务分为两大类：支付业务、科技服务业务。1、支付业务 公司致力于为商户提供便捷、安全、一站式的综合支付解决方案，涵盖线上线下B2C支付、B2B支付、跨境支付等各类场景。公司银行卡交易金额国内第二，扫码交易金额行业领先。 1.1境内支付业务：公司与中国银联以及Visa、Mastercard、Discover、AmericanExpress等国际卡组织合作，为商户提供包括全卡种银行卡刷卡、微信支付宝钱包扫码以及数字人民币支付的收单服务，获取支付手续费收入。 1.2、跨境支付业务：公司在全球超100个国家构建海外支付网络，打通海外主流电商平台，为出口企业提供跨境收款、全球代付、外汇管理等一站式跨境资金服务，获取跨境支付手续费收入。 1.3、支付服务业务：公司为商户和银行提供通讯、清算、会员、专业化服务等服务，获取支付服务费收入。 2、科技服务 公司通过自主打造的“支付、金融、拓客”等SaaS科技平台和云超门店数字化经营平台，为商户和金融机构提供金融科技、IT科技服务以及供应链运营服务。 2.1金融科技服务 公司构建的开放性金融科技SaaS平台，链接行业客户及金融机构，拥有包括风险管理、融资管理、支付等多个工具模块，借助区块链、人工智能等前沿技术将企业全