厦门银行：厦门银行股份有限公司2022年半年度报告

厦门银行股份有限公司XIAMENBANKCO.,LTD 2022年半年度报告 （A股股票代码：601187） 二○二二年八月 重要提示 一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、本公司于2022年8月26日召开第八届董事会第二十二次会议审议通过了本报告，本 次会议应出席的董事13人，亲自出席会议的董事13人。 三、本公司半年度报告未经审计，但已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并出具了审阅报告。 四、公司法定代表人、董事长吴世群，行长、主管财会工作负责人吴昕颢及财会机构负责人杜明，保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、本报告期不进行利润分配，不实施公积金转增股本。 六、本半年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为合并口径数据，货币币种以人民币列示。 七、前瞻性陈述的风险声明 本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。 八、公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。 九、公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。 十、公司不存在半数以上董事无法保证公司所披露半年度报告的真实性、准确性和完整性的情况。 十一、重大风险提示 公司经营中面临的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、信息科技风险和声誉风险等，本公司已经采取措施，有效管理和控制各类经营风险，具体内容详见第三节“六、报告期各类风险和风险管理情况”。 目录 重要提示2 第一节释义4 第二节公司简介和主要财务指标4 第三节管理层讨论与分析5 第四节公司治理51 第五节环境与社会责任56 第六节重要事项58 第七节普通股股份变动及股东情况67 第八节财务报告76 备查文件目录 载有本公司董事、监事、高级管理人员签名确认，并经董、监事会审核的半年度报告正文； 备查文件目录 载有本公司法定代表人、主管会计工作的负责人、会计机构负责人签名并盖章的会计报表； 备查文件目录 载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审阅报告原件； 备查文件目录 公司章程。 第一节释义 一、释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 常用词语释义报告期 指 2022年1月1日至2022年6月30日 报告期末 指 2022年6月30日 公司、本公司、厦门银行 指 厦门银行股份有限公司 央行、中央银行、人民银行 指 中国人民银行 证监会、中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 银保监会、中国银保监会 指 中国银行保险监督管理委员会 上交所、交易所 指 上海证券交易所 北交所 指 北京证券交易所 厦门证监局 指 中国证券监督管理委员会厦门监管局 厦门银保监局 指 中国银行保险监督管理委员会厦门监管局 海西金租 指 福建海西金融租赁有限责任公司 厦门金圆集团 指 厦门金圆投资集团有限公司 台湾富邦金控 指 注册地在中国台湾的富邦金融控股股份有限公司 盛达兴业 指 北京盛达兴业房地产开发有限公司 七匹狼集团 指 福建七匹狼集团有限公司 元 指 人民币元 本半年度报告中部分合计数与各加数之和在尾数上存在差异，这些差异是由四舍五入造成。 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司信息 公司的中文名称 厦门银行股份有限公司 公司的中文简称 厦门银行 公司的英文名称 XIAMENBANKCO.,LTD 公司的英文名称缩写 XIAMENBANK 公司的法定代表人 吴世群 二、联系人和联系方式 董事会秘书 陈蓉蓉 证券事务代表 张晓芳 联系地址 厦门市思明区湖滨北路101号商业银行大厦 电话 0592-5060112 传真 0592-5050839 电子信箱 dshbgs@xmbankonline.com 三、基本情况简介 公司注册地址 厦门市思明区湖滨北路101号商业银行大厦 公司注册地址的历史变更情况 2003年由厦门市斗西路9号电控大厦1-3层变更为厦门市斗西路209号；2007年由厦门市斗西路209号变更为厦门市思明区湖滨北路101号商业银行大厦 公司注册地址的邮政编码 361012 公司办公地址 厦门市思明区湖滨北路101号商业银行大厦 公司办公地址的邮政编码 361012 公司网址 http://www.xmbankonline.com 电子信箱 dshbgs@xmbankonline.com 服务及投诉电话 400-858-8888 报告期内变更情况查询索引 无 四、信息披露及备置地点 公司选定的信息披露媒体名称 《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》 登载半年度报告的网站地址 上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn） 公司半年度报告备置地点 公司董事会办公室 报告期内变更情况查询索引 无 五、公司股票简况 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 A股 上海证券交易所 厦门银行 601187 六、公司注册情况 首次注册登记日期 1996年11月26日 变更注册登记日期 2021年1月11日 注册资本 2,639,127,888元 统一社会信用代码 9135020026013710XM 七、其他相关资料 公司聘请的会计师事务所 名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 签字会计师姓名 昌华、张力卓 履行持续督导职责的保荐机构 名称 中信建投证券股份有限公司 办公地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼 签字的保荐代表人姓名 蒋潇、李彦斌 持续督导的期间 2020年10月27日至2022年12月31日 八、近三年主要会计数据和财务指标(一)主要会计数据 单位：人民币千元 项目 2022年 1-6月 2021年 1-6月 本报告期 较上年同期增减(%) 2020年 1-6月 营业收入 2,854,759 2,415,742 18.17 2,710,928 营业利润 1,304,253 1,156,218 12.80 923,649 利润总额 1,302,450 1,160,072 12.27 925,696 归属于母公司股东的净利润 1,232,286 1,070,505 15.11 950,663 归属于母公司股东的扣除非经 1,230,963 1,066,791 15.39 948,824 常性损益的净利润经营活动产生的现金流量净额 17,479,123 -20,788,816 不适用 -1,118,387 项目 2022年 6月30日 2021年12月31日 本报告期末较期初增减(%) 2020年 12月31日 资产总额 351,712,301 329,494,574 6.74 285,150,280 客户贷款及垫款总额 184,720,084 175,039,818 5.53 140,646,890 公司贷款及垫款 98,814,368 91,974,302 7.44 73,060,912 个人贷款及垫款 69,393,379 66,701,044 4.04 53,511,415 票据贴现 16,512,337 16,364,473 0.90 14,074,564 贷款应计利息 333,851 311,261 7.26 281,531 贷款损失准备 6,081,043 5,915,061 2.81 5,081,545 其中：以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款损失准备 85,944 56,336 52.55 199,454 负债总额 327,999,431 306,229,296 7.11 265,476,651 存款总额 212,025,547 183,800,938 15.36 154,237,929 公司存款 135,663,107 112,916,995 20.14 93,863,765 个人存款 44,150,647 41,642,869 6.02 35,089,299 保证金存款 32,198,764 29,233,839 10.14 25,276,986 其他存款 13,029 7,235 80.08 7,879 存款应计利息 2,045,197 1,723,500 18.67 1,212,949 股东权益 23,712,870 23,265,278 1.92 19,673,630 归属于母公司股东的净资产 23,197,214 22,757,279 1.93 19,363,264 股本 2,639,128 2,639,128 - 2,639,128 归属于母公司普通股股东的每股净资产 7.84 7.68 2.08 6.96 注：1、非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（证监会公告[2008]43号）的规定计算。 2、归属于母公司普通股股东的每股净资产按扣除永续债后的归属于母公司普通股股东的权益除以期末普通股股本总数计算。 3、在数据的变动比较上，若上期为负数或零，则同比变动比例以“不适用”表示，下同。 (二)主要财务指标 每股计（元／股） 2022年 1-6月 2021年 1-6月 本报告期较上年同期增 减(%) 2020年 1-6月 基本每股收益 0.44 0.41 7.32 0.40 稀释每股收益 0.44 0.41 7.32 0.40 扣除非经常性损益后的基本每股收益 0.44 0.40 10.00 0.40 每股经营活动产生的现金流量净额 6.62 -7.88 不适用 -0.47 盈利能力指标 2022年 1-6月 2021年 1-6月 本报告期较上年同期增减(%) 2020年 1-6月 加权平均净资产收益率 5.58% 5.66% 下降0.08个 百分点 5.85% 扣除非经常性损益后的加权平 5.57% 5.64% 下降0.07个 5.84% 均净资产收益率 百分点 总资产收益率 0.37% 0.37% - 0.38% 净利差 1.42% 1.53% 下降0.11个 百分点 1.56% 净息差 1.49% 1.63% 下降0.14个 百分点 1.63% 资本充足率指标 2022年 6月30日 2021年12月 31日 本报告期末较期初增减 (%) 2020年 12月31日 资本充足率 14.35% 16.40% 下降2.04个百分点 14.49% 一级资本充足率 11.02% 11.77% 下降0.75个百分点 11.97% 核心一级资本充足率 9.83% 10.47% 下降0.64个百分点 11.34% 资产质量指标 2022年 6月30日 2021年12月 31日 本报告期末较期初增减 (%) 2020年 12月31日 不良贷款率 0.90% 0.91% 下降0.01个百分点 0.98% 拨备覆盖率 364.18% 370.64% 下降6.46个百分点 368.03% 拨贷比 3.29% 3.38% 下降0.09个百分点 3.61% 注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告[2010]2号）规定计算。公司在计算加权平均净资产收益率时，“加权平均净资产”扣除了永续债。 2、资本充足率指标根据中国银保监会2012年发布的《商业银行资本管理办法（试行）》规定计算。 3、自2022年3月起，厦门银保监局将本公司的拨备覆盖率和拨贷比最低监管要求分别调整为130%和 1.8%。 九、非经常性损益项目和金额 单位：人民币千元 非经常性损益项目 2022年1-6月 2021年1-6月 非流动资产处置损益 487 -