金融壹账通2022年中期报告
壹账通金融科技有限公司 ONECONNECTFINANCIALTECHNOLOGYCO.,LTD. (于开曼群岛注册成立的有限公司) 股份代号:6638纽交所代码:OCFT 2022 中期报告 目录 公司资料2 财务表现摘要4 业务回顾及展望8 管理层讨论及分析11 企业管治及其他资料18 中期财务资料审阅报告26 未经审核简明综合全面收益表27 未经审核简明综合资产负债表29 未经审核简明综合权益变动表31 未经审核简明综合现金流量表33 未经审核简明综合中期财务资料附注34 公司资料 董事会 执行董事 沈崇锋先生（董事长兼首席执行官）叶望春博士 陈蓉女士 非执行董事陈心颖女士窦文伟先生朱敏先生王文君女士 独立非执行董事 张耀麟博士濮天若先生周永健先生叶冠荣先生 审核委员会 濮天若先生（主席）周永健先生 叶冠荣先生 薪酬及提名委员会 张耀麟先生（主席）陈蓉女士 周永健先生 联席公司秘书 贾燕菁女士邓颕珊女士 授权代表 陈蓉女士邓颕珊女士 上市资料及股份代号 香港联合交易所有限公司 股份代号：6638 纽约证券交易所 股份代码：OCFT 开曼群岛注册办事处 MaplesCorporateServicesLimitedPOBox309,UglandHouse GrandCayman,KY1-1104CaymanIslands 总部 中国 广东省深圳市福田区 益田路5033号平安金融中心55楼 香港主要营业地点 香港湾仔港湾道18号 中环广场2701室 公司网站 www.ocft.com 核数师 罗兵咸永道会计师事务所 执业会计师 注册公共利益实体核数师 香港中环 太子大厦22楼 2022年中期报告2 公司资料 香港法律顾问 佳利（香港）律师事务所香港 铜锣湾 轩尼诗道500号希慎广场37楼 合规顾问 新百利融资有限公司香港 皇后大道中29号华人行20楼 开曼群岛之主要股份过户登记处 MaplesFundServices(Cayman)LimitedPOBox1093,BoundaryHall CricketSquare,GrandCayman,KY1-1102CaymanIslands 香港股份过户登记分处 香港中央证券登记有限公司香港湾仔 皇后大道东183号 合和中心17楼1712-1716室 主要往来银行 平安银行股份有限公司深圳分行中国 深圳福田区 深南中路1099号平安银行大楼 3壹账通金融科技有限公司 财务表现摘要 •截至2022年6月30日止六个月的收入从2021年同期的人民币1,787.5百万元增加20.4%至人民币2,152.7百万元。 •截至2022年6月30日止六个月的毛利率为35.3%，而2021年同期为34.0%；截至2022年6月30日止六个月的非国际财务报告准则毛利率为39.4%，而2021年同期为42.9%。 •截至2022年6月30日止六个月的经营亏损为人民币632.5百万元，而2021年同期则为人民币741.5百万元。经营利润率为-29.4%，而2021年同期则为-41.5%。撇除与本公司于香港上市有关的上市开支的影响，截至2022年6月30日止六个月的经调整经营亏损13为人民币564.2百万元，而2021年同期则为人民币741.5百万元。经调整经营利润率由2021年同期的-41.5%提升至截至2022年6月30日止六个月的-26.2%。 •截至2022年6月30日止六个月的归属于股东的亏损净额为人民币562.4百万元，而2021年同期则为人民币653.7百万元。截至2022年6月30日止六个月的净利率与2021年同期的-36.6%相比提升至-26.1%。截至2022年6月30日止六个月，经调整归属于股东的亏损净额为人民币494.0百万元，而2021年同期则为人民币653.7百万元。经调整净利率由2021年同期的-36.6%提升至截至2022年6月30日止六个月的-22.9%。 •截至2022年6月30日止六个月的每股普通股亏损净额（基本及摊薄）为人民币0.51元，而2021年同期则为人民币0.59元。截至2022年6月30日止六个月的每股美国存托股亏损净额（基本及摊薄）为人民币1.53元，而2021年同期则为人民币1.77元。每股美国存托股代表三股普通股。 2022年中期报告4 财务表现摘要 —人民币千元，百分比及每股美国存托股金额除外 截至6月30日止六个月 2022年2021年同比 （未经审核）（未经审核） 收入 来自平安集团的收入 1,231,282 1,000,300 23.1% 来自陆金所的收入 236,463 164,638 43.6% 来自第三方客户的收入2 684,958 622,573 10.0% 总计 2,152,703 1,787,511 20.4% 毛利 759,283 608,157 毛利率 35.3% 34.0% 非国际财务报告准则毛利率1 39.4% 42.9% 经营亏损 (632,513) (741,489) 经调整经营亏损13 (564,184) (741,489) 经营利润率 -29.4% -41.5% 经调整经营利润率13 -26.2% -41.5% 归属于股东的亏损净额 (562,374) (653,682) 净利率 -26.1% -36.6% 经调整净利率13 -22.9% -36.6% 每股亏损净额（4基本及摊薄） (0.51) (0.59) 附注： 1有关该非国际财务报告准则财务计量指标的更多详情，请参阅本公告所载“使用未经审核非国际财务报告准则财务计量指标”一节。 2第三方客户指于相关期间收入贡献少于我们总收入5%的每一名客户。该等客户是本公司多元化战略的重点。 3不包括截至2022年6月30日止六个月与本公司于香港上市有关的上市开支人民币68.3百万元。 4每股美国存托股代表三股普通股。 5壹账通金融科技有限公司 财务表现摘要 使用未经审核非国际财务报告准则财务计量指标 未经审核综合财务资料乃根据国际财务报告准则（“国际财务报告准则”）编制。非国际财务报告准则计量用于(i)毛利和毛利率，经调整以剔除非现金项目，包括在收入成本中确认的无形资产摊销、在收入成本中确认的物业及设备折旧以及在收入成本中确认的股份薪酬开支；及(ii)经调整经营亏损、经调整经营利润率、经调整归属于股东的亏损净额及经调整净利率，不包括与本公司在香港上市有关的上市开支的影响。本公司管理层定期审查非国际财务报告准则毛利、非国际财务报告准则毛利率、经调整经营亏损、经调整经营利润率、经调整归属于股东的亏损净额及经调整净利率，以评估我们的业务表现。例如，通过剔除非现金项目，非国际财务报告准则毛利及非国际财务报告准则毛利率使本公司管理层能够评估一美元收入与现金毛利的转换情况。我们相信，经调整经营亏损、经调整经营利润率、经调整归属于股东的亏损净额及经调整净利率有助于通过消除若干非经营或非经常性开支（该等开支不影响我们持续经营表现）的潜在影响以比较我们不同期间的经营表现。本公司使用该等非国际财务报告准则财务指标评估我们的持续经营，并用于内部规划及预测。本公司认为，非国际财务报告准则财务资料，综合而言，有助于投资者，原因为其提供一致性并可与过去财务业绩进行比较，便于对各期的经营业绩进行比较，并有助于与其他公司进行比较，原因为许多其他公司均使用类似的财务资料。本公司亦认为，呈列非国际财务报告准则财务计量指标可为我们的投资者提供关于我们的经营业绩的有用资料，原因为其可使投资者更清楚地了解管理层在财务及经营决策中使用的资料，从而使投资者能够从本公司管理层的角度看待管理层用于经营业务的重要财务指标，并使投资者更好地了解本公司的业绩。然而，非国际财务报告准则财务资料仅作为补充资料呈列，不应视为按照国际财务报告准则呈列的财务资料的替代资料，并且可能不同于其他公司使用的类似标题的非国际财务报告准则计量指标。鉴于上述限制，阁下不应将非国际财务报告准则财务计量指标与根据国际财务报告准则编制的财务计量指标分开考虑或作为其替代指标。无论何时本公司使用非国际财务报告准则财务计量指标时，均会提供与根据国际财务报告准则陈述的最接近的、适用财务计量指标之间的对账。我们鼓励投资者及股东审阅相关的国际财务报告准则财务计量指标，以及该等非国际财务报告准则财务计量指标与彼等最直接可比的国际财务报告准则财务计量指标之间的对账。 2022年中期报告6 财务表现摘要 下表载列所示期间国际财务报告准则与非国际财务报告准则业绩的未经审核对账。 截至6月30日止六个月 2022年2021年 （未经审核）（未经审核） 人民币千元 人民币千元 毛利 759,283 608,157 毛利率 35.3% 34.0% 非国际财务报告准则调整 —收入成本中确认的无形资产摊销 85,867 156,640 —收入成本中确认的物业及设备折旧 1,560 1,198 —收入成本中确认的股份薪酬开支 1,422 291 非国际财务报告准则毛利 848,132 766,286 非国际财务报告准则毛利率 39.4% 42.9% 截至6月30日止六个月 2022年 2021年 （未经审核） （未经审核） 人民币千元 人民币千元 经营亏损 (632,513) (741,489) 经营利润率 -29.4% -41.5% 归属于股东的亏损净额 (562,374) (653,682) 净利率 -26.1% -36.6% 调整 —与本公司在香港上市有关的上市开支 68,329 – 经调整经营亏损 (564,184) (741,489) 经调整经营利润率 -26.2% -41.5% 经调整归属于股东的亏损净额 (494,045) (653,682) 经调整净利率 -22.9% -36.6% 7壹账通金融科技有限公司 业务回顾及展望 业务回顾 我们是中国金融服务行业的商业科技服务提供商，亦在不断拓展国际业务。我们向金融机构客户提供集成技术方案—－包括数字化银行解决方案及数字化保险解决方案。我们亦通过加马平台向金融机构提供数字基础设施。我们的解决方案及平台帮助金融机构加快其数字化转型。我们认为“技术+业务”模式是我们的主要竞争优势，也是我们持续赢得新业务并与客户深化合作的驱动力。自我们成立以来，中国100%的国有银行和股份制银行、98%的城市商业银行、63%的财产险公司以及49%的人身险公司已使用我们至少一种产品。 金融领域的数字化转型已被进一步提升到了战略高度。2021年12月，中国人民银行印发《金融科技发展规划（2022-2025年）》（“规划”），提出金融科技发展指导意见，强调加快金融机构数字化转型。规划指出，新时期金融科技发展应注重金融创新的科技驱动和数据赋能，力争到2025年实现整体水平与核心竞争力跨越式提升。2022年1月，中国银保监会印发《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》，就金融机构数字化转型的顶层设计作出要求。根据灼识行业咨询有限公司预测，随着金融机构数字化水平的不断提高，预计到2025年，中国金融机构的技术总支出将达到人民币7,993亿元，自2020年至2025年的复合年增长率为23.6%。 2022年上半年，尽管受到疫情影响，我们仍然取得稳健的业绩增长。2022年上半年，总收入同比增长20.4%至人民币 21.5亿元，优质+客户数同比增长18.6%至134。我们亦不断提高净利润率，经调整利润率优化至－22.9%。我们持续践行第二阶段战略，推进“客户深耕”，进一步集成和升级产品，拓展金融服务生态和境外市场。 我们在数字银行板块注重存量客户深耕，并且逐步从单模块输出衍生成为输出集成的解决方案。数字化零售银行业务方面，我们提供两种集成解决方案：智慧营运解决方案和智慧风控解决方案。在2022年上半年，我们与一家华东区万亿级人民币资产规模大型城商行和华南区超人民币5,000亿资产规模农商行深入合作。与这两家银行的合作从数字化转型及客户经理管理切入，并逐渐衍生到覆盖营销推动、
