2022年超高净值慈善事业（英）

应用财富智能2022 年超高净值慈善事业 2022 年超高净值慈善事业詹姆斯·拉维尔欧洲货币人民情报局首席执行官理查德·格林首席商务官，欧洲货币人民情报局曼努埃尔·比安奇销售、财富解决方案、欧洲货币人智部高级副总裁迈克尔·菲利普斯欧洲货币人民情报部营销与传播副总裁阿曼达·西弗内Euromoney People Intelligence 高级营销总监主要作者玛雅·因伯格思想领导和分析主管，欧洲货币人智部梅恩沙班Euromoney People Intelligence 研究与分析总监设计斯蒂芬妮·沃伯顿视觉传播总监，欧洲货币人民情报部黎明最后视觉传播协调员，欧洲货币人智部© WEALTH-X 2022 年 1 月。本出版物仅供您参考，无意作为购买或出售任何产品或其他特定服务的要约或要约邀请。所示的所有信息和意见如有更改，恕不另行通知。 目录1执行摘要2介绍3全球捐赠格局中的富人72020年超级富豪的慈善捐赠9超富裕捐赠者及其按地区的捐赠偏好9性别10年龄11财富来源12第一产业13慈善事业14大流行对捐赠的影响15超高净值慈善家原型17方法18关于 Wealth-X 和 Euromoney People Intelligence财富-X2022 年超高净值慈善事业 到目录1财富-X2022 年超高净值慈善事业执行摘要2020 年，超级富豪总共为慈善事业捐赠了 1750 亿美元。这些拥有 3000 万美元或更多净资产的个人占全球总资产的 36%个人给予。每个超高净值人士 (UHNW) 的平均捐款总额为 590,000 美元，因此与少数关键人物建立正确的关系可以获得显着收益。2020 年，超级富豪的捐赠增长超过了其他来源。尽管受到大流行的影响，这一增长强调了该群体作为财政捐助来源的稳健性。总捐赠超级富豪增长了 4.1%，超过了非超高净值个人捐赠 2.9% 的增长以及机构和公共基金会捐赠的 1.5% 的增长。北美占全球超富捐赠总额的一半以上。总捐款 910 亿美元——包括仅来自美国超级富豪的 850 亿美元就反映了该地区不断增加的财富及其长期的公共捐赠传统等因素。北美、欧洲和亚洲的超高净值捐赠者表现出特征差异。虽然在所有三个地区这些捐赠者中绝大多数是男性，主要是白手起家（尽管在欧洲稍微少一些），他们在北美的平均年龄（68 岁）比亚洲大 8 岁。银行和金融是最常见的第一产业。对非营利组织和社会组织的全职关注在北美和欧洲排名第二，但在亚洲超级富有的捐助者中并不重要。在某种程度上，教育是最受欢迎的慈善事业，这种偏好在亚洲尤为明显。2020 年，欧洲的超级富豪捐赠总额为 520 亿美元，相当于全球超高净值捐赠总额的三分之一。许多国家由国家支持的福利制度的悠久传统通常限制了美国式的公共捐赠在某些地区。然而，个人期望的变化以及一些政府履行这一传统角色的能力（和愿望）正在导致逐渐转变。尽管亚洲的超级富豪人口数量超过欧洲，但在超高净值人士捐赠中占全球 12% 的份额，2020 年总额为 215 亿美元。拥有私人慈善基金会的超高净值人士与其他主要慈善家不同。虽然这两个群体显然都非常关注慈善事业，但拥有私人基金会的超级富豪往往更年长、更富有平均水平高于他们的主要慈善家同行。在后者中，更大比例的人创造了自己的财富。354612 到目录2财富-X2022 年超高净值慈善事业介绍在世界仍在努力应对 Covid-19 大流行的影响的背景下，富人的慈善捐赠是许多非营利组织和教育组织筹款部门关注的一个不断扩大的领域。这份报告是我们关于慈善捐赠的第六份报告，重点关注超级富豪（拥有 3000 万美元或更多的个人），他们在捐赠中占很大比例。我们首先探索全球慈善事业，描绘超级富豪因其捐赠规模而发挥的重要作用。在此背景下，鉴于不平等加剧和超高净值财富激增，我们的报告触及了社会对这一群体责任的日益增长的期望。与其他主要的慈善资金来源相比，我们揭示了大流行如何影响超高净值人士的捐赠。我们按地区研究了超级富豪的慈善捐赠，突出了一系列影响因素。更深入地研究，我们将焦点放在北美、欧洲和亚洲的超高净值捐赠者身上。我们分析了超级富有的捐赠者最喜欢的原因，并得出了跨性别、年龄、财富来源和第一产业的地区差异。最后，通过对原型的研究，我们揭示了两种类型的慈善超级富豪之间的特征差异：拥有私人慈善基金会的人和没有私人慈善基金会的人，后者我们称之为“主要慈善家”1.鉴于在可预见的未来，慈善资金的来源可能仍然有限，超级富豪的捐赠继续提供巨大的增长潜力，这使得本报告成为所有寻求富人并与富人接触的组织的必备读物。关键定义超高净值 (UHNW) 个人那些拥有 3000 万美元净资产的人，也被称为“超级富豪”。超高净值捐赠者通过 Wealth-X 数据库中的捐赠证据，在过去五年（2017-21 年）中表现出对慈善事业的承诺的超级富豪。也被称为超级富有的捐助者或慈善家。1在过去五年中捐赠或承诺至少 100,000 美元，或单次捐赠 50,000 美元或更多的超高净值人士。 到目录3财富-X2022 年超高净值慈善事业全球捐赠格局中的富人2020 年，全球慈善捐赠总额约为 7500 亿美元2— 一笔巨款，有可能在教育、医疗保健、艺术、住房、社会平等、气候变化和环境等不同领域塑造和改变数百万人的生活。在这个不断扩大的全球慈善生态系统中，捐助者或捐助者包括机构、公司、公共基金会、政府、私人基金会3整个财富范围内的富人和个人。主要接受者捐赠（那些“实地”）包括非营利组织、各种慈善机构和教育提供者。超高净值捐赠本报告主要关注净资产超过 3000 万美元的全球超高净值人士 (UHNW) 的慈善活动。 2020 年，这个独特的团体有 296,930 人——仅占全球百万富翁人口的 1.1%——但捐赠了约 1750 亿美元，占年度捐赠总额的近四分之一 (23%)。这意味着每人平均捐款总额为 590,000 美元。2020 年捐赠者集团的全球慈善捐赠个人捐赠机构和公共基金会注：这些数字不包括公司的捐赠以及富人拥有的企业。 UHNW 代表净资产超过 3000 万美元的超高净值人士。有关详细信息，请参阅方法部分。资料来源：Wealth-X 2021 年 12 月超级富豪给了总计 1750 亿美元2020年的慈善事业2不包括公司和政府的捐赠。3私人基金会被定义为仅由经营它的个人或家庭资助的基金会。1753 亿美元的超高净值人士个人3128 亿美元的非超高净值人士个人2639 亿美元 到目录全球捐赠格局中的富人4财富-X2022 年超高净值慈善事业在 2020 年仅由个人捐赠的总额中，来自超级富豪及其私人基金会的捐款占到了 36% 的可观份额，突显了超高净值阶层在全球慈善活动中的重要作用。资料来源：Wealth-X 2021 年 12 月这超级富豪捐赠的份额强调他们在全球慈善活动中的重要作用超富裕和重大捐赠虽然超级富豪的捐款可以是任何数额，无论大小，但这些人被非营利组织和教育组织视为主要的捐赠者。什么构成主要捐赠以及谁归类为主要捐赠者？没有正式的定义——根据组织的规模和成熟度以及它所在的国家和地区，将捐赠归类为“重大礼物”或划分为主要捐赠者往往会有所不同。在实践中，重大捐赠构成了组织最大的来自个人及其私人基金会的捐赠，而主要捐赠者往往是个人一定程度的财富。超级富豪3交流6县吨为个人的全球捐赠 到目录全球捐赠格局中的富人5财富-X2022 年超高净值慈善事业增加财富并给予期望在过去的十年里，超级富豪越来越多地参与慈善事业。这与全球超高净值人士的快速增长同时发生人口及其累积净资产，这无疑为个人将部分财富捐赠给慈善事业提供了更大的范围（和机会）。 Wealth-X 估计，2021 年超高净值人士的财富总额为 42.9 万亿美元，比 2016 年增长 54%，几乎是十年前水平的两倍。世界财富的增长100 万至 500 万美元的净资产超高净值500 万至 3000 万美元的净资产超高净值人士净资产 3000 万美元个人数量 总财富35,000,00030,000,00025,000,00020,000,000140 万亿美元120 万亿美元100 万亿美元80 万亿美元15,000,00010,000,0005,000,00002007201220172021E60 万亿美元40 万亿美元20 万亿美元02007201220172021E注：E 指对全年的估计。资料来源：财富-X超级财富激增在过去的十年 到目录全球捐赠格局中的富人6财富-X2022 年超高净值慈善事业与此同时，随着超级财富水平的飙升，人们越来越期望超高净值阶层应该“回馈”更广泛的社会。这是由于对更多元化和多代超富人口的公民参与态度的转变，对全球环境和社会问题的认识不断提高，以及公众对上升世界各地的社会和经济不平等（因 Covid-19 大流行的影响而加剧）。超级富豪的捐赠规模和方式不仅可以对非营利空间产生变革性的直接影响，还可以影响更广泛的普通大众慈善活动。备受瞩目的倡议，例如捐赠誓言和创始人誓言，或可见的个人对特定事业的捐赠，有可能激励社会其他阶层致力于更大的慈善参与。然而，如果人们认为超级富豪没有“尽其所能”或捐赠主要集中在具有边际再分配效应的“精英”领域，则相反的情况也适用。在超高净值财富不断扩大、不平等加剧、全球慈善捐赠日益增多以及捐助活动的替代渠道（如影响力投资工具）不断涌现的背景下，超级富豪的慈善捐赠成为许多非营利组织和教育机构不断扩大的关注领域组织的筹款部门。越来越多的组织认识到，与这些人密切接触并让他们参与进来可以获得可观的回报。超级富豪捐赠的规模和方式可以影响更广泛的慈善活动在一般人群中 到目录7财富-X2022 年超高净值慈善事业世界捐赠总额（十亿美元）1753 亿美元全球超级富豪捐赠的百分比100%北美欧洲905 亿美元51.6%517 亿美元29.5%亚洲215 亿美元12.2%中东80 亿美元4.6%拉丁美洲和加勒比13 亿美元 0.8%非洲11 亿美元 0.6%太平洋12 亿美元 0.7%2021 年超高净值人士人数北美亚洲 欧洲中间东方12,270拉丁美洲和139,40096,77088,870注：E 代表估计。资料来源：Wealth-X 2021 年 12 月加勒比7,240太平洋4,490非洲3,1902020 年超级富豪的慈善捐赠据估计，到 2020 年，全球超级富豪阶层共向慈善事业捐赠了 1750 亿美元。这是一笔不小的数目，大约相当于当年美国联邦政府在教育、就业和社会福利方面的全部支出4.这个数字不包括由超级富豪拥有的企业所做的任何捐赠。除了一个地区超富人口的规模（和总净资产）外，还有一系列因素会影响慈善捐赠的水平。其中包括公共捐赠的传统、文化和宗教公约、福利提供的覆盖范围、国家税收制度和激励措施，以及慈善计划和投资工具的框架和可用性。改变文化态度以及行为和监管变化自然需要时间才能对捐助活动产生重大影响，近年来在区域层面上的整体捐赠模式只有微小的变化。2020 年各地区超高净值捐赠情况42020 财年联邦预算，美国国会预算办公室。 到目录8财富-X2022 年超高净值慈善事业2020 年超级富豪的慈善捐赠北美占超过一半2020 年全球所有超级富豪捐款反映该地区财富的增加，这是美国长期以来的公共捐赠传统（全国估计有 180 万个慈善组织）5)、美国医疗保健和福利体系的结构，以及相对有吸引力的税收优惠用于慈善捐赠和基金会，北美的到目前为止，超级富豪阶层在 2020 年的超高净值慈善活动中占最大份额。910 亿美元的捐赠总额占全球超级富豪捐赠总额的一半多一点。资料来源：Wealth-X 2021 年 12 月欧洲的超级富豪占超高净值人士捐赠总额的 30%，达 520 亿美元。该地区超富阶层的累计净资产相当可观，但比北美低约 30%，近年来的增长落后于北美美国和亚洲。许多国家支持福利制度的悠久传统通常限制了某些领域的美国式公共捐赠，但个人期望的变化以及一些政府履行这一传统角色的能力（和愿望）正在导致逐渐转变。超高净值人