一、中国保险业正处于上升周期，但保费增长主要依赖代理人“人海战术”和中短期理财分红保险。随着“人口红利”逐渐消失、消费者数字化运用水平提高以及金融监管部门对“保险姓保”的政策引导，保险业数字化转型势在必行。
二、本次调研结果显示，保险业领先者的销售与客户经营数字化转型已经进入了“AI驱动的数字化运营+人机耦合”的阶段，客户体验得到大幅改善，销售合规性得到显著增强，销售效率也进入了提升轨道。
三、保险销售与客户经营数字化的发展趋势包括注重对一线业务人员的技术赋能、注重客户的全生命周期运营、保险销售与客户经营数字化转型的建议以及关于调研报告的调研方法等。
四、五大上市保险企业纷纷放弃“人海战术”代理人规模大幅缩减，代理人缺乏数字化销售平台的支持。代理人作为一个重要渠道缺乏有效的支撑，其业务活动过程处于“黑盒”状态，需要科技赋能。
