批发银行业务继续较好增长，维持“收集”

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本报告主要关注徽商银行（03698 HK）的业绩表现。根据报告，徽商银行在2021年1-3季度的净利润同比增长19.2%，达到人民币9461亿元。公司股东净利润同比增长18.0%，达到人民币6195亿元。报告还指出，徽商银行在2021年上半年实现净利息收入人民币13181亿元，同比增长2.7%。同时，非利息收入同比增长23.2%，达到人民币4389亿元。报告还提到，徽商银行在2021年上半年的不良贷款率下降0.32个百分点，达到1.66%。同时，不良贷款覆盖率提高了41.28个百分点，达到223.18%。报告认为，徽商银行的批发银行业务在2021年上半年继续保持良好的增长势头。报告预计，徽商银行在2021年剩余时间的业绩将继续保持相对较快的增长。对于2022年，报告预计徽商银行的业绩增长将保持相对良好。报告还调整了徽商银行2021/2022/2023年的每股收益预测，分别下调6.7%/3.7%/2.8%。