中国银行半年报点评:公司业绩加速释放,财富金融业务表现亮眼。资产质量稳健,不良确认严格。规模加速扩张,资本弹药充足。我们预测2021-2023年业绩增速为8.52%/6.41%/4.92%,给予其2021年0.56倍PB目标估值,对应目标价3.64元/股,维持“增持”评级。