收入增长超预期，大行、海外业务拓展成效显著

长亮科技发布2021年半年报，实现营收4.93亿元，同比增长32.91%，归母净利润851.74万元，同比增长219.11%。公司已与3家政策性银行、6家国有大型商业银行中的8家以及全部全国性股份制银行展开了合作；与48家资产规模达5000亿以上的城商行及农商行中的41家展开了合作，对所有资产规模达5000亿以上的客户的覆盖率已超过85%。同时，海外业务拓展顺利，同比增长135%，毛利率达到74%。我们维持此前盈利预测，预计公司21/22/23年营收为21.32/29.85/40.30亿元，净利润为3.06/3.87/5.39亿元，维持“买入”评级。