财报点评：净息差走阔，不良延续双降

江苏银行发布2021年半年报，营收和净利润分别同比增长22.7%和25.2%。净息差走阔，不良延续双降。资产质量持续改善，拨备覆盖率提升。上调2021~2023年净利润预测至195/225/256亿元，对应增长24.7%/15.5%/13.7%，EPS为1.31/1.52/1.72元，维持“买入”评级。