工商银行：H股公告-2019年第三季度报告

1香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告之內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不就因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。股份代號：1398美元優先股股份代號：4603歐元優先股股份代號：4604人民幣優先股股份代號：84602中國工商銀行股份有限公司二〇一九年第三季度報告中國工商銀行股份有限公司（「本行」）董事會宣佈本行及其子公司（「本集團」）截至2019年9月30日止第三季度的業績。本報告乃根據證券及期貨條例（香港法例第571章 ）第XIVA部及香港聯合交易所有限公司證券上市規則第13.09條的要求而作出。1. 重要提示1.1 中國工商銀行股份有限公司董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證季度報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。1.2 2019年10月25日，本行董事會審議通過了《2019年第三季度報告》。會議應出席董事14名，親自出席13名，委託出席1名，胡浩董事委託谷澍副董事長出席會議並代為行使表決權。1.3 本季度財務報表未經審計。1.4 本行法定代表人陳四清、主管財會工作負責人谷澍及財會機構負責人張文武聲明並保證本季度報告中財務報表的真實、準確、完整。 22. 公司基本情況2.1 公司基本信息證券簡稱證券代碼上市交易所A股工商銀行601398上海證券交易所H股工商銀行1398香港聯合交易所有限公司境外優先股ICBC USDPREF14603香港聯合交易所有限公司ICBC EURPREF14604ICBC CNHPREF1-R84602境內優先股工行優1360011上海證券交易所工行優2360036董事會秘書、公司秘書：姓名官學清聯繫地址中國北京市西城區復興門內大街55號（郵政編碼：100140）電話86-10-66108608傳真86-10-66107571電子信箱ir@icbc.com.cn2.2 主要會計數據及財務指標2.2.1 按國際財務報告準則編製的主要會計數據及財務指標（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）2019年9月30日2018年12月31日比上年末增 減（%）資產總額30,426,38127,699,5409.84客戶貸款及墊款總額16,660,48615,419,9058.05貸款減值準備(1)474,985413,17714.96投資7,454,9966,754,69210.37負債總額27,755,75325,354,6579.47客戶存款23,368,15921,408,9349.15同業及其他金融機構存放和拆入款項2,148,9531,814,49518.43歸屬於母公司股東的權益2,654,8962,330,00113.94每股淨資產（人民幣元）6.796.307.78註： (1) 為以攤餘成本計量的客戶貸款及墊款和以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的客戶貸款及墊款的減值準備之和。 32019年7至9月比上年7至9月增 減（%）2019年1至9月比上年1至9月增 減（%）營業收入190,4816.67584,6848.30淨利潤83,9985.71252,6885.23歸屬於母公司股東的淨利潤83,7815.80251,7125.04經營活動產生的現金流量淨額不適用不適用1,375,20755.76基本每股收益（人民幣元）0.249.090.715.97稀釋每股收益（人民幣元）0.249.090.715.97加權平均權益回報率（%，年化）14.12下降0.70個百分點14.30下降0.85個百分點2.2.2 按中國會計準則與按國際財務報告準則編製的財務報表差異說明本集團按中國會計準則和按國際財務報告準則編製的財務報表中，截至2019年9月30日止報告期歸屬於母公司股東的淨利潤和報告期末歸屬於母公司股東的權益並無差異。 42.3 股東數量及持股情況截至報告期末，本行普通股股東總數為565,553戶。其中H股股東121,124戶，A股股東444,429戶。前10名普通股股東持股情況單位：股股東名稱股東性質股份類別持股比例（%）持股總數質押或凍結的股份數量報告期內股份增減變動情況中央匯金投資有限責任公司國家A股34.71123,717,852,951無—中華人民共和國財政部(4)國家A股34.60123,316,451,864無—香港中央結算代理人有限公司╱ 香港中央結算有限公司(5)境外法人H股24.1786,150,241,795未知-1,422,539A股0.281,005,437,145無132,286,907中國平安人壽保險股份有限公司 — 傳統 — 普通保險產品其他A股1.033,687,330,676無—中國證券金融股份有限公司國有法人A股0.682,416,131,564無—梧桐樹投資平台有限責任公司國有法人A股0.401,420,781,042無—中央匯金資產管理有限責任公司國有法人A股0.281,013,921,700無—中國人壽保險股份有限公司 — 傳統 — 普通保險產品 — 005L — CT001滬其他A股0.11396,269,527無-349,445,630中國人壽保險股份有限公司 — 分紅 — 個人分紅 — 005L — FH002滬其他A股0.09323,479,098無-677,366,154太平人壽保險有限公司 — 傳統 — 普通保險產品 — 022L — CT001滬其他A股0.07236,724,154無236,724,154註： (1) 以上數據來源於本行2019年9月30日的股東名冊。 (2) 本行無有限售條件股份。 (3) 中央匯金資產管理有限責任公司是中央匯金投資有限責任公司（以下簡稱「匯金公司」）的全資子公司。「中國人壽保險股份有限公司 — 傳統 — 普通保險產品 — 005L — CT001滬」與「中國人壽保險股份有限公司 — 分紅 — 個人分紅 — 005L — FH002滬」同屬中國人壽保險股份有限公司管理。除此之外，本行未知上述股東之間有關聯關係或一致行動關係。 (4) 本行於2019年9月25日接到中華人民共和國財政部（以下簡稱「財政部」）通知，財政部決定將所持股權的10%劃轉給全國社會保障基金理事會，劃轉股份數為12,331,645,186股（約佔本行總股本的3.46%）， 截 至2019年9月30日，相關監管核准等手續尚未履行完畢。劃轉後，財政部持股比例為31.14%。 (5) 香港中央結算代理人有限公司持有86,150,241,795股H股，香港中央結算有限公司持有1,005,437,145股A股。 52.4 主要股東及其他人士的權益和淡倉主要股東及根據香港《證券及期貨條例》第XV部第2及第3分部須予披露的權益或淡倉的人士截至2019年9月30日，本行接獲以下人士通知其在本行股份及相關股份中擁有的權益或淡倉，該等普通股股份的權益或淡倉已根據香港《證券及期貨條例》第336條而備存的登記冊所載如下：A股股東主要股東名稱身份A股數目（股）權益性質佔A股比重(3)（%）佔全部普通股比重(3)（%）中華人民共和國財政部(1)實益擁有人118,006,174,032好倉43.7733.11中央匯金投資有限責任公司(2)實益擁有人123,717,852,951好倉45.8934.71所控制的法團的權益1,013,921,700好倉0.380.28合計124,731,774,65146.2635.00註： (1) 截至2019年9月30日，根據本行股東名冊顯示，財政部登記在冊的本行股票為123,316,451,864股。 (2) 截至2019年9月30日，根據本行股東名冊顯示，匯金公司登記在冊的本行股票為123,717,852,951股，匯金公司子公司中央匯金資產管理有限責任公司登記在冊的本行股票為1,013,921,700股。 (3) 由於佔比數字經四捨五入，百分比僅供參考。 6H股股東主要股東名稱身份H股數目（股）權益性質佔H股比重(2)（%）佔全部普通股比重(2)（%）平安資產管理 有限責任公司(1)投資經理12,168,809,000好倉14.023.41全國社會保障基金 理事會實益擁有人8,663,703,234好倉9.982.43Temasek Holdings (Private) Limited所控制的法團的權益7,317,475,731好倉8.432.05Citigroup Inc.所控制的法團的權益168,422,811好倉0.190.05核准借出代理人4,269,976,445好倉4.921.20合計4,438,399,2565.111.25所控制的法團的權益39,156,970淡倉0.050.01註： (1) 平安資產管理有限責任公司確認，該等股份為平安資產管理有限責任公司作為投資經理代表若干客戶（包括但不限於中國平安人壽保險股份有限公司）持有，係根據平安資產管理有限責任公司截至2019年9月30日止最後須予申報之權益披露而作出（申報日期為2019年6月12日）。中國平安人壽保險股份有限公司和平安資產管理有限責任公司均為中國平安保險（集團）股份有限公司的附屬公司。因平安資產管理有限責任公司作為投資經理可代表客戶對該等股份全權行使投票權及獨立行使投資經營管理權，亦完全獨立於中國平安保險（集團）股份有限公司，故根據香港《證券及期貨條例》，中國平安保險（集團）股份有限公司採取非合計方式，豁免作為控股公司對該等股份權益進行披露。 (2) 由於佔比數字經四捨五入，百分比僅供參考。 72.5 優先股股東數量及持股情況截至報告期末，本行境外優先股股東（或代持人）數量為2戶，境內優先股「工行優1」股東數量為26戶，境內優先股「工行優2」股東數量為32戶。報告期內，本行未發生優先股表決權恢復事項。前10名境外優先股股東（或代持人）持股情況單位：股股東名稱股東性質股份類別報告期內增減期末持股數量持股比例（%）持有有限售條件股份數量質押或凍結的股份數量Cede & Co.境外法人美元境外優先股—147,000,00047.9—未知The Bank of New York Depository (Nominees) Limited境外法人人民幣境外優先股—120,000,00039.1—未知歐元境外優先股—40,000,00013.0—未知註： (1) 以上數據來源於本行2019年9月30日的境外優先股股東名冊。 (2) 上述境外優先股的發行採用非公開方式，優先股股東名冊中所列為獲配售人代持人的信息。 (3) 本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與前10名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。 (4) 「持股比例」指優先股股東持有境外優先股的股份數量佔境外優先股的股份總數的比例。 8「工行優1」前10名境內優先股股東持股情況單位：股股東名稱股東性質股份類別報告期內增減 期末持股數量持股比例（%）持有有限售條件股份數量質押或凍結的股份數量中國移動通信集團 有限公司國有法人境內優先股—200,000,00044.4—無中國煙草總公司其他境內優先股—50,000,00011.1—無中國人壽保險股份 有限公司國有法人境內優先股—35,000,0007.8—無中國平安人壽保險 股份有限公司境內非國有法人境內優先股—30,000,0006.7—無建信信託有限責任 公司國有法人境內優先股—15,000,0003.3—無交銀施羅德資產 管理有限公司境內非國有法人境內優先股—15,000,0003.3—無華潤深國投信託 有限公司國有法人境內優先股—15,000,0003.3—無中銀國際證券股份 有限公司境內非國有法人境內優先股—15,0