过去的一年，是艰难的一年。疫情防控，俄乌冲突，美联储加息、房地产销售下滑、大厂降薪裁员，实体业寒冬...

2023，是“稳中求进”的一年，大多数行业都将迎来复苏。

在国内，政策就是机会。身边那些发达的有钱人，几乎都是乘着时代和政策的东风逆风翻盘：

• 90年代，改革开放，成就了第一批下海经商的人；

• 21世纪初，房地产商品化，最早买房的那批人抓住了可能发财的机会；

• 2010年，互联网电商风生水起，赶上电商红利的人又赚的盆满钵满……

2023年3月5日，第十四届全国人大一次会议开幕。此次的会议内容，给我们指明了接下来的发力方向。报告酱梳理了多篇与两会解读相关的报告，本文将与大家一同分享两部分内容，愿与大家共同探寻可能的机会。

• 2023年的核心目标

• 三大工作重点及相关机会

2023核心目标

“两会”代指“人民代表大会”和“人民政治协商会议”，由于两场会议，常在每年3月份先后召开，大部分会议基本上同时进行，故简称“两会”。

两会每5年称为一届，每年召开一次全体会议，每年的会议称为X届X次会议。

会议上，政府都要回顾一年来的工作，再报告下一年的重点工作，这些工作会对百姓产生重大影响，是一个汇集民智、反映民意、影响民生的重要政治舞台。

2023年，最重要的数字是5%，是今年GDP的目标，相对2022年的实际完成情况（3%）来说比较温和，传递了复苏但不冒进、追求高质量发展的修复路径信号。

对于“措施”的整体诉求，可以等4月的重要会议内容，再进行评估。

此次政府工作报告明显重改革、重安全、重结构，以科技自立自强为核心的高质量发展基调突出，军工、数字经济、国企改革、和生态环境是政府工作报告中呈现清晰的利好信号。

参考华创《疫后首份财政预算草案》,也可以看看国家的钱今年是怎么规划的？准备花在哪里？其中，教育、农林水增长最多，利好基建、科技环保、国防。

三大工作重点

整体看，预计2023年我国GDP增速运行或呈“N型”，高点在二季度可能达到7%左右，全年完成5%目标的难度不大。

支撑2023年经济复苏的力量主要来自四方面：

1. 基建投资保持力度；

2. 恢复和扩大消费被摆在优先位置；

3. 房地产施工恢复减弱对经济的拖累；

4. 产业升级为制造业投资带来新增长点。

根据会议内容，此次受益的行业大体可以分为八个主题，涉及扩大内需、产业建设、落实“两个毫不动摇”、吸引和利用外资、防范金融风险、乡村振兴、绿色发展、民生保障等内容。

接下来我们重点分享三方面，分别是消费，科技创新，金融稳定。

一、消费

从政府工作报告的核心内容看，2023年国内生产总值增速定在5%左右，把恢复和扩大消费摆在了优先位置，关键是收入和就业。

2022年末，防疫政策逐步调整优化，线下消费场景陆续打开。春节出行、餐饮、宴席等消费数据超预期，也侧面验证了消费复苏韧性。

从促消费措施来看，多地在政府工作报告中将促消费列为2023年的重点工作，主要包括支持住房改善、新能源汽车及绿色智能家电等大宗消费，以及提振餐饮、文旅、养老、家政等服务消费，县域商业建设也是一些地方促消费的发力方向。

除了消费场景限制解除后经济自身的修复之外，居民消费还与其就业和收入相关。2023年发展主要预期目标中，城镇新增就业目标为1200万人左右，高于去年1100万人以上的目标。促进农村消费是扩大内需战略的抓手之一，农民“增收”也是后续政策的发力点。

二、科技创新

本次政府工作报告提到“促进传统产业改造升级，培育壮大战略性新兴产业，着力补强产业链薄弱环节”，提升重点产业链自主可控能力。

在产业自主创新方面，通过产业链协同，有效解决“卡脖子”问题，打造产业链核心竞争力。未来一方面，要推动传统优势产业进一步实现高端化智能化绿色化发展，另一方面也要做好前沿技术的研发和应用推广，研究制定未来产业发展行动计划 。

在发展的同时，此次也更加强调安全性，这与当下复杂的国际环境以及我国目前情况更加契合。后续对于新能源、人工智能、生物制造、绿色低碳、量子计算等前沿技术研发和应用推广将加强。

其次，将以平台载体为支撑，拓展大中小企业服务链，并加大数字化运用，打通企业数据链。

最后，本次报告提出“完善新型举国体制，发挥好政府在关键核心技术攻关中的组织作用，突出企业科技创新主体地位”，“产业链链长制”将继续发展。在目前链长制基础上，未来也将利用数据链、融合创新链，形成正面反馈。

三、金融稳定

金融稳定部分，可以结合国务院机构改革方案一起看。在周二的国务院改革方案中，新增4个国务院直属机构：国家金融监督管理总局、证监会、国家知识产权局、国家信访局。

内容上，加强了金融监管，加强证监会，组建国家金融监督管理总局，防范化解金融风险重要主题。具体方向聚焦在金融和科技改革。

• 本次改革方案将证监会从国务院直属事业单位提升为国务院直属机构，并划入发改委的企业债券发行审核职责；

• 在银保监会基础上组建国家金融监督管理总局，统一负责除证券业之外的金融业监管；

• 此外深化地方金融监管体制改革，建立以中央金融管理部门地方派出机构为主的地方金融监管体制；

• 完善国有金融资本管理体制。

整体来看，本次机构改革加强了金融领域的中央统一管理以及监管力度，防范化解金融风险依然是未来政策的重要主题。

四、相关潜力赛道

（1）消费：传统消费（食品饮料、汽车、地产产业链等中高端消费）、服务消费（文旅、养老育幼、教育、公共服务等）、新型消费（平台经济、共享经济等）、绿色消费（低碳策略）；

（2）国产科技创新领域：高端制造、人工智能、绿色能源、生物制造、量子计算、数字经济等；

（3）金融稳定领域：基建、房地产产业链（地产、银行、家具等）等；

（4）另外，还可以关注国企改革三条主线：

• 主线一：国家经济命脉的领域，如能源、军工，盈利结构改善、估值有望抬升的央企龙头；

• 主线二：关注政策边际改善、融资渠道拓宽、估值有望修复的房地产及相关产业链；

• 主线三：关注科技创新、自主可控的国有控股企业，如关键材料、核心元器件、 基础软件、基础零部件等领域。

总的来看，相比过去对量的追求，2023年，将逐渐加入了质的考量。未来，实现经济的高质量发展，提升每个人的幸福感，才是我们更应该追求的。

#你觉得两会还影响了哪些领域？