古鳌科技：2025年年度报告

2026-029 2025年年度报告 第一节重要提示、目录和释义 公司董事会及董事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司负责人徐迎辉、主管会计工作负责人范宗辉及会计机构负责人(会计主管人员)李梦声明：保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。 报告期内，公司业绩变动的主要原因： 1、公司按照《企业会计准则第2号——长期股权投资（2014）》等有关规定，确认对长期股权投资损益； 2、公司传统业务受市场环境及行业因素影响，竞争加剧、市场需求萎缩，报告期内传统业务毛利下降； 3、公司依据《企业会计准则第8号——资产减值（2006）》有关规定，计提长期股权投资减值准备。 本报告如涉及未来发展计划等前瞻性陈述，该计划不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。敬请广大投资者理性投资，注意风险。 公司在经营管理中可能面临的风险及应对措施已在本报告“第三节管理层讨论与分析”之“公司未来发展的展望”部分予以描述，敬请投资者关注相关内容。 公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以340,062,839股为基数，向全体股东每10股派发现金红利0元（含税），送红股0股（含税），以资本公积金向全体股东每10股转增0股。 目录 第一节重要提示、目录和释义..............................................................2第二节公司简介和主要财务指标............................................................7第三节管理层讨论与分析..................................................................11第四节公司治理、环境和社会..............................................................25第五节重要事项..........................................................................40第六节股份变动及股东情况................................................................47第七节债券相关情况......................................................................53第八节财务报告..........................................................................54 备查文件目录 1、载有公司负责人、主管会计工作负责人、公司会计机构负责人（会计主管人员）签名并盖章的财务报表。 2、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。 3、报告期内在中国证监会指定网站上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。 4、经公司法定代表人签名的2025年度报告文本原件。 以上备查文件的备置地点：公司董事会办公室 释义 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司信息 二、联系人和联系方式 三、信息披露及备置地点 四、其他有关资料 五、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 公司于2024年12月31日收到中国证券监督管理委员会上海监管局下达的行政监管措施决定书（沪证监决[2024]427号）《关于对上海古鳌电子科技股份有限公司采取责令改正措施并对侯耀奇、姜小丹出具警示函措施的决定》（以下简称“决定书”）。决定书指出公司对新存科技长期股权投资进行减值测试时，相关减值准备计提不充分的问题。根据决定书所认定的情况，公司对相关年度财务报告数据进行了严格自查，并针对决定书中涉及的事项进行自查整改工作。根据《企业会计准则第28号——会计政策、会计估计变更和差错更正》《公开发行证券的公司信息披露编报规则第19号——财务信息的更正及相关披露》等相关规定和要求，公司以决定书为依据，结合自查情况，并基于审慎性原则，对上述问题产生的前期会计差错采用追溯重述法进行更正调整。具体内容详见公司于2025年6月30日披露的相关公告。 公司最近三个会计年度扣除非经常性损益前后净利润孰低者均为负值，且最近一年审计报告显示公司持续经营能力存在不确定性 □是否 公司报告期内经审计利润总额、净利润、扣除非经常性损益后的净利润三者孰低为负值 六、分季度主要财务指标 七、境内外会计准则下会计数据差异 1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用不适用公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用不适用公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 八、非经常性损益项目及金额 适用□不适用 其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况： □适用不适用 公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明 □适用不适用 公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 第三节管理层讨论与分析 一、报告期内公司从事的主要业务 古鳌科技作为专业的智慧金融系统整体解决方案以及金融软件信息化产品的供应商和服务商，主营业务有金融设备业务、金融衍生品业务、证券信息服务等，客户涵盖银行、证券公司、期货公司、公募、私募等金融机构。报告期内，公司主要收入来源为金融设备销售、金融衍生品软件销售以及其他相关服务等。公司实现营业总收入1.54亿元，实现归属于上市公司股东净利润-2.62亿元。 报告期内公司从事的业务主要分为两大板块： 1、智慧金融系统领域，公司提供金融机具产品与金融软件信息化系统在内的智慧金融解决方案，围绕图像识别、人工智能、区块链、知识图谱、机器视觉、物联网等高新技术，提供智能清分、智能自助、货币反假等服务，客户覆盖各类银行。 2、金融信息服务领域，上海钱育主要从事金融衍生品软件的研发与销售，主要产品为QWIN期权策略交易软件、QWIN期货期权做市软件等系列产品和服务，为证券公司、期货公司、资管公司等提供期权期货交易整体解决方案，满足不同层次市场的需求。 二、报告期内公司所处行业情况 （一）公司所处的行业地位及特点 公司作为国内金融设备领域的先行者，始终以匠心精神专注于产品的研发、生产、销售与服务。在“互联网+金融”的浪潮中，公司以市场为导向，深刻洞察行业数字化转型的脉搏，将金融设备作为发展主线。通过持续加大研发投入，公司不断锤炼产品竞争力，不仅在现有优势上固本强基，更精准收集客户心声，完善研发体系，聚焦核心价值，成功推出一代代引领市场的创新产品，致力于打造具备核心竞争力的同心多元化产品集群。在金融信息技术领域，公司凭借深厚的期权、期货研究底蕴，开发出种类丰富、功能强大的产品体系，为行业赋能。 得益于多年的深耕与积累，公司已塑造了卓越的品牌形象，在市场上享有较高的知名度与美誉度，并凝聚了规模可观且具有高度品牌忠诚度的用户群体。公司深信，用户体验是服务的核心，因此构建了完善的服务体系，秉承“以客户为中心”的先进服务理念。公司拥有行业经验丰富的研发、生产、销售及服务团队。同时，公司的经营管理团队对市场趋势具有敏锐的洞察力和卓越的把握能力，能够引领公司在快速变化的行业环境中精准判断方向，不断开拓新的市场机遇，确保企业始终屹立于市场潮头。 （二）公司所处行业发展情况及政策 当前金融设备行业呈现出“传统市场见顶”与“智能增长开启”并存的鲜明特征。 传统市场格局：传统金融设备市场已进入成熟期，市场饱和度较高，产品同质化导致竞争激烈。虽然现金仍有一定需求，但银行网点总量保持稳定，业务离柜率持续攀升，使得传统设备市场整体增长有限。 智能化增长动力：行业正快速向智能化、数字化转型。驱动力量来自多方面，包括银行网点迫切的降本增效需求，以及希望通过提升客户体验来增强竞争力。人工智能、物联网、区块链等前沿技术的深度融合，正推动设备从“传统交易工具”向“智能生态节点”转型。 金融作为国民经济的血脉，其基础设施的现代化升级受到国家战略层面的高度重视。为加快推进金融强国建设，近年来一系列高规格、连续性的政策密集出台，为金融设备行业的智能化转型铺设了明确路径并注入了强劲动力。 1、金融标准，为民利企 国家高度重视金融标准化建设。特别是《人民币现金机具鉴别能力技术规范》（GB 40560—2021）国家标准的发布和实施，实现了金融领域强制性国家标准零的突破。此类标准显著提高了行业准入门槛，促使企业更加注重技术研发与产品质量，对净化市场环境、保障金融安全起到了关键作用。 2、政策引领，构筑智能化发展快车道 自2022年起，国家层面连续发布了《金融科技发展规划（2022-2025年）》、《“十四五”数字经济发展规划》及《金融标准化“十四五”发展规划》等纲领性文件。这些政策不仅系统性地规划了强化金融科技治理、深化数字技术应用、完善金融数据要素体系等重点任务，更着重强调了通过标准化建设引领金融业数字生态。特别是《金融基础设施监督管理办法》的实施，标志着行业进入统一、强化监管的新阶段，在规范市场的同时，也为合规、领先的企业创造了更清晰、更广阔的发展空间。 3、科技创新和技术改造再贷款政策 政策支持不止于方向指引，更通过实质性工具降低转型门槛。2024年中国人民银行设立的5000亿元科技创新和技术改造再贷款，直接针对包括金融设备在内的企业设备更新改造，大幅降低了银行及制造企业的融资成本。紧随其后，七部门联合印发的《推动工业领域设备更新实施方案》提出了到2027年设备投资增长25%以上的量化目标，并明确强化金融支持。2025年5月，科技创新和技术改造再贷款总额度提升至8000亿元，并于2026年1月再度提升至1.2万亿元。这一组合拳使得银行既有动力也有能力加速网点的智能化改造，从而直接拉动了对新一代智能金融设备的市场需求。 4、技术融合深化 新一代金融设备已超越简单的交易处理功能，正深度融入“金融+生活”场景。例如，设备集成政务办理、社保查询、便民缴费等非金融功能，成为社区综合服务节点。同时，人工智能与物联网的融合，使设备具备更强的环境感知、客户识别与精准服务能力，推动网点向“无人化、智能化、个性化”运营模式转变。针对县域和农村的下沉市场，开发适老化、普惠化的轻型智能终端，成为重要的增量方向。 5、推动数字金融高质量发展 2024年11月中国人民银行等七部门联合印发《推动数字金融高质量发展行动方案》系统推进金融机构数字化转型，加强战略规划和组织管理，强化数字技术支撑能力，夯实数据治理与融合应用能力基础，建设数字金融服务生态，提升数字化经营管理能力。推动数字技术在科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数实融合等“五篇大文章”服务领 域的应用，创新金融产品和服务模式，提升重点领域金融服务质效。夯实数字金融发展基础，营造高效安全的支付环境，培育高质量金融数据市场，加强数字金融相关新兴基础设施建设。完善数字金融治理体系，强化数字金融风险防范，加强数据和网络安全防护，加强数字金融业务监管，提升金融监管数字化水平，健全金融消费者保护机制。 6、推