陆金所综合财富管理
- 背景：陆金所是中国平安孵化的纽交所上市公司，是陆金所控股的最大股东，拥有超过10万亿元的总资产，是《财富》世界500强企业第16位，《福布斯》全球上市公司2000强第6位，母公司的品牌价值在中国位居前列。
- 用户规模：陆金所拥有超过1,171万名活跃投资用户，累计注册客户超过5,160万人，客户资产规模超过4,327亿元。
- 合作机构：与470家金融机构合作，提供超过13,600种金融产品，涵盖公募、保险、资管计划、私募、信托、海外理财等。
- 运营模式：采用Hub & Spoke模式，聚焦获取高价值客户，提升客户运营效率，提高转化及收入率。
理财机器人的应用
- 市场趋势：随着理财市场的不断发展，理财机器人凭借其高效性和便捷性逐渐成为不可或缺的服务。
- 客户需求：62%的客户需要投资建议支持，而机器人在互动性和边际成本方面具有明显优势。
- 监管环境：2019年至2021年期间，理财机器人面临严格的监管挑战，包括《人工智能标准化白皮书》、《资管新规》等政策的出台。
机器人技术架构及演进
- 技术架构：建立了机器人群体系，实现了多个机器人的协同工作，提升了使用场景和产能。
- 演进历程：
- 2019年：外采为主，注重外部系统的本地化应用。
- 2020年：构建大数据基础能力，主要服务于客服，解决基本的知识问答。
- 2021年：初步探索自建对话能力，打磨交互体验。
- 2022年：建设电话外呼、断点、客服、理财等多机器人系统，以应对具体问题。
机器人应用场景
- 客服机器人：利用知识图谱、规则引擎、推荐工程，完成线上问答，辅助销售产品。
- 外呼机器人：通过AI降低成本，提高转化率，适用于销售场景、服务场景及召回场景。
- 多机器人协同：整合多渠道资源，覆盖投前、投中、投后全生命周期旅程。
- 案例：如流失客户挽回场景，通过多机器人协同筛选并触达客户，提高转化率。
总结
陆金所通过大数据及机器人对话技术，在综合理财平台上提供了专业、高效、安全、透明的服务，显著提升了客户体验和运营效率。未来，随着技术不断进步和市场需求的变化，陆金所将继续优化和完善其机器人服务体系，进一步推动财富管理行业的数字化转型。
