使用您的 IP 资产保护贷款

使用您的IP资产保护贷款 动手IP融资 系列 动手IP金融系列 使用您的IP资产保护贷款 这项工作是根据知识共享归因4.0国际许可。 用户被允许复制、分发、改编、翻译并公开表演此出版物，包括用于商业目的，无需明确许可，但前提是内容必须附有承认世界知识产权组织（WIPO）为来源的声明，并且如果对原始内容进行了修改，则必须明确标注。 建议引文：世界知识产权组织(WIPO)(2024)。使用您的IP资产保护贷款，动手知识产权金融系列。日内瓦：WIPO。DOI：10.34667/tind.57717 适应性/翻译版/衍生作品不应包含任何官方标志或logo，除非已获得世界知识产权组织（WIPO）的批准和验证。请通过WIPO官方网站联系我们以获取许可。 对于任何衍生作品，请包含以下免责声明：“世界知识产权组织不对原始内容的转换或翻译承担任何责任或义务。” 当WIPO发布的内容（如图像、图形、商标或标志）被归因于第三方时，使用此类内容的用户需独自负责获得权利持有人的许可。 ©WIPO,2024 首次发布2024 世界知识产权组织34,chemindesColombettes,P.O.Box18CH-1211Geneva20,Switzerland wipo.int ISBN：978-92-805-3692- 8(打印)ISBN：978-92-805 -3693-5(在线) 归因4.0国际(CCBY4.0) 封面：GettyImages/天妇罗，R. M.Nunes WIPO出版物第2011EN号 要查看此许可证的副本，请访问https://cr eativecommons.org/licenses/by/4.0 任何在本许可下无法友好解决的争议应提交根据当时生效的联合国国际贸易法委员会仲➴规则（UNCITRAL）进行仲➴。双方应受任何由此仲 ➴产生的仲➴➴决的约束，作为对该争议的最终➴决。 在本出版物中使用的任何设计ations及其呈现方式，并不意味着世界知识产权组织（WIPO）对任何国家、领土或区域或其当局的法律地位，或其边界的划分表达任何意见。 本出版物无意反映成员国或WIPO秘书处的观点。 提及特定公司或制造商的产品不意味着这些公司或产品得到了世界知识产权组织（WIPO）的endorsement或推荐，相较于未提及的其他类似公司或产品。 目录 致谢6 Introduction7 谁应该使用这个指南？8 1准备：按顺序获取您的IP组合9哪些知识产权资产可以融资？9 您的IP投资组合中有什么可融资的？9您的IP资产如何支持您的业务？12 你的知识产权资产如何产生价值？13向贷款人解释您的IP资产15 2应用：借贷流程概述17 寻找对您的IP资产感兴趣的贷方17你的企业可以用这笔钱做什么18 了解贷款人风险偏好的限制19 什么是担保物权和担保物？19 预期尽职调查问题20 处理保密问题22 3决策：交易结构和条款23 现有融资形式23 什么最适合您的业务？24 贷款人采取的担保权益的类型25评估您的IP资产25 您可以为您的IP资产的价值提供多少资金？27用知识产权资产借款是否昂贵？27 4实现：交易后会发生什么29 了解贷款契约29 你的贷款人会期望你做什么30 贷款期间对您的IP资产的限制30创建新IP时31 Conclusion32 词汇表33 5 Acknowledgements 世界知识产权组织（WIPO）谨向Inngot公司首席执行官马丁·布雷塞尔先生提供的大量专业知识和见解表示感谢，他负责起草了相关文件。动手IP融资指南：用您的IP获得贷款. 我们也要感谢本指南的评审者们愿意分享他们的知识和评估。特别感谢以下人士：LuminovaPharmaGroup的首席执行官GabrielaContrerasAguilera女士；韩国外国语大学（HUFS）法学院教授ChulChoi先生及HUFS国际知识产权与金融中心的主任；HSBCUK科技领域及增长贷款负责人RolandEmmans先生；以及NatWestUK科技、媒体、电信及服务领域的负责人NeilBellamy先生。 6 Introduction 您是否知道您的知识产权(IP)资产可以帮助您获得贷款以发展业务？ 传统上，贷款人要求以设备、房地产或股权等有形财产作为抵押。然而，越来越多的贷款人认识到知识产权资产具有重要的价值，并愿意将其纳入决策过程中。尽管贷款人的态度各不相同，这意味着你的企业在筹集资本时可以考虑使用知识产权资产。 您的软件、技术、品牌和创意作品都有助于您获得融资。这些受知识产权保护的资产对许多贷款机构来说仍然是一种不熟悉的资产类别。您可能需要说服他们这些资产是可以作为抵押品的。 此指南将帮助您与潜在贷款人就您的知识产权资产及其如何为企业创造价值进行更好的沟通。 本指南分为四个部分。每个部分包含解释和模板，指导您如何使用知识产权资产获取贷款的过程，如图1所示。您可以下载这些模板并填充自己的信息。 图1本指南的组织方式 准备工作应用程序DecisionImplementation 获取您的IP组合 在顺序 贷款过程交易结构和条款 之后会发生什么 deal 为了帮助您将本指南中解释的原则应用于自身情况，展示了三种不同公司类型的案例，如表1所示。 表1本指南中使用的示例公司 Company TechCo FoodCo Description 一家先进的制造公司 开发了一种受专利保护的能源发电和存储系统，不断增长快速通过销售和网络 分销商和安装商 一家食品和饮料公司在超市树立品牌 借款原因 推动其国际扩张计划 要扩展其产品线以利用其发射范围的受欢迎程度 GameCo 一家公司已经创建了一个移动应用程序，该应用程序要营销其现有游戏并创建一个正在快速增长并吸引订户可授权品牌 7 动手IP金融系列-用您的IP资产担保贷款 8谁应该使用这个指南？ 本指南专为以下公司设计： -拥有和使用他们的知识产权资产-创造收入-是高增长。 1准备：按顺序获取您的IP组合 本节涵盖： -哪些知识产权资产是可以依赖的？-在您的知识产权组合中什么是可依赖的？-您的知识产权资产如何支持您的业务？-您的知识产权资产如何创造价值？-向贷款方解释您的知识产权资产 哪些知识产权资产可以融资？ 为了使知识产权资产具有可融资性，它们需要支持可以用于偿还贷款的现金流。这些资产必须是可以识别的，并且能够与您的业务分离，同时您必须拥有这些资产。 一家贷款机构将对这些资产进行抵押；如果你未能按时支付款项，他们将获得对你知识产权的权利。对于一些贷款机构而言，知识产权本身可以作为足够的担保品；而对于其他贷款机构，则可能将知识产权作为更广泛的一揽子担保的一部分。 尽管您可以用作抵押的IP资产的价值所能借取的金额会有所不同，但仍然值得沟通您的IP资产及其功能，以便贷款人更好地理解您的IP组合在业务中的作用。 您的IP投资组合中有什么可融资的？ 首先确定您是否拥有任何可用于融资的可融资IP。 虽然您的企业可能拥有许多重要的知识产权资产，但并非所有资产都适合支持贷款过程。如表2所示，一些知识产权资产比其他资产更容易用于获得融资。 表2知识产权资产支持债务融资的能力 更容易专利 注册商标 产生收入的创意/文学/艺术版权资产 产生收入的软件代码注册/工业设计 较硬 商业秘密(可能必须按顺序披露将它们用作安全性) 未注册的商标 不构成收入基础的创意资产代 原始数据(因为所有权可能很难建立和同意问题可能很复杂) 未注册的设计 9 10注册知识产权资产 虽然大多数知识产权具有价值，但其中一些更容易被识别。已注册的知识产权，如专利、商标、设计和版权（在某些国家），会记录在官方数据库中。展示未注册知识产权（如某些版权材料和商业秘密）的存在及其所有权通常更为复杂，因为贷款人通常习惯于抵押可验证的有形资产。 您可以使用以下模板1创建已注册IP资产的计划。模板1注册IP资产模板 TechCo示例 已记录 编号名称/标题所有者 国家/地区属地 应用程序date 官方地位 在使用中? 专利USXXXXXX CAXXXXXX 储能技术公司和转换 系统 储能技术公司和转换 系统 USYYYY-MM-DD已授予Y CAYYYY-MM-DD待定Y 商标USXXXXXX CAXXXXXX CoNameTechCoUS CoNameTechCoCA YYYY-MM-DD已注册Y YYYY-MM-DD适用于Y 已注册设计 ------- 已注册XXXXXXX 版权 能源系统TechCo软件代码 USYYYY-MM-DD已注册Y 其他示例公司有何不同： FoodCoGameCo 食品公司最重要的知识产权资产是其商标。该公司没有可申请专利的内容，但设计了一些极具特色的包装 ，并通过注册工业设计进行了保护。 GameCo的日程安排自然高度依赖于版权保护的材料，但该公司还对其游戏名称进行了商标注册，并通过设计保护来注册其主要角色的风格。这些权利可以在本模板中记录。 您可以从所有三家公司下载模板1和示例[此处]。 “正在使用”资产 除了说明您的知识产权资产是否“在使用中”，还应明确说明它们是如何被使用以及在何处被使用的 ，并阐述其与现金流的关系。虽然可能没有足够的空间在表格中列出这些信息，但请务必在商业计划中清晰地做出这一连接。 软件、视听资产和其他版权材料 动手IP金融系列-用您的IP资产担保贷款 一些国家提供官方版权注册服务。如果GameCo拥有这些注册，它们将被包含在上述表格中。然而，即使存在注册制度，大多数企业也有未注册但仍能产生价值的版权资产。只有当你告知贷款方，他们才能了解到这些资产。 你的清单无需列出你所拥有的每项受版权保护的资产，但应确保涵盖所有积极为你的业务创造收入的材料。常见示例包括软件代码和应用程序、音乐、艺术品和手稿。如果你通过这些资产盈利 ，例如通过向客户许可你的软件，向贷款人描述这些知识产权资产将变得非常重要。 您可以使用模板2中的清单来识别和描述受版权保护的资产。 模板2核心版权资产清单11 GameCo示例 Type 软件或应用程序数据库设计 网站Process 创建时/ Example用于上次更新 游戏的移动应用程序YYYY-MM-DD游戏(操作系统和 Android版本) 游戏参数游戏校准/YYYY-MM-DD 进展 用户订阅游戏校准/YYYY-MM-DD和系统进展 相互作用 营销和YYYY-MM-DD的促销网站www.GameCo.com下载 Code代码更新和YYYY-MM-DD 谁创造/直接收入- 更新了吗生成? 内部研发团队Y 内部研发团队Y内部研发团队Y 内部营销Yteam 内部研发团队N 文档文档维护 原创文学，艺术或音乐创建 广播或录音权 规则集游戏YYYY-MM-DD 原始游戏中的游戏YYYY-MM-DD音乐 原始角色游戏YYYY-MM-DD设计(铅 字符也受保护 设计注册) 原始游戏中的游戏YYYY-MM-DD原声带 录音 内部研发团队N 音乐专家N生产者 设计机构将在何时 许可 音乐专家Y 生产者 性能或适应权 其他(请describe) ----- ----- 其他示例公司有何不同： TechCo FoodCo TechCo对其能源控制系统中的软件组件以及使其系统运行的设计数据库拥有版权。该公司有两个网站（一个公司网站和一个产品网站），以及一系列过程文档，包括装配手册/物料清单、软件手册、安装指南和一套品牌规范。 食品公司拥有产品的官方网站。它对食谱的创意表达以及确保产品质量（包括外包生产方面的质量）的详细过程享有版权。此外，该公司还拥有社交媒体内容，有助于其开拓新业务。 您可以从所有三家公司下载模板2和示例[此处]。 其他无形资产 像知识产权资产一样，其他类型的无形资