华夏银行：华夏银行2024年第三季度报告

证券代码：600015证券简称：华夏银行 华夏银行股份有限公司2024年第三季度报告 重要内容提示： 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 本公司第八届董事会第四十八次会议于2024年10月29日以书面传签方式审议通过了《华夏银行股份有限公司2024年第三季度报告》。会议应发出书面传签表决票16份，实际发出书面传签表决票16份，在规定时间内收回有效表决票15份。 本公司第三季度财务报告未经审计。 本公司董事长李民吉、财务负责人杨伟、计划财务部总经理刘越，保证第三季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 1主要财务数据 1.1主要会计数据和财务指标 （单位：百万元币种：人民币未经审计） 项目 2024年 7-9月 2024年7-9月 比上年同期增减(%) 2024年 1-9月 2024年1-9月比上年同期增减（％） 营业收入 22,781 -2.92 71,135 0.04 归属于上市公司股东的净利润 6,051 3.60 18,511 3.10 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 6,076 3.72 18,497 3.56 基本每股收益（元） 0.38 2.70 1.04 9.47 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元） 0.38 2.70 1.04 10.64 稀释每股收益（元） 0.38 2.70 1.04 9.47 加权平均净资产收益率（%） 2.10 下降0.09个百分点 5.79 上升0.13个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） 2.10 下降0.09个百分点 5.79 上升0.16个百分点 资产利润率（%） 0.14 下降0.01个百分点 0.44 下降0.02个百分点 （单位：百万元币种：人民币未经审计） 项目 2024年9月30日 2023年12月31日 本报告期末 比上年末增减（％） 总资产 4,345,642 4,254,766 2.14 归属于上市公司股东的所有者权益 351,756 318,579 10.41 归属于上市公司普通股股东的所有者权益 291,756 278,586 4.73 归属于上市公司普通股股东的每股净资产（元/股） 18.33 17.50 4.74 不良贷款率（%） 1.61 1.67 下降0.06个百分点 拨备覆盖率（%） 165.89 160.06 上升5.83个百分点 贷款拨备率（%） 2.67 2.67 持平 项目 2024年1-9月 2023年1-9月 2024年1-9月 比上年同期增减（％） 经营活动产生的现金流量净额 -7,451 122,139 -106.10 每股经营活动产生的现金流量净额（元） -0.47 7.67 -106.13 净利差（%） 1.61 1.91 下降0.30个百分点 净息差（%） 1.60 1.87 下降0.27个百分点 成本收入比（%） 30.16 29.40 上升0.76个百分点 注： 1、有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益 （2023年修订）》《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》规定计算。2024年6月，本公司向永续债持有人支付利息人民币19.40亿元。在计算基本每股收益及加权平均净资产收益率时，本公司考虑了支付永续债利息的影响。加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率，报告期内未年化。 2、资产利润率为净利润除以期初和期末资产总额平均数，报告期内未年化。 3、净利差，又名净利息差，为平均生息资产收益率减平均计息负债付息率。 4、净息差，又名净利息收益率，为利息净收入除以平均生息资产。 5、根据原银监会《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》（银监发〔2018〕 7号），对各股份制银行实行差异化动态调整的拨备监管政策。报告期末，本集团拨备覆盖率、贷款拨备率符合监管要求。 1.2非经常性损益项目和金额 （单位：百万元币种：人民币未经审计） 项目 2024年7-9月 2024年1-9月 资产处置损益 2 1 计入当期损益的政府补助 6 35 其他营业外收支净额 -31 - 非经常性损益总额 -23 36 减：非经常性损益的所得税影响数 2 19 非经常性损益净额 -25 17 减：归属于少数股东的非经常性损益净影响数（税后） - 3 归属于公司普通股股东的非经常性损益 -25 14 注：有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益 （2023年修订）》的要求确定和计算。 2.2主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 2024年1-9月，本集团经营活动产生的现金净流出74.51亿元，同期为净流 入1,221.39亿元，主要是拆入资金及卖出回购金融资产款、向中央银行借款同比减少等。 2.3本集团经营情况分析 2024年1-9月，本集团坚持年度经营工作会议精神，加快推进做好金融“五篇大文章”，全力以赴稳规模、调结构、提质量、增效益，持续推动高质量发展，经营运行总体平稳。 报告期末，本集团资产总额43,456.42亿元，比上年末增加908.76亿元，增长2.14%；贷款总额23,485.88亿元，比上年末增加390.05亿元，增长1.69%。本集团负债总额39,903.17亿元，比上年末增加573.13亿元，增长1.46%。 2024年1-9月，本集团利润总额250.45亿元，同比增加6.89亿元，增长2.83%； 归属于上市公司股东的净利润185.11亿元，同比增加5.56亿元，增长3.10%。报告期末，本集团不良贷款率1.61%，比上年末下降0.06个百分点；拨备覆 盖率165.89%，比上年末上升5.83个百分点；贷款拨备率2.67%，与上年末持平。 2报告期末普通股股东总数、前10名普通股股东、前10名无限售条件的普通股股东持股情况表 （单位：股） 截至报告期末普通股股东总数（户） 83,822 前10名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股比例(%) 持股总数 持有有限售条件 股份数量 质押、标记或冻结的股份数量 股份状态 数量 首钢集团有限公司 国有法人 21.68 3,449,730,597 329,815,303 无 - 国网英大国际控股集团有限公司 国有法人 19.33 3,075,906,074 - 无 - 中国人民财产保险股份有限公司 国有法人 16.11 2,563,255,062 - 无 - 北京市基础设施投资有限公司 国有法人 10.86 1,728,201,901 197,889,182 无 - 云南合和（集团）股份有限公司 国有法人 3.52 560,851,200 - 无 - 香港中央结算有限公司 境外法人 3.09 491,513,871 - 无 - 润华集团股份有限公司 境内非国有法人 1.72 273,312,100 - 质押 268,312,100 中国证券金融股份有限公司 国有法人 1.27 201,454,805 - 无 - 中央汇金资产管理有限责任公司 国有法人 1.03 163,358,260 - 无 - 中国工商银行股份有限公司－华泰柏瑞沪深300交易型开放式指数证券投资基金 其他 0.76 121,401,166 - 无 - 前10名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类及数量 种类 数量 首钢集团有限公司 3,119,915,294 人民币普通股 3,119,915,294 国网英大国际控股集团有限公司 3,075,906,074 人民币普通股 3,075,906,074 中国人民财产保险股份有限公司 2,563,255,062 人民币普通股 2,563,255,062 北京市基础设施投资有限公司 1,530,312,719 人民币普通股 1,530,312,719 云南合和（集团）股份有限公司 560,851,200 人民币普通股 560,851,200 香港中央结算有限公司 491,513,871 人民币普通股 491,513,871 润华集团股份有限公司 273,312,100 人民币普通股 273,312,100 中国证券金融股份有限公司 201,454,805 人民币普通股 201,454,805 中央汇金资产管理有限责任公司 163,358,260 人民币普通股 163,358,260 中国工商银行股份有限公司－华泰柏瑞沪深300交易型开放式指数证券投资基金 121,401,166 人民币普通股 121,401,166 上述股东关联关系或一致行动的说明 本公司未知上述股东之间是否存在关联关系或属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。 前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明 无 注：本公司于2022年向首钢集团有限公司、北京市基础设施投资有限公司非公开发行 527,704,485股A股股票，上述股份于2022年10月18日在中国证券登记结算有限责任公司 上海分公司办理完毕相关登记及限售手续。所有发行对象自前述股票上市之日起5年内不得 转让。上述股份预计将于2027年10月18日上市流通（如遇法定节假日或休息日，则顺延至其后的第一个交易日）。 3银行业务数据 3.1资本充足率及杠杆率 2024年起，根据《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023 年第4号）及相关规定计算资本充足率，相关情况如下表。更多内容详见本公司 网站（www.hxb.com.cn）披露的《华夏银行2024年三季度第三支柱信息披露报告》。 （单位：百万元币种：人民币未经审计） 项目 2024年9月30日 资本充足率情况核心一级资本净额 294,048 一级资本净额 354,364 资本净额 409,930 核心一级资本充足率（%） 9.51 一级资本充足率（%） 11.47 资本充足率（%） 13.26 杠杆率情况调整后表内外资产余额 5,206,240 杠杆率（%） 6.81 注： 1、往期数据按《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令2012 年第1号）计算，本表不再列示。 2、根据《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）规定的并表范围披露并表口径资本充足率。 3、以上指标与监管口径保持一致。 3.2流动性覆盖率信息 （单位：百万元币种：人民币未经审计） 项目 2024年9月30日 2023年12月31日 合格优质流动性资产 386,892 472,869 未来30天现金净流出量 265,055 365,346 流动性覆盖率（%） 145.97 129.43 注：以上为并表口径，根据《国家金融监督管理总局关于做好2024年银行业非现场监管报表填报工作的通知》（金发〔2023〕16号）和《商业银行流动性风险管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2018年第3号）计算。 4.2贷款资产质量情况 （单位：百万元币种：人民币未经审计） 项目 2024年9月30日 2023年12月31日 余额 占比（%） 余额比上年末 增减（%） 余额 占比（%） 正常类贷款 2,247,510 95.70 1.80 2,207,847 95.59 关注类贷款 63,232 2.69 - 63,231 2.74 次级类贷款 12,950 0.55 -21.89 16,580 0.72 可疑类贷款 13,182 0.56 20.53 10,937 0.47 损失类贷款 11,714 0.50 6.61 10,988 0.48 合计 2,348,588 100.00 1.69 2,309,583 100.00 正常贷款 2,310,742 98.39 1.75 2,271,0