农业银行：农业银行2024年第三季度报告

证券代码：601288证券简称：农业银行 中国农业银行股份有限公司 2024年第三季度报告 中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 本行法定代表人谷澍、主管财会工作负责人王志恒及财会机构负责人刘世栋保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 本季度财务报表未经审计。 一、公司基本信息 A股股票上市交易所股票简称 股票代码 上海证券交易所农业银行601288 H股股票上市交易所股票简称 股份代号 香港联合交易所有限公司农业银行1288 优先股挂牌交易所和系统平台证券简称 证券代码 上海证券交易所综合业务平台农行优1、农行优2360001、360009 董事会秘书、公司秘书 刘清联系地址：中国北京市东城区建国门内大街69号（邮政编码：100005）联系电话：86-10-85109619（投资者联系电话）传真：86-10-85126571电子信箱：ir@abchina.com 二、主要财务数据 本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本行及子公司（统称“本集团”）合并数据，以人民币标价。 （一）主要会计数据和财务指标 除特别注明外，以人民币百万元列示 项目 本报告期 本报告期比上年同期增减变动幅度(%) 年初至报告期末 年初至报告期末比上年同期增减变动幅度(%) 营业收入 173,377 3.45 540,212 1.29 归属于母公司股东的净利润 78,480 5.88 214,372 3.38 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 78,349 6.01 213,836 3.42 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 1,874,980 36.04 基本每股收益（元/股） 0.19 5.56 0.56 1.82 稀释每股收益（元/股） 0.19 5.56 0.56 1.82 加权平均净资产收益率（年化，%） 12.07 下降0.36个 百分点 10.79 下降0.60个 百分点 本报告期末 上年度末 本报告期末比 上年度末增减变动幅度（％） 总资产 43,553,293 39,872,989 9.23 归属于母公司股东的权益 3,003,722 2,889,248 3.96 注：“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。 （二）非经常性损益项目和金额 以人民币百万元列示 非经常性损益项目 本报告期金额 年初至报告期末金额 固定资产处置损益 143 547 除上述项之外的非经常性损益 30 173 非经常性损益的所得税影响 (43) (180) 合计 130 540 其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益 131 536 归属于少数股东的非经常性损益 (1) 4 注：本行结合自身正常业务的性质和特点，未将单独进行减值测试的以摊余成本计量的债权投资减值准备转回、受托经营取得的托管费收入等列入非经常性损益项目。 （三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 人民币百万元，百分比除外 项目 2024年1-9月 2023年1-9月 与上年同期变动比率(%) 主要变动原因 经营活动产生的现金流量净额 1,874,980 1,378,296 36.04 存放中央银行款项和存放同业及其他金融机构款项净额减少等原因导致。 三、股东信息 （一）普通股股东总数和前十名股东持股情况表 478,067户，其中A股股东457,993户，H股股东20,074户。 报告期末普通股股东总数 前10名股东持股情况（以下数据来源于2024年9月30日在册股东情况） 股东名称 股东性质 股份类别 持股数量（股） 持股比例 （%） 持有有限售条件股份数量 （股） 质押/标记/冻结情况 股份状态 数量 （股） 中央汇金投资有限责任公司（简称“汇金公司”） 国家 A股 140,488,809,651 40.14 - 无 - 中华人民共和国财政部（简称“财政部”） 国家 A股 123,515,185,240 35.29 - 无 - 香港中央结算（代理人）有限公司 境外法人 H股 30,543,706,023 8.73 - 未知 - 全国社会保障基金理事会 国家 A股 23,520,968,297 6.72 - 无 - 香港中央结算有限公司 境外法人 A股 3,305,224,367 0.94 - 无 - 中国烟草总公司 国有法人 A股 2,518,891,687 0.72 - 无 - 中国证券金融股份有限公司 国有法人 A股 1,842,751,177 0.53 - 无 - 上海海烟投资管理有限公司 国有法人 A股 1,259,445,843 0.36 - 无 - 中央汇金资产管理有限责任公司 国有法人 A股 1,255,434,700 0.36 - 无 - 中维资本控股股份有限公司 国有法人 A股 755,667,506 0.22 - 无 - 注：1、香港中央结算（代理人）有限公司持股总数是该公司以代理人身份，代表截至2024年9月30日，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数。 2、香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受中国香港及海外投资者指定并代表其持有的A股股份 （沪股通股票）。 3、上述股东中，中央汇金资产管理有限责任公司为汇金公司的全资子公司，香港中央结算（代理人）有限公司为香港中央结算有限公司的全资子公司，中国烟草总公司为上海海烟投资管理有限公司和中维资本控股股份有限公司的实际控制人。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。汇金公司及中央汇金资产管理有限责任公司合并计算的持股数为141,744,244,351股，持股比例为40.50%。中国烟草总公司、上海海烟投资管理有限公司及中维资本控股股份有限公司合并计算的持股数为4,534,005,036股，持股比例为1.30%。 4、根据财政部、人力资源和社会保障部、国务院国资委、国家税务总局、中国证监会《关于全面推开划转部分国有资本充实社保基金工作的通知》（财资〔2019〕49号），财政部一次性划转给全国社会保障基金理事会国有资本划转账户13,723,909,471股。根据《国务院关于印发划转部分国有资本充实社保基金实施方案的通知》（国发〔2017〕 49号），全国社会保障基金理事会对本次划转股份，自股份划转到账之日起，履行3年以上的禁售期义务。 5、前10名股东均未开展融资融券及转融通业务，其中香港中央结算（代理人）有限公司以代理人身份持有H 股股份，自身不从事融资融券及转融通业务。 6、本行前10名无限售条件的普通股股东与前10名普通股股东一致。 （二）优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表1 1优先股的股东以实际持有的合格投资者为单位计数，在计算合格投资者人数时，同一资产管理机构以其管理的两只 或以上产品认购或受让优先股的，视为一人。 报告期末农行优1（证券代码360001）股东总数 40户 前10名农行优1股东持股情况（以下数据来源于2024年9月30日在册股东情况） 股东名称 股东性质 持股数量（股） 持股比例 （%） 持有有限售条件股份数量 （股） 质押/标记/冻结情况 股份状态 数量（股） 招商基金管理有限公司 其他 49,000,000 12.25 - 无 - 光大永明资产管理股份有限公司 其他 45,813,000 11.45 - 无 - 交银施罗德资产管理有限公司 其他 36,600,000 9.15 - 无 - 中国人民人寿保险股份有限公司 其他 30,000,000 7.50 - 无 - 中国平安人寿保险股份有限公司 其他 30,000,000 7.50 - 无 - 新华人寿保险股份有限公司 其他 25,000,000 6.25 - 无 - 上海光大证券资产管理有限公司 其他 22,700,000 5.68 - 无 - 中信保诚人寿保险有限公司 其他 22,440,000 5.61 - 无 - 上海国际信托有限公司 其他 12,950,000 3.24 - 无 - 国投泰康信托有限公司 其他 12,000,000 3.00 - 无 - 注：1、汇金公司为新华人寿保险股份有限公司的控股股东。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。 2、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号—年度报告的内容与格式（2021年修订）》规定，“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股份的单位和外资股东，其他优先股股东的股东性质均为“其他”。 3、“持股比例”指优先股股东持有农行优1的股份数量占农行优1股份总数（即4亿股）的比例。 报告期末农行优2（证券代码360009）股东总数 40户 前10名农行优2股东持股情况（以下数据来源于2024年9月30日在册股东情况） 股东名称 股东性质 持股数量（股） 持股比例（%） 持有有限售条件股份数量（股） 质押/标记/冻结情况 股份状态 数量（股） 中国烟草总公司 其他 50,000,000 12.50 - 无 - 中国人寿保险股份有限公司 其他 50,000,000 12.50 - 无 - 新华人寿保险股份有限公司 其他 29,000,000 7.25 - 无 - 中国移动通信集团有限公司 其他 20,000,000 5.00 - 无 - 中国烟草总公司云南省公司 其他 20,000,000 5.00 - 无 - 中国烟草总公司江苏省公司（江苏省烟草公司） 其他 20,000,000 5.00 - 无 - 光大永明资产管理股份有限公司 其他 19,845,000 4.96 - 无 - 中国银行股份有限公司上海市分行 其他 19,130,000 4.78 - 无 - 上海烟草集团有限责任公司 其他 15,700,000 3.93 - 无 - 中国平安财产保险股份有限公司 其他 15,000,000 3.75 - 无 - 注：1、汇金公司为新华人寿保险股份有限公司的控股股东，中国烟草总公司云南省公司、中国烟草总公司江苏省公司（江苏省烟草公司）、上海烟草集团有限责任公司为中国烟草总公司的全资子公司，中国烟草总公司为上海海烟投资管理有限公司和中维资本控股股份有限公司的实际控制人，中国平安财产保险股份有限公司和中国平安人寿保险股份有限公司同由中国平安保险（集团）股份有限公司控股。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。 2、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号—年度报告的内容与格式（2021年修订）》规定，“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股份的单位和外资股东，其他优先股股东的股东性质均为“其他”。 3、“持股比例”指优先股股东持有农行优2的股份数量占农行优2股份总数（即4亿股）的比例。 四、其他提醒事项 （一）季度经营简要分析 （除特别说明外，本部分财务数据以人民币标价）财务业绩 截至2024年9月30日止九个月，本集团实现净利润2,152.62亿元，较上年同期增 长3.60%。年化平均总资产回报率为0.69%，同比下降0.07个百分点；年化加权平均净资产收益率为10.79%，同比下降0.60个百分点。实现基本每股收益0.56元，同比增加 0.01元。 截至2024年9月30日止九个月，本集团实现营业收入5,402.12亿元，同比增长1.29%。利息净收入4