充分利用您的银行数据

报告 解锁您银行数据的潜力 银行机构正处于一个关键的时刻。许多机构面临快速适应以应对当今不断变化需求的压力，同时还要为未来进行规划。随着需要获得灵活性和应对前所未有的市场变化的需求增加，银行不能再依赖传统系统和商业模式作为其数据驱动决策的真相来源。 在交易系统、贷款和存款以及信用卡系统等大量数据孤岛中，银行缺乏从组织存储的运营数据中提取更深层次见解的能力。这种数据孤岛也使得企业领导者难以提供战略指导。银行需要一个单一解决方案来利用他们的数据，解锁商业洞察力以在市场上竞争，因此数字技术的效率和进步至关重要。 那正是Workday发挥作用的地方。将财务、运营和劳动力数据整合到一个基于云的解决方案中，使银行能够快速评估财务影响并推动其业务战略——将数据的力量重新归还给银行。 银行需要单一解决方案来整合他们的数据并解锁商业洞察力 ，以在市场上竞争，因此数字技术的效率和进步至关重要。 本报告强调了数据转型对银行业务的益处，以及他们的数据对未来增长所具有的影响力。 我们观察到金融机构正在以敏捷和迭代的方式实施这些平台[内置人工智能功能]，以实现数据驱动决策，生成定制的内容来推动客户所需求的超个性化，并获得投资洞察和贸易预测。 “ 卡尔帕娜·拉马克里什南 合伙人，美国金融服务业顾问部负责人，毕马威 WorkdayRising会议，2023 解锁您银行数据的潜力|2 通过个性化提升您的客户体验。 银行在满足不断上升的客户期望和消费者想要个性化能力方面存在不足。据普华永道第27届全球CEO调查，45%的全球首席执行官认为，如果其组织继续按照当前路线发展，将在10年内不再具有经济可行性，这一比例高于2023年的39%。 全球首席执行官中有超过一半认为他们的组织在10年后将不再具备经济上的可行性。 45% 今天的数字原住民——Z世代和千禧一代——期望获得符合个人需求的互动。这对银行来说是基本要求，未能满足这些期望可能会降低客户满意度和留存率。德勤份额，“在个性化方案上落后可能导致全行影响，如果无法实现个性化，最高影响将是成本增加62%和商业敏捷性减慢60%。” 德勤增加，“这已经是一些时间以来全球银行领导者的优先事项，但个性化努力受到了遗留系统、数据隐私担忧、数据缺乏以及无法充分利用数据来定制个性化体验的限制。” 利用基于云的解决方案，银行可以通过分析之前的互动和购买历史来提取实时洞察，以便向客户展示相关优惠并预测未来的购买行为。通过拥抱技术投资，银行可以创造与客户价值观相符的独特旅程，并加强他们与公司品牌的联系。例如，通过了解客户账户和消费趋势，银行可以为客户提供个性化的财务规划工具和产品，以最大化他们的银行投资。 不仅客户能从这些个性化体验中获益，银行本身也是如此。提升客户体验让银行能够通过预测未来客户购买行为来有效进行计划和预测。此外，与客户建立更良好的关系使得银行能够将产品和服务与关键客户的需求相匹配，从而提高客户保留率和增加收入。 WorkdayPrismAnalytics赋予银行使用不限操作维度的数据分析能力。借助WorkdayPrismAnalytics，组织可以将Workday和其他系统中的数据融合，以深入了解客户数据，包括金融投资组合、单个分行的详细信息、贷款还款和风险评估。所有这些数据都可以用来为客户设计定制化解决方案。通过更深入的数据洞察，Workday更好地帮助银行建立客户关系，并改善预期和机会。 解锁您银行的�数据力量|3 转型您的员工队伍并现代化流程。 数据和员工是组织成功的重要推动力。为了在当今环境中保持竞争力，银行正在寻找新的方法来优化其人才，以从支持和维护遗留系统转移开来。这使员工的时间可以重新分配到对盈利有影响的宝贵业务倡议。 同样，银行正面临着传统人才短缺的问题——具备现有核心系统操作知识的员工即将退休。这迫使银行采用数字化转型，以便利用这些经验丰富的员工并将他们的知识传授给新人才。 到2030年，将有1.5亿个工作岗位转移到55岁及以上的工作者手中。1 将他们的技术适配到单一云平台解决方案不仅有助于银行和金融机构吸引新人才，而且可以通过人工智能的力量重塑工作未来。根据Workday的数据：AIIQ：企业人工智能洞察报告显示，绝大多数（86%）决策者认为他们需要利用人工智能来保持其业务的竞争力。 银行可能比任何其他行业更多地受益于生成式人工智能。我们对于运营效率的分析表明，生产力有可能提高22%至30%。2而进一步的研究发现， 收入可以增加6%。3 “ 埃森哲 通过利用人工智能在银行业组织可以将人才的关注点从日常琐事中转移出来，并重新调整注意力以提升员工技能，以填补现有的人才空缺。工作的未来就在眼前，越来越多的组织正在利用这种方法过渡到基于技能的人才战略。借助WorkdayAI，银行可以应对人才短缺并构建新一代劳动力为准备未来做好准备。 1贝恩公司，“到2030年，全球将有1500万更多老年工作者填补工作岗位，超过高收入国家劳动力的四分之一”；2023年7月。 2埃森哲，\"人工智能，金融之基\"；2024。 3埃森哲，“生产力：下一个竞争优势”；2023年10月。 解锁您银行数据的潜力|4 增强敏捷性以适应监管变化。 随着银行倒闭和监管变化逐年增加，银行正在审视其运营，以便在他们组织面临危机之前了解未来可能发生的情况。 “ 银行业高管将合规监管视为他们前三项最重要的优先事项之一。 埃森哲 《基于人工智能》报告；2024年。 根据德勤，消费者保护、行业韧性和开放竞争的重视程度不断提高，这迫使银行采取更多措施以帮助客户。为了满足这一需求，银行面临着挑战，需要在满足监管要求的同时，努力优化运营以最小化运营成本和监管变化带来的成本。 根据艾森哲合规风险研究，大多数银行合规部门负责人表示，他们预计未来两年合规运营成本将上升超过10 %，其中一些人甚至表示成本将上升超过30%。4 依赖老旧系统来获取洞见和快速作出战略决策，阻碍了银行实现其组织目标。为了适应监管变化，银行正加强其数据战略，以保持敏捷性，获取实时数据，并为未来的发展做好准备。 Workday会计中心使得组织能够确定盈利能力并获取财务洞察以做出更好的决策。金钥匙银行与Workday和PwC合作实现数字化转型，并立即获得整合数据的访问权限，可清晰查看财务、IT和人力资源。结果？KeyBank能够打破组织内部的壁垒，将成本中心数量从15,000个减少到1,500个。 除了始终开启的审核功能可在Workday中跟踪并记录规则的变更，从而使合规审计员的合规要求得以轻松实现。 4埃森哲，“合规能否跟上超高速变化？”；2022。 解锁您银行数据的潜力|5 准备解锁您银行数据的力量？ 不要让传统系统阻碍您的银行满足当今的需求。掌握您的数据，并从中提取可行动的洞见，以使您的组织为长期成功做好准备。 了解更多关于Workday在银行业务的信息，请访问： workday.com/en-us/solutions/industries/financial-services/banking-and-capital-markets.html +1-925-951-9000+1-877-WORKDAY(+1-877-967-5329)传真：+1-925-951-9001workday.com ©2024Workday,Inc.所有权利保留。WORKDAY及Workday标志是美国及其他地方的Workday,Inc.注册商标。所有其他品牌和产品名称均为其各自持有者的商标。20240610-banking-data-report-enus