中油资本：2024年半年度报告

重要提示、目录和释义 CNPCCapital 001 权，其他董事均亲自出席了审议本报告的董事会会议。 本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异，敬请投资者注意投资风险。 公司已在本报告中详细描述公司可能面临的风险，敬请投资者予以关注。详见本报告第三节“管理层讨论与分析”之“十、公司面临的风险和应对措施”。 本半年度公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转 增股本。 001 重要提示、目录和释义 重要提示 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司负责人卢耀忠、主管会计工作负责人刘强及会计机构负责人(会计主管人员)付辉平声明：保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 公司董事谢海兵先生、蔡勇先生因工作原因未能亲自出席审议本报告的董事会会议，委托董事卢耀忠先生代为出席会议并行使表决权；董事周建明先生、何放先生因工作原因未能亲自出席审议本报告的董事会会议，委托董事刘德先生代为出席会议并行使表决 重要提示、目录和释义 CNPCCapital 目录 01重要提示、目录和释义 001 02 公司简介和主要财务指标 007 03管理层讨论与分析 010 04 公司治理 026 05环境和社会责任 028 06 重要事项 030 07股份变动及股东情况 039 003 10 财务报告 046 09 债券相关情况 045 003 08 优先股相关情况 044 备查文件目录 （一）载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人签名并盖章的会计报告存放在公司办公地点、深圳证券交易所备查。 （二）报告期内在《中国证券报》《证券时报》《上海证券报》《证券日报》以及巨潮资讯网公开披露过的所有公司文件正本及公告原稿存放在公司办公地点、深圳证券交易所备查。 重要提示、目录和释义 CNPCCapital 释义 释义项 指 释义内容 公司/本公司/中油资本 指 中国石油集团资本股份有限公司 集团/本集团 指 中国石油集团资本股份有限公司及其合并报表范围内子公司 中国石油集团 指 中国石油天然气集团有限公司 中石油股份 指 中国石油天然气股份有限公司 中油资本有限 指 中国石油集团资本有限责任公司 昆仑银行 指 昆仑银行股份有限公司 中油财务 指 中油财务有限责任公司 昆仑金融租赁 指 昆仑金融租赁有限责任公司 中油资产 指 中油资产管理有限公司 昆仑信托 指 昆仑信托有限责任公司 专属保险 指 中石油专属财产保险股份有限公司 中意财险 指 中意财产保险有限公司 昆仑保险经纪 指 昆仑保险经纪股份有限公司 中意人寿 指 中意人寿保险有限公司 中银证券 指 中银国际证券股份有限公司 中债信增 指 中债信用增进投资股份有限公司 昆仑资本 指 中国石油集团昆仑资本有限公司 山东国信 指 山东省国际信托股份有限公司 昆仑数智 指 昆仑数智科技有限责任公司 国资委 指 国务院国有资产监督管理委员会 中国证监会/证监会 指 中国证券监督管理委员会 原中国银监会/银监会 指 原中国银行业监督管理委员会 原中国保监会/保监会 指 原中国保险监督管理委员会 深交所 指 深圳证券交易所 续表 释义项 指 释义内容 《公司法》 指 《中华人民共和国公司法》 《证券法》 指 《中华人民共和国证券法》 《股票上市规则》 指 《深圳证券交易所股票上市规则》 《公司章程》 指 《中国石油集团资本股份有限公司章程》 元、万元、亿元 指 无特别说明，指人民币元、人民币万元、人民币亿元 期末 指 2024年6月30日 期初/年初 指 2024年1月1日 本期 指 2024年1月1日至2024年6月30日 上期 指 2023年1月1日至2023年6月30日 注：除特殊说明外，本报告中若出现总数与分项数值之和尾数差异的情况，均为四舍五入原因所致 公司简介和主要财务指标 一、公司简介 股票简称 中油资本 股票代码 000617 股票上市证券交易所 深圳证券交易所 公司的中文名称 中国石油集团资本股份有限公司 公司的中文简称（如有） 中油资本 公司的外文名称（如有） CNPCCapitalCompanyLimited 公司的外文名称缩写（如有） CNPCCCL 公司的法定代表人 卢耀忠 二、联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 刘强 王云岗 联系地址 北京市西城区金融大街一号石油金融大厦B座22层 北京市西城区金融大街一号石油金融大厦B座22层 电话 010-89025678 010-89025597 传真 010-89025555 010-89025555 电子信箱 zyzb@cnpc.com.cn wangyungang@cnpc.com.cn 三、其他情况 1.公司联系方式 公司注册地址、公司办公地址及其邮政编码、公司网址、电子信箱等在报告期是否变化 □适用√不适用 公司注册地址、公司办公地址及其邮政编码、公司网址、电子信箱等在报告期无变化，具体可参见 2023年度报告。 2.信息披露及备置地点 信息披露及备置地点在报告期是否变化 □适用√不适用 公司披露半年度报告的证券交易所网站和媒体名称及网址，公司半年度报告备置地在报告期无变化，具体可参见2023年度报告。 3.其他有关资料 其他有关资料在报告期是否变更情况 □适用√不适用 四、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □是√否 本报告期 上年同期 本报告期比上年同期增减 营业总收入（元） 19,468,980,700.89 18,685,291,965.34 4.19% 归属于上市公司股东的净利润（元） 3,044,841,727.79 3,906,928,366.89 -22.07% 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（元） 2,971,897,277.93 3,787,472,812.84 -21.53% 经营活动产生的现金流量净额（元） 27,342,299,079.59 35,759,302,374.52 -23.54% 基本每股收益（元/股） 0.24 0.31 -22.58% 稀释每股收益（元/股） 0.24 0.31 -22.58% 加权平均净资产收益率 2.99% 3.99% 下降1个百分点 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减 总资产（元） 1,084,717,000,225.49 1,073,799,860,872.79 1.02% 归属于上市公司股东的净资产（元） 102,507,430,415.93 100,131,453,321.88 2.37% 五、境内外会计准则下会计数据差异 1.同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用√不适用 公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 2.同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用√不适用 公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 六、非经常性损益项目及金额 √适用□不适用 单位：元 项目 金额 说明 非流动性资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） -881,123.94 计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关、符合国家政策规定、按照确定的标准享有、对公司损益产生持续影响的政府补助除外） 171,271,749.69 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -3,164,489.80 减：所得税影响额 41,713,823.59 少数股东权益影响额（税后） 52,567,862.50 合计 72,944,449.86 其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况 □适用√不适用 公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明 □适用√不适用 公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 管理层讨论与分析 一、报告期内公司从事的主要业务 2024年上半年，我国经济运行总体平稳、稳中有进，延续回升向好态势，新动能新优势加快培育，但国内有效需求不足、经济运行出现分化、重点领域风险隐患较多，新旧动能转换存在阵痛，GDP同比增长5%。从金融行业看，金融强监管严监管常态化，新的金融监管生态加快形成；利率持续下行，市场竞争愈发激烈。从国资监管看，产业金融必须坚持回归本源、聚焦主业，加快结构优化和布局调整，强化风险防范处置化解。中油资本坚决落实国家政策和监管要求，自觉履行责任与使命，着力深耕能源和化工产业链及上下游客户，强化市场营销、产融结合、融融协同、合规经营，加快发展科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融，各项业务整体保持稳健发展。 中油资本主要通过其控股、参股公司昆仑银行、中油财务、昆仑金融租赁、中油资产、专属保险、昆仑保险经纪、中意人寿、中银证券、中债信增、昆仑资本与昆仑数智，分别经营银行业务、财务公司业务、金融租赁业务、信托业务、保险业务、保险经纪业务、证券业务、信用增进业务、股权投资业务与数字化智能化业务，是一家全方位综合性金融业务公司。报告期内，公司主要业务无重大变化。 1.银行业务 昆仑银行经营银行业务。昆仑银行是经原中国银监会批准的银行业金融机构，主要经营吸收公众存款，发放短期、中期和长期贷款，办理国内外结算，办理票据承兑与贴现等银行业务及公募证券投资基金销售业务。 2.财务公司业务 中油财务经营财务公司业务。中油财务是经中国人民银行批准设立的非银行金融机构，主要为中国石油集团及其成员单位提供交易款项收付、内部转账结算、票据承兑贴现、存贷款、投融资、外汇交易和产业链金融等服务，服务范围包括存款业务、信贷业务、结算业务、资金业务、国际业务、中间业务及投资业务。 3.金融租赁业务 昆仑金融租赁经营金融租赁业务。昆仑金融租赁是经原中国银监会批准设立的第一家具有大型产业集团背景的金融租赁公司，产品服务包括直接融资租赁、售后回租、项目租赁、设备出口租赁、厂商租赁、经营租赁等。 4.信托业务 中油资产主要通过其子公司昆仑信托经营相关业务，主要开展资产服务信托业务、资产管理信托业务、公益慈善信托业务等。同时，中油资产持有山东国信（证券代码：01697.HK）18.75%股份，为其第二大股东。 5.保险业务 专属保险经营中国石油集团自保业务。专属保险是经原中国保监会批准，由中国石油集团在中国境内发起设立的首家自保公司。按照原中国保监会的批准许可规定，专属保险的服务对象限定于中国石油集团内部，经营范围是中国石油集团及其成员单位的财产损失保险、责任保险、信用保险和保证保险、短期健康保险、意外伤害保险和上述业务的再保险，以及国家法律、法规允许的保险资金运用等业务。 中意人寿经营人寿保险业务。中意人寿是经原中国保监会批准成立的、由中国石油集团和意大利忠利保险有限公司合资组建的全国性合资人寿保险公司，是中国加入世界贸易组织后首家获准成立的中外合资保险公司。中意人寿主要经营人寿保险、健康保险和意外伤害保险等保险业务以及上述业务的再保险业务，并首批获得个人税收递延型商业养老保险经营资质。同时，中意人寿通过其子公司中意资产管理有限责任公司提供固定收益类投资、权益类投资、项目投资及境外委托资产管理等服务。 6.保险经纪业务 昆仑保险经纪经营保险经纪和风险咨询业务。昆仑保险经纪是经原中国保监会批准