金证股份：金证股份2024年半年度报告

公司代码：600446公司简称：金证股份 深圳市金证科技股份有限公司2024年半年度报告 重要提示 一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、公司全体董事出席董事会会议。 三、本半年度报告未经审计。 四、公司负责人李结义、主管会计工作负责人周志超及会计机构负责人（会计主管人员）鲁丹声 明：保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 不适用 六、前瞻性陈述的风险声明 √适用□不适用 本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，敬请投资者注意投资风险。 七、是否存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况 否 八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况 否 九、是否存在半数以上董事无法保证公司所披露半年度报告的真实性、准确性和完整性 否 十、重大风险提示 报告期内，公司不存在重大风险事项。公司已在本报告中详细描述可能面对的风险及应对措施，敬请查阅本报告第三节管理层讨论与分析中“可能面对的风险”内容。 十一、其他 □适用√不适用 目录 第一节释义4 第二节公司简介和主要财务指标4 第三节管理层讨论与分析7 第四节公司治理20 第五节环境与社会责任23 第六节重要事项23 第七节股份变动及股东情况33 第八节优先股相关情况36 第九节债券相关情况36 第十节财务报告37 备查文件目录 载有法定代表人、主管会计负责人、会计机构负责人签名并盖章的财务报表报告期内在中国证监会指定报纸《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿 第一节释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 常用词语释义元、万元 指 人民币元、人民币万元 报告期 指 2024年1月1日至2024年6月30日 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司信息 公司的中文名称 深圳市金证科技股份有限公司 公司的中文简称 金证股份 公司的外文名称 SHENZHENKINGDOMSCI-TECHCO.,LTD 公司的外文名称缩写 - 公司的法定代表人 李结义 二、联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 殷明 陈志生 联系地址 深圳市南山区高新南五道 金证科技大楼（8-9楼） 深圳市南山区高新南五道 金证科技大楼（8-9楼） 电话 0755-86393989 0755-86393989 传真 0755-86393986 0755-86393986 电子信箱 yinming1@szkingdom.com chenzhisheng@szkingdom.com 三、基本情况变更简介 公司注册地址 深圳市南山区高新南五道金证科技大楼（8-9楼） 公司注册地址的历史变更情况 无 公司办公地址 深圳市南山区高新南五道金证科技大楼（8-9楼） 公司办公地址的邮政编码 518057 公司网址 http://www.szkingdom.com 电子信箱 jzkj@szkingdom.com 报告期内变更情况查询索引 - 四、信息披露及备置地点变更情况简介 公司选定的信息披露报纸名称 中国证券报、上海证券报、证券时报 登载半年度报告的网站地址 http://www.sse.com.cn 公司半年度报告备置地点 上海证券交易所与公司董事会办公室 报告期内变更情况查询索引 - 五、公司股票简况 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 变更前股票简称 A股 上海证券交易所 金证股份 600446 - 六、其他有关资料 □适用√不适用 七、公司主要会计数据和财务指标(一)主要会计数据 单位：元币种：人民币 主要会计数据 本报告期 （1－6月） 上年同期 本报告期比上年同期增减(%) 营业收入 2,347,310,768.26 2,727,389,212.77 -13.94 归属于上市公司股东的净利润 -80,816,658.30 65,602,960.38 -223.19 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 -103,201,239.09 16,857,016.51 -712.22 经营活动产生的现金流量净额 -211,190,739.95 -571,526,978.72 不适用 本报告期末 上年度末 本报告期末比上 年度末增减(%) 归属于上市公司股东的净资产 3,778,979,717.77 3,902,894,866.95 -3.17 总资产 6,556,158,050.66 6,726,345,379.60 -2.53 (二)主要财务指标 主要财务指标 本报告期 （1－6月） 上年同期 本报告期比上年同 期增减(%) 基本每股收益（元／股） -0.0854 0.0697 -222.53 稀释每股收益（元／股） -0.0854 0.0688 -224.13 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元／股） -0.1091 0.0179 -709.50 加权平均净资产收益率（%） -2.09 1.75 减少3.84个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） -2.67 0.45 减少3.12个百分点 公司主要会计数据和财务指标的说明 √适用□不适用 本期归属于上市公司股东的净利润较上年同期减少223.19%，归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润较上年同期减少712.22%。主要系报告期公司非金融业务收入同比呈现下降，同时公司金融IT业务收入维持稳定，同比仅有小幅下降。近年来，公司战略聚焦在金融IT业务，根据战略适当控制了IT设备分销业务规模，IT设备分销业务收入同比下降；另一方面，报告期非金融业务数字经济板块项目受市场变化影响，回款周期加长，预期信用损失率有所上升，这使得资产减值损失计提金额增加。公司去年同期转让珠海金智维信息科技有限公司部分股权产生投资收益，因此去年同期非经常性损益基数较高。 八、境内外会计准则下会计数据差异 □适用√不适用 九、非经常性损益项目和金额 √适用□不适用 单位:元币种:人民币 非经常性损益项目 金额 附注（如适用） 非流动性资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部分 404,251.98 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关、符合国家政策规定、按照确定的标准享有、对公司损益产生持续影响的政府补助除外 3,415,705.05 主要系收到的政府补助 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，非金融企业持有金融资产和金融负债产生的公允价值变动损益以及处置金融资产和金融负债产生的损益 23,600,893.53 主要系交易性金融资产公允价值变动及处置交易性金融资产产生的收益 计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费委托他人投资或管理资产的损益对外委托贷款取得的损益因不可抗力因素，如遭受自然灾害而产生的各项资产损失单独进行减值测试的应收款项减值准备转回企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日的当期净损益非货币性资产交换损益债务重组损益企业因相关经营活动不再持续而发生的一次性费用，如安置职工的支出等因税收、会计等法律、法规的调整对当期损益产生的一次性影响因取消、修改股权激励计划一次性确认的股份支付费用对于现金结算的股份支付，在可行权日之后，应付职工薪酬的公允价值变动产生的损益采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益交易价格显失公允的交易产生的收益与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益受托经营取得的托管费收入除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -527,972.02 其他符合非经常性损益定义的损益项目减：所得税影响额 4,000,941.72 少数股东权益影响额（税后） 507,356.03 合计 22,384,580.79 对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认 定为的非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。 □适用√不适用 十、其他 □适用√不适用 第三节管理层讨论与分析 一、报告期内公司所属行业及主营业务情况说明 （一）公司所处行业与经营模式 公司业务覆盖“金融科技+数字经济”两大赛道，深度聚焦金融科技，为证券、基金、银行、期货、信托、交易所、监管机构等行业客户提供全技术栈、全产品线解决方案，同时与政府机关、互联网公司合作开展包括智慧城市在内的数字经济业务，是中国证券监督管理委员会备案的信息技术系统服务机构。公司以证券IT和资管IT作为基石业务，其中证券IT以证券交易解决方案为核心，在财富管理、资产管理、机构服务、自营投资、投资银行等领域为证券公司提供全方位的技术赋能解决方案，同时在中台业务与技术、金融云平台等方面为证券公司提供全面、专业的技术支持和服务。资管IT业务为资管行业客户提供交易结算系统、投资管理系统、TA系统、投决系统等核心软件产品资管产品核心模块、功能与案例上实现了全覆盖。2024年公司开始布局第三基石业务，目标构建服务于固收自营业务转型的投资管理一体化、投资风控一体化和投资交易一体化的解决方案。 公司的主要业务模式为“软件+服务”，通过主动投标、参与竞价的招投标方式，以及客户询价、公司报价的商务谈判方式获取业务，将公司相关产品和服务直接销售给目标客户并实施交付，同时向客户提供运营、数据、咨询及个性化定制服务。 （二）行业情况 1、政策引领与技术驱动金融科技行业有序发展 2023年，中国证券业协会发布《网络和信息安全三年提升计划（2023—2025）》，鼓励有条件券商在未来3年信息科技平均投入金额不少于平均净利润的8%或平均营业收入的6%。2024年，金融行业以科技为牵引，加快数字化转型，随着分布式、微服务、云原生等技术的成熟，证券业系统升级迭代基础已较为扎实，目前已经有多家证券公司核心交易系统从过去的集中式向新一代的分布式、低时延、开放技术架构转型。同时，结合政策催化，人工智能等新技术领域的发展，行业金融机构数智化运营模式加速推进。 2024年中国人民银行发布《关于银行间债券市场柜台业务有关事项的通知》，进一步规范了银行间债券市场柜台业务，扩大了柜台债券投资品种，优化了相关机制安排，便利了居民和其他机构投资者的债券投资，对促进资本市场的健康发展具有积极影响。 2、信创产业加速推进金融科技发展机会 近三年来，在信创产业发展壮大的过程中，金融机构在国产密码加密改造与替换、软件移植及国产化适配等信创方面的适应性改造需求也在不断上升。在信创政策引导以及数字化转型的支 撑下，科技作为驱动力量，促使金融机构在IT方面积极投入，软件行业信创加速推进，为国内金融科技行业带来业务需求及发展机会。 3、政策引领新质生产力的培育 2024年《政府工作报告》明确提出，要“大力推进现代化产业体系建设，加速新质生产力的培育与发展”。这要求各行业充分利用人工智能等先进数字技术，对传统产业进行流程优化与改造，以提升运营和生产效率，同时降低人力成本和时间投入，实现产业的转型升级。中共二十届三中全会公报也强调，要建立健全因地制宜发展新质生产力的体制机制，完善促进实体经济与数字经济深度融合的制度体系。在此背景下，软件服务是促进数字经济和新质生产力的发展的关键支撑。 二、报告期内核心竞争力分析 √适用□不适用1、技术优势 公司是国家规划布局内重点软件企业、深圳市高新技术企业，是行业内首家通过CMMI5最高级别认证企业，在过程组织能力、软件研发能力、质量管理能力等方面保持在较高水平。公司连续多年跻身中国软件百强