富裕家庭的慈善捐赠

可访问版本 INSTITUTE 转型 富裕家庭的慈善捐赠 2023年11月10日 关键要点 根据2023年美国银行的慈善研究，2022年有85％的富裕家庭向慈善机构捐款，其平均礼物的价值比大流行前的水平上升了19％。此外，志愿服务正在反弹-富裕志愿者提供的中位数金额是非志愿者的近四倍。 除了金融礼品和志愿服务，79%的富人正在拥抱“有意识的消费主义，”这意味着他们通常决定从优先考虑积极社会影响的公司购买。 尽管宗教组织获得的捐款份额最大，但下一代捐助者正在采取新的策略，将不断变化的价值观和慈善目标纳入其财富管理计划。 2023年美国银行慈善研究：富裕家庭的慈善捐赠（研究）建立在长期和全面的研究基础上。它是美国富裕家庭慈善捐赠和参与的重要晴雨表，有助于塑造捐赠者’观点以及非营利组织使用的策略，这些组织依赖于那些捐赠者的慷慨来执行他们的使命。 富裕家庭的慈善捐赠高于大流行前的水平 根据2023年美国银行慈善研究，富裕的美国人继续慷慨捐助慈善组织和事业，2022年有85%的富裕家庭做出慈善捐款，他们的平均礼物价值比疫情 前的水平上升了19%。 然而，与2020年相比，捐赠给慈善机构的富裕家庭比例有所下降（88%），并且随着时间的推移，这一群体继续呈下降趋势（图表1）。 图表1：随着时间的推移，富裕家庭和普通人口家庭的捐赠比较 2022年，85％的富裕家庭捐赠给慈善机构 资料来源：美国银行慈善研究，印第安纳大学礼来家庭慈善学校，慈善小组研究（PPS） 在2022年没有向慈善机构捐款的富裕家庭中，有44％的人表示他们的首要任务是照顾家庭需求，而五年前这一比例为27％。这也可能反映了2022年面临的挑战’经济和市场波动。虽然捐助家庭的百分比一直在下降，但富裕家庭提供的平均数额总体上一直在增加。2015年，富裕家庭向慈善组织提供的平均金额为25,509美元，但捐赠水平在2020年达到43,195美元的峰值，以应对大流行带来的需求以及对种族和社会正义问题的认识提高(图表1)。这可能是因为在危机时期，富裕的美国人历来都会做出迅速而慷慨的反应，以帮助他人并解决紧急需求。 富裕女性是变革的力量 尽管比2020年有所下降，但2022年的捐赠水平仍比大流行前的水平高出近20%，是普通人群平均捐赠金额的13.5倍。相比之下，普通人群中家庭的平 均金额随着时间的推移而停滞不前，自2014年以来徘徊在2500美元左右(图表1)。最近，在2022年，富裕的美国家庭平均向慈善组织捐赠了34,917 美元。 谁在推动这些决定？绝大多数家庭慈善捐赠决定是由女性做出或影响的。85%的富裕女性表示，她们有时或总是有意识地将购买决策与自己的价值观保持一致。然而，即使是女性’在慈善领导和积极参与方面，她们在非营利性治理委员会中的代表性仍然不足，只有16%的富裕女性担任委员会职位，相比之下，30%的富裕男性担任委员会职位。 志愿服务正在反弹 慈善参与不仅限于财政捐赠。2022年，近37%的富裕家庭自愿将他们的时间和才能用于慈善组织和慈善活动(图2)，高于2020年的30%，当时社会 距离和其他与艾滋病相关的挑战使许多人无法志愿服务。 虽然志愿服务尚未恢复到大流行前的水平，但富裕人士正在重新参与，40%的富裕志愿者表示，他们在2022年志愿服务的小时数已经恢复到大流行前的水平或有所增加。2022年，富裕的志愿者在两个不同的组织中平均花费了135个小时。该小组最常见的三项活动是：帮助宗教组织/接待；收集和/或分发食物，衣服或其他与基本需求有关的物品；并在组织中任职。’s板(附件3)。 富裕的志愿者也很有动力做出回应，并相信他们的服务会有所作为。几乎所有（93％）的志愿者都说这是个人成就感。此外，志愿者的人比不这样做的人更有可能向慈善机构捐款（分别为94％和80％），志愿者的平均礼物金额是非志愿者的近四倍。 志愿者。 图表2：随着时间的推移志愿服务的富裕人士（占受访者的百分比）富裕的志愿服务率尚未恢复到大流行前的水平 60% 36.8% 30.4% 49.7%47.9% 40% 图表3：2022年富人开展的志愿者活动（占受访者百分比）为宗教组织/接待者做志愿者是2022年富人最常见的志愿活动 宗教组织的志愿者/接待 收集和/或分发食物，衣服或基本 需求物品为慈善组织的董事会服务 筹款教学， 20% 0% 导师或导师 Other 201520162017201820192020202120220% 10%20% 30%40% 资料来源：美国银行慈善事业研究 美国银行研究所 资料来源：美国银行慈善研究，美国银行研究所 美国银行研究所 战略为实现慈善目标奠定了基础 除了财务礼物和志愿服务外，许多富裕家庭还使用多种工具和杠杆，包括作为消费者和投资者，创造积极的变化，采取行动并表达自己的价值观。 超过五分之一的人拥有捐赠工具，例如捐助者建议的基金或与组织合作的捐赠基金，以实现其慈善目标（图表4）。 在2022年从基金中捐款的家庭中，这些金额平均占其捐赠总额的42%。拥有捐赠者建议资金的富裕人士说，他们使用这些资金的主要原因是税收考虑和易于管理（图表5）。超过一半的净资产在500万至2000万美元之间的富裕家庭拥有或计划在未来三年内建立捐赠工具。 图表4：目前至少拥有以下捐赠工具之一的富裕人士（占受访者的百分比）作为捐赠工具，具有特定慈善条款的遗嘱在富裕的个人中是最常见的 具有特定慈善条款的遗嘱 图表5：富人使用捐赠者建议的资金的原因（占受访者的百分比）税收考虑是富裕人士使用捐助者建议的资金的最常见原因 0%15%30%45%60%75% 税务考虑 计划施舍仪 IRA的合格慈善分配 行政管理的便捷性慈善影响 捐赠者建议基金礼物时间的灵活性 与一个组织的捐赠基金控制投资和管理 0%4%8%12%16% 资料来源：美国银行慈善研究，美国银行研究所 美国银行研究所 资料来源：美国银行慈善研究，美国银行研究所 美国银行研究所 此外，数字能力的兴起扩大了富裕家庭’慈善工具包，三分之二的人使用在线捐赠者建议的基金建议来促进他们的捐赠，考虑到这种类型的数字工具对塑造和促进他们的家庭很重要’是慈善捐赠。 “有意识的消费主义”是许多富人用来实现慈善目标的另一种策略。除了财务礼物和志愿服务，79%的受访者表示，他们的购买决策有时或总是与他们的价值观保持一致，这意味着他们从优先考虑积极社会影响的公司那里购买。可持续/影响力投资是9％的富裕家庭使用其资本的另一种方式，其中75％的人以这种方式进行投资表示这是对他们的慈善捐赠的补充。 黑人/非洲裔美国人和亚裔美国人更有可能持有影响力投资。亚裔美国人、年轻人和男性也更有可能表明他们有兴趣变得更了解影响力投资。 宗教组织继续获得捐赠美元的最大份额 随着时间的推移，礼拜场所一直获得富裕家庭捐赠美元的最大份额。宗教原因的礼物金额中位数是基本需求组织的礼物金额中位数的近六倍，后者在 2022年获得了第二高的礼物金额中位数（图表6）。 向宗教组织捐款更多的原因可能是宗教生活对五分之一以上的富裕捐助者的相对重要性，他们将其视为他们最关心的三个问题。此外，富裕家庭对宗教组织的信心更高’与政府和商业部门相比，现在和将来解决社会或全球问题的能力（图表7）。 然而，2022年，富裕家庭向宗教组织捐款的总体比例从2020年的47%急剧下降至39%。在南部和西海岸，为这些事业捐款的家庭比例最高，分别有46 ％和50％的富裕家庭为宗教服务和发展捐款。此外，大多数非裔美国人/黑人家庭和43％的老年人给予这些。 图表6：随着时间的推移，提供宗教/精神服务或发展的富裕家庭（占受访者的百分比） 自2015年以来，随着时间的推移，提供宗教/精神服务或发展的富裕家庭比例有所下降 55% 49.6% 49.2% 46.9% 39.3% 50% 45% 40% 35% 图表7：富裕人士对解决社会或全球问题有“极大信心”的群体（占受访者的百分比） 宗教组织和非营利组织是富裕的个人对解决社会或全球问题“充满信心”的团体 非营利组织 个人未来/ 后代宗教机构 30% 20152016201720182019202020212022州或地方政府 资料来源：美国银行慈善事业研究 美国银行研究所 0%5%10%15%20%25% 资料来源：美国银行慈善研究，美国银行研究所 慈善事业的未来 美国银行研究所 下一代（千禧一代和42岁以下的Z世代）有可能成为一个重要的慈善领袖群体，特别是在他们创造和继承国家日益增长的份额时’事实上，五分之四的年轻富裕家庭已经在向慈善机构捐款。然而，他们比年长的捐赠者更不可能参与传统形式的慈善事业，包括慈善捐赠和志愿服务。 图表8：按年龄划分对富裕美国人最重要的原因/问题（占受访者的百分比）不同年龄的原因/问题的重要性存在显著差异 年轻人老年人 老 人事 30% 25% 20% 15% 10% 5% 气候变化 Educati Health 宗教生 务 化 灾难救济 on care 活退伍军 0% 资料来源：美国银行慈善事业研究 美国银行研究所 作为一个群体，这个年轻人热衷于应对气候变化，将气候变化列为最重要的三大原因或问题之一的可能性是年长捐助者的两倍半（图表8）。在做出有意识的购买决策的年轻人中，近三分之二的人表示，他们有意识的消费主义的一部分关注气候变化，超过一半的从事可持续/影响投资的人表示，这种投资的一部分关注气候变化。相比之下，年长的美国人更有可能选择老龄化，救灾，医疗保健，无家可归，宗教生活和退伍军人。’事务，与年轻的个人相比。 年轻和年长的美国人不仅认为不同的原因或问题或多或少重要，而且他们还给予不同级别的慈善子行业。与老年人相比，年轻人不太可能为宗教/精神服务或发展，为服务于多种目的的组织提供基本需求；青年/家庭服务；支持艺术，文化或族裔意识或救灾工作。 图表9：按年龄划分的子行业捐赠（占受访者的百分比）与老年人相比，年轻一代不太可能给予宗教或精神服务 年轻人老年人 60% 50% 40% 30% 20% 10% 基本需 宗教/精 要 青年/ 神 Ot 家庭服务 艺术/ her 组合目 文化 救灾 的 0% 服务 资料来源：美国银行慈善事业研究 美国银行研究所 然而，只有27%的年轻人有捐赠策略，他们表示，与老年人相比，他们希望在将自己的价值观和慈善目标纳入总体财富管理计划方面变得更加了解(图表10)。此外，三分之一的年轻人正在寻求帮助，以确定合适的志愿者机会。在决定是否向组织捐款时，年轻的捐赠者比年长的捐赠者更有可能依赖互联网或媒体提供的信息(31%)，同样，与年长的捐赠者相比，不太可能利用与非营利组织直接接触的信息(20%)。 图表10：按年龄划分的富裕家庭的行为（占受访者的百分比）与老年人相比，年轻人不太可能有捐赠策略或捐赠预算 90% 75% 60% 45% 30% 15% 监控的影响给予 0% 年轻人老年人 有一个给予 战略 有一个给定 的预算 信给予是有意的 相 影响 资料来源：美国银行慈善事业研究 美国银行研究所 2023年美国银行慈善事业研究：富裕家庭慈善捐赠调查方法 本报告中提供的所有结果都依赖于印第安纳大学礼来家庭慈善学校（学校）与美国银行合作开发的原始调查数据，并由益普索公共事务代表学校进行。 调查是在知识小组上进行的®，美国最大的在线小组，依靠基于概率的抽样方法进行招聘，为美国成年人提供代表性的抽样框架所有数据都是在2023年 1月19日至2023年2月13日之间收集的，反映了2022日历年的捐赠活动。 这项调查是基于全国代表性的随机样本，对1626名富裕人士进行的，他们的净资产为100万美元或以上（不包括其主要房屋的价值）和/或家庭年收入为200,000美元或以上（金融行业中作为财富基准的标准，也称为’认可投资者’）。受访者的收入和财富水平中位数超过了参与门槛，分