2024年家庭财富转移

家庭财富转移2024 思想领导力 家庭财富转移2024 BrianAlster 首席执行官 曼努埃尔·比安奇 高级副总裁兼全球销售主管 AmandaCifone 高级营销总监 主要作者MayaImberg 高级总监，思想领导和分析主管 MaeenShaban 研究与分析总监 Design 斯蒂芬妮·沃伯顿 视觉通信总监 黎明Lastre 视觉通信专家 贡献者D'ArcyFellona 客户成功经理，金融服务和奢侈 品 EmmanuellaModilim 副总裁，全球客户成功负责人 伊登·威利斯 高级董事，金融服务主管 ©DelinianLimited及其附属公司。2024年5月。 本出版物仅供您参考，不作为购买或销售任何产品或其他特定服务的要约或要约邀请。所有信息和意见如有更改，恕不另行通知。 Contents 01Executive摘要1 02Introduction2 03越来越关注财富转让3 04下一个伟大的交接十年5 05的迹象times10 06分析下一个十年的超级富豪捐助者13 07Methodology20 08关于Altrata21 Altrata|家庭财富转移2024 执行摘要 价值约120万人 预计未来10年将有超过500万美元的集体财 富转嫁近31万亿美元。这一总和大于美国的 GDP，是科技巨头微软市值的10倍以上。 净资产超过 1亿美元将占近一半 31trn美元正在传递。Thevalueofwealthbeing transferredwillgeneratelydifferentacrossthe differentwealthtiers.The 非常高的净资产(VHNW)-财富在500万美元到 30美元之间的个人 -将占所有转移财富的人的87％。剩下的13％ ，拥有3000万美元以上的超级富豪，将转移总财富的64％。 家庭财富转移将受到全球趋势变化和日益复杂的地缘政治环境的影响。一些主要趋势包括为日益全球化的富裕家庭制定复杂的继任计划（强调 了专家顾问的关键作用），财富持有人（通常是创始人）和他们的年轻恩人的价值观，经验和愿望之间的差距，以及增加 财富在一家之主的一生中传递，而不仅仅是在死亡时传递，需要早期的参与和准备 。 X世代将首先从他们富有的父母那里继承。千禧一代和Z世代继承者的媒体通常会做很多事情，但实际上，大多数继承人（不包括合作伙伴）目 前都在40年代中期至晚期。千禧一代和年轻的Z世代更有可能从祖父母那里获得款项-遗产往往比他们是从父母那里继承下来的。 到2033年，北美和欧洲的富裕捐赠者将占全球财富转移的71%。在北美拥有500万美元以上净资产的个人将转嫁超过 14万亿美元-46％的份额；欧洲占22％的份额，相当于7.4万亿美元。尽管亚洲拥有比欧洲更多的富人，但只有五分之一的财富转移将在亚洲到期， 在很大程度上，捐赠者的平均年龄较年轻(日本除外)。 未来十年的受益者对环境和医疗保健事业的兴趣比那些正在传承这些财富的人更强烈。虽然最喜欢的原因的受欢迎程度大多相似-教育是 慈善捐赠最受欢迎的领域，其次是艺术和社会福利——令人印象深刻的是，受益者对所有顶级事业的参与程度更高。 Introduction 超过四分之一的富人预计将在到2033年的未来十年内转移他们的财富，这些个人及其家庭的价值观和财富转移方式对广泛的组织产生了重大影响-从家族办公室和金融服务提供商。奢侈品行业以及非营利和慈善部门-当涉及到未来的捐助者参与时。 Altrata最新的全球财富转移报告-由财富-X数据-检查富人对继任计划和过渡过程的日益关注。我们的预测强调了到2033年期间将转移的惊人财富水平，包括不同财富等级和区域基础。我们的重点是全球财富超过500万美元的 富人，尤其是财富超过1亿美元的富人。 我们讨论了未来几年将影响财富转移过程和捐助者参与的主要主题和代际变化，因为家庭寻求确保成功的遗产过渡 。此外，我们还利用对四位Altrata行业资深专家的采访，更深入地了解最近的极端市场冲击、代际对比观点、年轻一代的动机以及财富转移时间表以及捐赠者和顾问参与方面的趋势变化所带来的挑战。 然后，我们详细介绍了将在未来十年内转嫁财富的富人，对人口特征，财富来源，行业重点和社会利益有了更全面的了解，这些都可以影响和塑造个人对财富保护和继任计划的态度和看法。 Altrata的全面数据提供了对富人的无与伦比的洞察力，这些富人将在财富转移领域传递大量财富，他们的特征以及新兴的挑战和机遇，使其成为所有针对富人并为富人提供服务的组织的必备读物。 关键定义 极高净值(VHNW)个人 那些净资产为500万至3000万美元的人。 超高净值(UHNW)个人 那些净资产超过3000万美元的人，也被称为超级富豪。 捐助者 个人通过他们的财富。 受益人 个人继承这些财富。 对财富转移的日益关注 随着近几十年来全球富裕人口的强劲增长，包括第一代财富的激增，与继任计划和遗产过渡有关的问题越来越突出。对于许多富裕家庭来说，新冠肺炎疫情期间增加的不确定性和健康风险将成为关注并在某些情况下加速财富转移战略的催化剂。 在接下来的10年中，通过终身捐赠和死亡继承，传给下一代的富裕遗产数量将大大增加。这将发生在一个日益复杂 ，紧张的地缘政治以及重大环境和技术变革的世界中，为富裕家庭和为他们提供建议的专业人士提供具有挑战性的环境（以及新的机会）。 传递大量财富可能是一个复杂而情绪化的过程，通常涉及一个或多个企业、财产和其他奢侈品资产的所有权和管理，以及慈善基金会或艺术收藏等非商业利益的转变。富裕家庭及其投资的日益全球传播增加了一个复杂的因素，参与的人数也增加了一个复杂的因素，从转移财富的人、配偶、子女、兄弟姐妹、孙子、朋友和同事，到其他利益相关者，如法律、金融和慈善领域的顾问。家庭动态往往是过渡过程中需要克服的最大障碍之一，因为通常存在代际世界观，商业前景和传统愿望的对比。继承通常不仅涉及家庭财富的交接，而且还涉及价值的转移。 家庭财富转移规划的主要方面 家族治理 业务转型 慈善事业 金融和投资 管理 房地产 and luxryu作套装 报告、法律 、税务及其他 财富保护/财富转移/财富提升 对财富转移的日益关注 虽然财富保值和继任规划对许多人来说都是相关的问题，但这份报告侧重于财富在一个专属的个人群体中的转移- 那些净资产超过 500万美元。全球富裕人口总计近440万，共同持有价值超过88万亿美元的资产。我们预计，在到2033年的未来十年中，超过四分之一的人将寻求转移自己的财富，这将涉及惊人的财富转移。对商业，投资，社会问题和慈善事业的代际态度对各种资产市场和奢侈品行业以及家族办公室的作用以及非营利和慈善部门未来的捐助者参与都有影响，特别是针对那些在最高财富阶层。 Altrata|家庭财富转移2024|4 04 下一个十年的伟大交接 多代富裕家庭数量的增长正在蓄势待发。预计未来10年内，约有120万净资产在500万美元或以上的人将转移他们的财富。这相当于当前全球富裕人口的四分之一以上（500万美元以上），突显了即将到来的转型的规模以及下一代对财富创造和遗产建设战略进行重大重塑的潜力。 总的来说，我们预测到2033年将转移近31万亿美元的集体财富。这是一个巨大的总和，大于美国的国内生产总值(2023年为27.4万亿美元1），全球最大的经济体，在撰写本文时，市值是美国科技巨头微软的10倍以上。2. 未来十年全球财富转移 到2033年拥有500万美元以上净资产的人的财富转移 1.2m 拥有500万美元以上财富的个人数量 $30.9trn 要传递的总财富 $ 注：数据为税前和任何其他监管要求。来源：Wealth-X，Altrata公司，2024年 拥有500万美元以上的120万人将在未来十年内转移他们的财富。 1美国经济分析局。 2https://companiesmarketcap.com/ 按等级划分的财富转移-头重脚轻 鉴于500万美元以上的富人中净资产的分配非常不均衡，因此转移的遗产价值在不同的财富层次上差异很大。在未 来十年预测的120万笔财富转移中，有一半以上将来自净资产在500万美元至1000万美元之间的个人。另外三分 之一将涉及那些财富在1000万至3000万美元之间的人。总体而言，到2033年，VHNW类别预计将占所有个人转移的87％，其集体净资产为11.1万亿美元，占总财富的三分之一（36％）。 尽管人数要少得多，但预计约有155,000名UHNW个人的累计收入为19.9万亿美元。这个超级富豪群体中约有三分之一的人的净资产超过1亿美元，因此，对他们来说，移交的平均规模大幅扩大。 按等级划分的财富转移 按财富等级划分的2033年全球财富转移 财富层 10亿美元+ 1亿美元-10亿美元 $3000-$1亿 500万美元- 3000万美元 传递财富的个人人数 1,379 要传递的总财富 35,840 117,683 $4,93.7 $8,983bn $5967bn $11 1061095，0560亿 注：数据为税前和任何其他监管要求。来源：Wealth-X，Altrata公司，2024年 到2033年，约有37,000名净资产超过1亿 美元的个人将总共转移13.9万亿美元的财富。 在财富金字塔的顶端，我们预计未来十年将有1380名亿万富翁重新分配他们的财富。这个独特的群体将只占财富转移总数的0.1%，但在被转移的集体净资产中却有惊人的16%(近5万亿美元)——这说明了财富分配的高度扭曲。这意味着每个亿万富翁的平均转移金额为36亿美元。 各地区的财富转移 未来十年，北美的捐赠者将占全球财富转移的一半。 在未来十年全球120万富人中，49%将来自北美，总共转移价值14.1万亿美元的遗产(占46%的份额)。这证明了美国拥有的财富规模，该国拥有世界上最大的VHNW和UHNW个人人口，也反映了与大多数其他地区相比 ，财富人口略老。 各地区的财富转移 按地区划分的全球财富转移到2033年，净财富为500万美元以上的人 世界1,215,996 传递财富的个人人数 30944亿美元要传递的总财富 Europe 597,309 北美268,7014370bn 14,104亿美 中东 亚洲 238,508美元6,081 30672亿美元 拉丁美洲和加勒比Africa 8320美元2140 太平洋 45113美元12.88亿273745240亿美元 注：数据是税前和任何其他法规要求。由于四舍五入，区域的总数可能不等于全球总数。资料来源：Wealth-X，Altrata公司，2024年 到2033年，北美和欧洲将占全球财富转移的71%。 预计到2033年，欧洲约有270,000名富有的捐助者将累计转移7.4万亿美元，该地区占所有财富转移的22％ 。财富转移的五分之一将在亚洲。 与欧洲相比，该地区的VHNW和UHNW人数更多，但除日本外，亚洲大陆的富人平均年龄比几乎所有主要西方市场都年轻。鉴于人口老龄化趋势，这一差距正在缩小 许多亚洲国家（尤其是中国），但该地区在全球财富转移中的份额与欧洲持平还需要十年或更长时间。展望“三大”地区之外，中东每个富人的平均转移约为4200万美元，预计将是所有地区中最大的。 在所有主要地区，净资产为1亿美元以上的捐赠者将占转移财富总额的40-50％。 在每个地区-并反映全球总数-到2033年，拥有1亿美元净资产的个人将转移最大的累积财富，尽管在每种情况下都只占富裕人口的一小部分。在北美，1亿美元以上的人群将占未来十年该地区转移的所有财富的43%。这与亚洲相似，略低于欧洲（48％）。最突出的是中东，富人转移的累计财富中约有60％将来自拥有1亿美元财富的个人。 这在一定程度上反映在被转移财产的平均规模上。在北美，1亿美元以上的平均财富转移达到3.79亿美元，接近全