FS 中 Microsoft 业务应用程序的企业成熟度模型

Microsoft业务应用程序的企业成熟度模型 在金融服务 实现同类最佳结果的策略 前言 近年来，金融服务组织已经认识到需要增加以客户为中心，降低成本和提高效率。银行和保险公司正在努力满足客户对个性化销售和营销以及服务体验的期望。这些不断发展的需求以及降低成本和优化内部效率的条件已经改变了企业业务应用程序的范式 被设想和实施。 MicrosoftBsiessApplicatios可在大型企业的客户参与生命周期以及内部协作时刻实现低代码和无代码的快速体验开发。MicrosoftPowerPlatform、Dyamics365和现在的业务应用程序Copilot为企业创造了新的机会，可以加快其数字化转型工作，在竞争中保持领先地位，同时管理成本效益和上市时间。 银行正在利用前台的MicrosoftBusinessApplications，根据客户见解提供差异化的产品建议 ，通过GenerativeAI将销售体验和客户服务数字化。同时，后台正在采用低代码和无代码的方法来简化 结算、记录维护以及监管和合规流程。保险公司使用PowerPlatform的无代码工作流自动化功能，建立了量身定制的承保工作台以及直接进行索赔裁决流程。 在Capgemini，我们专注于使大型和利基金融服务组织能够扩展MicrosoftBusinessApplications的采用以及新兴的AI和Copilot功能，同时保持对不同地区的合规性和安全形势的遵守。 我们很高兴发表EverestGrop的这篇论文，分享一些成功利用MicrosoftBsiessApplicatios创建创新客户体验的一流企业的见解。我们开发了一个企业成熟度模型，该模型将帮助具有属性和特征的MicrosoftBsiessApplicatios的初始采用者专注于他们的北极星之旅。 本报告涵盖： •金融服务行业中的Microsoft业务应用程序 •大规模采用Microsoft业务应用程序的企业成熟度模型 •建议企业通过Microsoft业务应用程序成为一流的企业并创造差异化的业务价值 VivekDesai MicrosoftCOE副总裁-Capgemini 我希望本文的见解将为您的企业通过MicrosoftBusinessApplications进行持续创新铺平道路。” 2024年6月 金融服务(FS)中Microsoft业务应用程序的企业成熟度模型 实现同类最佳成果的策略 本文档已授权给Capgemini Contents 03Introduction 04Microsoft业务应用程序 FS行业的格局 10Microsoft业务应用程序的企业成熟度模型 12对企业成为一流企业的建议 14Conclusion 15Appendix Introduction MicrosoftBusinessApplications的早期采用者旨在简化操作，从统一数据视图中提取见解并提高客户参与度。随着MicrosoftBusinessApplications格局的扩展，企业将重点从战术系统实施转移到战略转型计划。 现在，组织将Microsoft业务应用程序视为其数字化转型之旅的基石，可促进卓越运营，推动创新并促进数据驱动型决策文化。 在这个变革性的旅程中，MicrosoftDynamics365和MicrosoftPowerPlatform由于与MicrosoftOffice的无缝集成而变得流行 365和第三方应用程序。由于软件即服务(SaaS)的支持，它们的市场势头归因于与接近的竞争对手相比总拥有成本(TCO)更低，以及更快的上市时间 。集成功能和成本效益帮助企业实现在数字化转型过程中设定的卓越运营和创新目标。 为了验证我们的假设，EverestGroup于2023年11月和12月对超过45家美国金融服务(FS)企业进行了一项调查。调查结果显示，企业优先考虑MicrosoftBusinessApplications中的无缝集成、轻松定制、改进实施和强大的云功能。 这些偏好决定了他们的选择，但诸如数据迁移复杂性、实施问题以及对数据安全和隐私的担忧等挑战阻碍了MicrosoftBusinessApplications价值的充分实现。很少有企业通过外包和合作伙伴关系来解决这些挑战。 他们寻求更好的技术专长，增值，创新，并通过外包获得负担得起的人才。 同时，由于成本考虑以及与数据和安全敏感性相关的担忧，一些企业仍然依赖内部专业知识。 我们研究了成功实现战略目标，在战略，运营和财务方面实现高价值的最佳绩效企业的特征。 我们还开发了一个有效的企业成熟度模型，概述了区分同类最佳，中间和初始采用者的关键属性和特征。 实现了成熟的战略，运营和战术利益的企业在领导层的目标上完全明确。 这些企业中的业务和IT领导者表现出非常一致的思维过程，并专注于将质量作为战略能力进行投资。 在这种观点下，我们研究： ⚫FS行业如何使用和受益于新技术 ⚫企业成熟度模型的关键要素，该模型根据企业使用这些技术的程度将企业分类为同类最佳，中级和基本 ⚫对FS企业的关键影响以及在技术采用和价 值实现方面实现一流行业行为的最佳实践 Microsoft业务应用程序 FS行业的格局 Microsoft业务应用程序的主要区别和期望 FS企业战略性地实施MicrosoftBusinessApplications，以在不同的垂直领域建立统一的业务环境。他们利用这些应用程序的灵活和可扩展特性，实现无缝协作和数据流。 这一战略选择是由MicrosoftBusinessApplications的集成功能、可定制的功能、高效的部署和云优先的方法驱动的，如图表1所示。 图表1：FS企业选择MicrosoftBusinessApplications的主要原因 来源：珠穆朗玛峰集团（2024） 企业的优先级 易于跨堆栈集成 企业的优先级 定制和灵活性 企业的优先级 云功能 企业的优先级 易于实施 企业的优先级 企业级可靠性 选择Microsoft业务应用程序的原因因FS行业的不同部门而异。较小的公司选择这些应用程序，因为它们与其他选项相比具有可负担性，而中型企业选择它们进行定制。大公司优先考虑它们以实现跨堆栈的无缝集成。具有现有Azre足迹的企业更喜欢Dyamics而不是其同行，以满足更多客户体验、ERP、分析和AI需求。这种偏好源于其与Azre的无缝集成，使企业能够利用所提供的总体成本优势。 同时，FS企业对MicrosoftBusinessApplications抱有不同的期望，围绕可扩展性，创新以及数据安全和隐私，如图表2所述。 图表2：FS企业对MicrosoftBusinessApplications的最高期望 来源：珠穆朗玛峰集团（2024） 企业期望 可扩展性 企业期望 创新 企业期望 改进的数据安全和隐私 企业期望 简化的业务流程 企业期望 提高盈利能力 这些期望对小型公司和大型公司都有所不同。大型公司优先考虑数据安全性，以确保敏感的财务数据仍然受到保护。这种考虑通常会阻碍将计划外包给第三方提供商。相反，小型公司期望可扩展性，旨在提高运营灵活性。 Microsoft业务应用程序在FS行业中的采用 MicrosoftBusinessApplications在FS领域的采用随着时间的推移而增加。这些应用程序因其易于采用 、强大的功能和成本效益而变得非常流行。图表3说明了MicrosoftBusinessApplications的当前采用水平。 图表3：MicrosoftBusinessApplications在FS企业中的采用成熟度1 来源：珠穆朗玛峰集团（2024） 82% PowerBI 71% 电源应用程序 66% Dynamics365Sales 61% Dynamics365服务 58% Dynamics365项目管理 42% Dynamics365HR 39% Dynamics365客户平台 32% Power虚拟代理 32% 电源页 21% Dynamics365供应链 21% Dynamics365Copilot 26% Dynamics365BusinessCentral 34% Dynamics365Commerce 37% Dynamics365Marketing 47% Dynamics365Finance 53% PowerAutomate Microsoft业务应用程序的采用率因细分市场而异。大公司日益增长的偏好可以归因于它们对更快的价值实现时间、定制的解决方案、增强的功能和提高的业务弹性的需求增加。大型企业使用Dyamics的灵活实施，详细的分析和卓越的云原生功能，超越了其核心现代化需求，通过在新区域的部署来扩大其全球足迹。相反，中小型公司采用MicrosoftBsiessApplicatios，因为它们的可负担性和可扩展性。 从技术的角度来看，尽管Microsoft365Copilot最近进入了市场，但它很容易被采用。这可以归因于其生成AI功能以及与基于云的数据服务的集成。企业正在定位自己，以在未来12-18个月内进一步增加对AI相关计划的采用。 1在某些业务部门或整个组织中采用MicrosoftBusinessApplications的受访者百分比 实施Microsoft业务应用程序的主要挑战 希望采用MicrosoftBsiessApplicatios的FS企业面临着与采用相关的特定挑战，其中大多数企业在数据迁移和与用户采用相关的问题方面遇到了复杂性。尽管MicrosoftBsiessApplicatios易于集成和实施，但一些企业仍在努力应对与实施过程相关的挑战。Microsoft业务应用程序的采用挑战列于图表4。 图表4：Microsoft业务应用程序的采用挑战 来源：珠穆朗玛峰集团（2024） 企业面临 与数据迁移复杂性相关的挑战 企业面临 用户采用问题 企业面临 与实施有关的问题 企业面临 变更管理问题 企业面临 数据安全和隐私问题 MicrosoftBusinessApplications的外包格局 一些企业已经建立了一个强大的合作伙伴生态系统，利用技术专长、人才、增值、愿景和战略来最大化MicrosoftBusinessApplications的利益。外包程度各不相同，如图表5所示。 图表5：FS企业对MicrosoftBusinessApplications的外包级别 来源：珠穆朗玛峰集团（2024） 通过内部团队管理 5% 37% 29% 21% 5% 外包不到20%21-40%外包 41-60%外包 61-80%外包 超过80%外包（3%） 在将MicrosoftBsiessApplicatios外包的企业中，近33％的企业预计在未来12-18个月内增加外包这些计划的投资。另一方面，由于数据/信息的敏感性，一些企业与内部团队一起处理这些计划。然而，只有一半的企业认为，通过将事情留在内部，他们可以取得更好的业绩。 对于希望使用专家并优化其Microsoft业务应用程序计划的成本的企业来说，外包似乎是明智之举。但是，内部管理可以使公司直接控制敏感数据和流程。关键的要点是仔细评估这两种方法的利弊，使它们与组织的独特需求和优先事项保持一致，以确定最佳策略。 Microsoft业务应用程序的企业成熟度模型 为了描绘实现与表现最好的企业相当的结果的旅程，我们开发了一个企业成熟度模型，概述了区分一流、中级和初始采用者的关键属性和特征，如图表6所示。 图表6：Microsoft业务应用程序的企业成熟度模型 来源：珠穆朗玛峰集团（2024） 成熟度:Low介质高 50% 阶段1 基本 30% 阶段2 中间 20% 第3阶段 同类最佳 跨创新、竞争定位、业务流程简化、数据安全和数据驱动决策的战略影响 对运营效率