沪农商行机构调研纪要

沪农商行机构调研报告 调研日期:2024-06-07 上海农村商业银行是一家成立于2005年的省级股份制商业银行,注册资本为86.8亿元人民币,拥有438家分支机构及营业网点,员工总数超过8,000人。该银行以“普惠金融助力百姓美好生活”为使命,践行“诚信、责任、创新、共赢”的核心价值观,推进“坚持客户中心、坚守普惠金融、坚定数字转型”核心战略,努力打造为客户创造价值的服务型银行,建设具有最佳体验和卓越品牌的区域综合金融服务集团。在英国《银行家》公布的“2021年全球银行1000强”榜单中,上海农商银行位居全球银行业第149位,比2020年上升4位,位列2020年中国银行业100强榜单第24位,在全国农商银行中排名第二,在英国品牌评估机构BrandFinance发布的2021年度“全球银行品牌价值500强排行榜”中位列第187位,比2020年上升6位,标普信用评级(中国)主体信用等级为“AAspc-”,展望稳定。上海农信事业成立于1949年,亲历了共和国旗帜下城市发展的宏伟诗篇,坚持金融向善、金融向实、金融向阳,以金融诚善守护生活本真,以专业进取回应市场期待,实现银行商业价值和社会功能的有机统一。 2024-06-11 董事会办公室、风险管理部、公司金融部相关负责人员 2024-06-072024-06-07 特定对象调研,ESG专题线下调研上海农商银行总行 申万宏源 证券公司 - 华宝基金 基金管理公司 - 兴证全球基金 基金管理公司 - 交银施罗德基金 基金管理公司 - 中证指数 其它 - 1、公司ESG工作的组织架构是怎样的? 公司在董事会层面设立“战略与可持续发展委员会”,指导公司绿色金融、ESG管理、环境保护的总体推进工作,加强对可持续发展领域的相关问题的研究,重点讨论绿色金融发展、社会责任战略规划,跟踪评价绿色金融发展情况、社会责任履行情况;高管层成立绿色金融领导小组,负责统筹推动全行绿色金融工作,包括政策研究、战略规划制定、目标及路线图确定等,并对组织架构、发展方向、资源配置、激励机制等重要事项进行研究和决策,领导小组办公室设在风险管理部。 公司将ESG管理纳入2023-2025新三年发展战略,提出未来三年“打造ESG管理示范银行”的战略目标。为监督并确保ESG发展战略 推进落地,公司董事会以“打造为客户创造价值的服务型银行”为愿景,将服务“三农、小微、科创、社区居民”作为自身战略定位,取得了良好的战略成果,同时不断完善以股东大会、董事会、监事会和高级管理层在内的职责明晰、管理科学、运行有效的公司治理结构,积极 完善可持续发展管理架构,加强社会责任、绿色金融等可持续发展领域在公司治理层面的顶层设计。此外,创新实施OKR管理,引导全行上下从“盯指标”向“对目标”转变,既关心业务结果,更注重发展路径,为ESG发展战略的有序推进提供有效手段。 2、公司ESG报告及对标的标准有什么安排? 公司作为上海地方国有企业,根据市国资委相关要求增加ESG报告披露对标标准。在上年基础上,新增上海市国资委《上海市国有控股上市公司环境、社会和治理(ESG)指标体系(1.0版)》作为ESG报告的编制依据,突出了报告期内公司秉承“人民金融”理念,在强化党的领导 融入公司治理、服务国家战略、助力乡村振兴以及构建数据治理体系等方面,体现国有企业特色与担当的做法、案例和数据。此外,公司积极参与国资委组织的各类ESG评级及评优活动,2023年,公司入选国务院国资委“国有企业上市公司ESG‘先锋100指数’”,2022及2023年度公司ESG报告均获得中国企业社会责任报告评级专委会五星级(卓越)评级。同时,公司明晟MSCI的ESG最新评级为A,为目 前国内农商行最高评级。3、公司重大议题是如何收集的?如何判断议题对于公司的影响程度? 公司将责任理念与自身的发展战略和经营活动相结合,运用重要性分析模型,系统推进实质性议题的识别、评估和披露工作。通过管理层访谈调研,结合外部专家意见,确定对于公司和利益相关方具有重要性的实质性议题。 公司通过议题的识别、评估和披露等方式,判断议题对公司的影响程度。识别方面,通过解读宏观政策与行业热点,明确公司履责的政策导向与发展机遇,结合《负责任银行原则》、公司发展战略及社会责任实践等,对实质性议题进行更新及调整。评估方面,基于利益相关方调研和关注重点,结合公司重点部门访谈、外部专家判断等,从对利益相关方的重要程度和对公司的重要程度两个维度共30项议题进行评估 。披露方面,根据议题评价结果构建实质性议题矩阵,结合议题重要性的高低程度,获得议题的排序结果,对于高实质性的议题在报告中进行重点披露。 4、公司在环境保护方面采取了哪些措施? 公司持续推进绿色运营,从用水、用电、用纸等多方面,多措并举推进全行降能减耗。2023年,公司在总行大楼办公区域安装打印管理系统,倡导双面打印,减少办公纸张消耗;在办公软件“伴办”中成功开发员工“低碳生活”小程序,根据员工不同行为折算碳排放量和积分,倡导员工通过各种节能减排举措降低能耗;积极推进供应商管理,在采购评分中引入了碳中和证书和环境管理体系认证证书(ISO14001),将其作为评价供应商的重要指标之一,以鼓励供应商在减少碳排放和环境管理方面做出积极努力。公司充分考虑环境保护、资源节 约、安全健康、循环低碳和回收促进,优先采购具有国家3C认证和绿色环保标志的电子设备,积极推广电子化采购等线上采购方式,降低采 购环节能耗和碳排放。以绿色科技发展为导向,加快数字化转型,对手机银行应用程序进行全面的功能拓展和精细优化,推出线上存款证明功能,新增电子账单服务功能。 5、公司绿色低碳相关业务发展情况如何? 公司持续积极构建全面的绿色金融产品和服务体系,不断创新绿色低碳金融产品,满足客户在绿色转型过程中的多元化融资需求。通过为低碳项目提供信贷支持、帮助企业发行绿色债券等方式,引导更多社会资本流向绿色产业,助力实体经济实现低碳转型。在信贷业务中,本行对高污染、高耗能、产能过剩行业的融资申请进行严格筛查,压降"两高一剩"贷款规模。此外,公司还主动开展高碳行业转型风险压力测试,通过情景分析和敏感性测试,评估在NGFS转型延迟情景下,高碳行业客户的财务状况、信用质量和违约风险,为未来开展前瞻性风险管理奠定基础。探索开展信贷资产碳核算,分析信贷资产的碳足迹,研究制定信贷资产碳中和路线图,力争通过自身努力为实现"双碳"目标贡 献金融力量。积极创新绿色金融产品,推出排污权抵押贷款、SHEA质押融资、CCER质押融资、分布式光伏贷、ESG挂钩贷款等一批特色信贷产品,有力支持了绿色产业发展。在绿色金融市场方面,通过投资绿色债券,引导更多社会资本流向低碳项目,以金融力量助推"双碳"目标 的实现。未来,公司将进一步丰富绿色金融产品体系,扩大绿色投融资规模,推动形成绿色低碳发展的良性循环。