2023 年在审查中

金融稳定研究所 BIS 2023年在审查中 FSI-2023在审查中 国际清算银行（BIS）的金融稳定研究所（FSI）协助中央银行和金融监管通过支持执行全球监管标准和健全的监管做法，加强其金融体系。 索引 32023年亮点 4FSI出版物数量 5FSI出版物：关键领域 7FSI焦点功能： 2023年银行业动荡 8FSI外展方案 9FSI容量开发：FSIConnect 10FSI能力发展：在线课程 11FSI特殊项目 13FSI咨询委员会14附件一- 17 FSI出版物15附件二-FSI事件和在线课程 附件三-FSIConnect教程和执行摘要 18附件四-FSI伙伴组织 2 FSI-2023在审查中 2023年亮点 FSI继续履行其核心任务，即通过其政策工作，外联活动和能力发展活动以及特别项目，协助世界各地的主管改善和加强其财务系统。 政策工作 FSI发表了有关当前监管主题的论文，包括与最近广为人知的银行倒闭，数字创新和技术，大型技术，外包和 银行治理。2023年,FSI发表了14篇论文(数量与2022年相同)。FSI出版物的下载数量从25万增加到 2023年的331,000 2022年。 外发事件 FSI在2023年组织了39次外展活动（2022年为 36次）。外展计划包括一次大型技术会议 超过4,600名参与者参加了2023年的FSI活动（ 2022年约为4,200人）。 能力发展 在线课程-FSI通过推出关于金融创新和技术的BIS-FIT课程2.0版，完成了其计划的在线课程名册。因此，FSI现在提供了七个在线课程，并在2023年运行了六个在线课程（2022年为五个）。 培训的数字化-FSI进一步增强了其新的学习管理系统 ，该系统支持FSIConnect平台，在线课程以及BIS- IAIS-中央银行和监管机构绿色金融系统网络（NGFS ）-可持续保险论坛（SIF）气候培训联盟（CTA）门户。 特殊项目 危机模拟演习(CSE)-FSI于2023年2月与来自八个非洲国家的11个当局成功交付了第三次跨境CSE。涉及拉丁美洲七个国家的第四次CSE的准备工作正在进行中 。 Fintech存储库(FinRep)-FinRep是 一个在线工具，为政策制定者提供金融科技相关政策 文件的集中访问，以促进政策制定和监管基准。在 2023年， FSI将其覆盖范围从2022年的33个扩大到51个BIS 成员管辖区。 非正式支持网络(ISN)-ISN提供了一个论坛，供来自近40个司法管辖区的中央银行和金融当局的专家之间交流信息和知识。2023年，FSI，巴塞尔银行监管委 员会（BCBS）和IAIS组织了一次由包括ISN在内的相关团体参加的实体会议。 3 FSI-2023在审查中 FSI出版物数量 14 FSI出版物针对全球金融部门当局，中央银行和决策者，旨在促进有关主题金融监管和监督问题的政策讨论和制定。 FSI不定期纸 FSI临时论文封面 金融部门当局感兴趣的一系列主题 。 1出版物总数，其中： FSI简报 FSI简报是关于 监管和监督主题是热门的，具有技术性。 FSI见解 8 FSI危机管理系列论文 FSI危机管理系列文件和分析不同司法管辖区的危机事件，特别侧重于政策应对和 当局必须面对的实际挑战。 331,0 FSI对政策实施的见解侧重于实际的金融监管和监督主题 ，旨在通过传播合理的政策和实践来促进金融稳定。 总下载量1 1这个数字包括2023年所有FSI出版物的下载量。 4 FSI-2023在审查中 FSI出版物：关键领域 治理 FSIInsights48： “当音乐停止时-让银行高管对不当行为负责”（ 2月） 在大金融危机及其曝光的银行丑闻之后，一些当局引 入了个人问责制，对银行高级管理人员施加特定责任 ，而另一些当局则依靠更广泛的监管框架来追究公司的不法行为。本文回顾了管理银行高管问责制的监管框架的演变，并概述了其实施挑战。 监督 FSIInsights52： “监管银行大额风险敞口的挑战”(11月) 2023年的银行业动荡提醒人们，银行需要限制和控制 其大额风险敞口。这一原则是巴塞尔银行监管委员会发布的大额风险敞口(LEX)标准的基础。本文确定了与实施LEX标准相关的主要监管挑战，并讨论了解决这些挑战的替代方案。 5 FSI-2023在审查中 危机管理 FSI危机管理系列4： “2008-14年西班牙银行业危机”（7月） 西班牙银行业经历 一场始于2008年的深刻危机。本文探讨了危机的原因以及为遏制危机而采取的措施。在此过程中，本文还总结了危机预防和管理的经验教训，重点是监管和监督框架的范围以及诸如动态准备金，负担分担安排和资产管理公司之类的工具的局限性。 技术 FSIInsights49： “加密，令牌和DeFi：在监管环境中导航”（5 月） 加密资产和相关活动带来的风险有可能影响不同的政策 目标。这些风险的广度及其给决策者带来的挑战反映在各种监管对策中。本文概述了在选定的司法管辖区采取的政策措施，以解决与在金融服务中纳入加密资产和分布式账本技术的活动相关的风险。 气候 FSIInsights54： “太热了，无法投保——避免可保性临界点”（11 月） 合理的保险定价和承保做法对于管理气候变化引起的金 融风险至关重要。同时，保险公司的定价和承保政策caninfluenceclimateriskadaptationandriskmitigationmeasures.Thispaperinspectshowincludingconsiderationsonclimate-relatedrisksininsuranceproductpricingandunderwriting.Italsolaysoutpotentialpolicy 影响，包括对气候相关风险的保险范围的可负担性和可用性。 6 FSI-2023在审查中 FSI焦点专题：2023年银行业动荡 FSI简报21：“上行：当AT1工具在股本前吸收损失时”（9月） 在决议之外，一些额外的一级(AT1)债券可能会被完全 减记，而不会先注销所有的一级普通股(CET1)。尽管在许多司法管辖区中，根据AT1文书的条款，CET1之前的此类损失吸收在法律上是可行的，但其意外后果可能导致当局仅在决议中减记这些债券。本文认为，这种结果将有效地剥夺AT1工具在持续经营基础上吸收损失的能力，这是这种形式的资本的关键目标。它表明，可能有必要对监管框架进行调整，以确保AT1资本按预期运作。 FSI摘要20：“MREL出售业务解决方案策略”（ 9月） 在欧盟（EU）框架下，破产的中型银行的业务出售交 易取决于两个因素：存款保险基金（DIF）可以提供足够的财务支持，以及破产银行中的足够资产可用于转移。目前，金融支持受到DIF资金使用上限与欧盟对保险存款的超偏好之间相互作用的限制。转移足够资产的能力与适用合格负债最低要求(MREL)直接相关。本文认为，在考虑了DIF提供的支持后，单个银行所需的MREL金额应旨在满足资产和负债之间的预期转移缺口 。 FSI简报19：“利率上升及其对银行监管的影响”（5月）本文概述了《巴塞尔框架》的支柱1和2如何解决由较短期，不太稳定的负债提供资金的长期固定利率 资产中具有重大风险敞口的银行的脆弱性。它认为，仅靠监管要求并不能解决高利率可能影响银行偿付能力和流动性的所有方面。此外，本文指出，监管审查过程考虑到了银行特定的特征，并为监管人员提供了解决利率上升带来的风险汇合的工具。Ithisregard,frthergidaceoPillar2implemetatiomayhelptoprovidestrctreadcosistecytospervisorydecisio-maigadspportspervisors'willtoact. 7 FSI外展方案 FSI活动汇集了不同的选民群体。与政策相关的会议包括 高级别会议(HLM)和政策执行会议(PIM)，分别为当局首长和高级官员提供论坛，以及金融部门主管讨论专题跨部门问题的论坛。与培训有关的活动包括虚拟研讨会和在线课程。 2023年，FSI外展计划共包括39场活动。 7高级别会议 6虚拟研讨会和 4会议 14政策执行会议 其他事件 8 4,617 参与2023年FSI 事件 主要主题涵盖：银行业动 荡、技术、危机管理、气候风险、金融包容性的教训 2FSI事件的完整列表见附件二。 机构 4 与会者来自 174 司法管辖区和 8 FSI容量开发：FSIConnect FSICoect是BIS的电子学习平台，专门面向中央银行，监管机构，存款保险公司和其他符合条件的公共部门当局。FSICoect库主要涵盖国际金融监管标准和健全的监管实践，包括最新的审慎标准，银行和保险监管的关键指南以及相关的会计和存款保险主题。 2023年FSI连接订阅3 Region 当局 司法管辖区 订阅 Africa 55 33 1,596 美洲 73 34 2,967 亚太地区 56 37 2,924 Europe 82 45 2,971 中东和北非 19 12 781 Total 285 161 11,239 2023年，推出了18套新的FSICONNECT套房，包括： •金融领域的大技术人员 •气候风险：中央银行披露 •环境风险：生物多样性丧失 •气候风险：情景分析 •保险中的业务弹性 •谨慎对待加密资产暴露 FSIConnect教程启 动 128,509 执行摘要提供了新的和修订的全球金融监管标准的简要概述。 301k 行政摘要的下载 10新的行政摘要 于2023年出版， 使总数达到594 3根据2023年12月31日。 4行政摘要的总数为59，考虑到2023年退休的行政摘要。 9 FSI-2023在审查中 FSI能力发展：在线课程 FIRST-ONE&SIOC*SROC FSI-IAIS保险监管和监管培训在线课程（FIRST-ONE ） -专业保险在线课程（SIOC）-与IAIS联合组织 BIS-IMF银行监管和监管在线课程（SROC）-与 IMF联合举办 ~机构 ~参与者 12机构 参与者 68 ~6 司法管辖区 *数字是每个月的rse 司法管辖区Texes0 BROC BIS-FIT2.0 CEROC BIS-IMF银行决议在线课程（BROC）- 与IMF联合举办 43参与者 机构126 BIS金融创新与技术在线课程 (BIS-FIT2.0)-与其他BIS单位联合组织 36参与者 机构89 司法管辖区 气候与环境风险在线课程（CEROC） -与金融系统绿化网络联合组织 378参与者 62机构司法管8辖区4 95司法管辖区8 10 FSI特殊项目 Finrep Why:提供有用的参考，以促进与金融科技发展相关的政策制定和监管基准。 做了什么：扩展了涵盖51个BIS成员司法管辖区的内容，并为来自60个司法管辖区的 100个当局的680名决策者、研究人员和工作人员提供了访问权限。 接下来是什么：将扩大涵盖所有63个BIS成员司法管辖区的内容的范围，继续向金融机构的所有感兴趣的工作人员提供访问权限，并增强和定义新的功能。 非正式支持网络(ISN) Why:提供一个知识共享平台，以便在其成员之间交流实施suptech工具的实践和经验。 做了什么：与BCBS和国际保险监督员协会（IAIS）共同组织了三次ISN网络研讨 会，讨论了各种实施和发展问题。 接下来是什么：ISN网络研讨会系列将在明年至少举行三次网络研讨会；计划于2024年5月29日至30日举行一次会议，该会议将与BCBS共同组织。还计划了一份新论文，该论文将重点放在将suptech工具嵌入监督流程的健全实践中。 金融包容性 Why:创造一个政策和监管环境，促进全球服务不足社区的更大金融包容