青农商行机构调研纪要

青农商行机构调研报告 调研日期:2024-05-15 青岛农村商业银行股份有限公司是一家经国务院同意成立的全国副省级城市中7家全市整体改制成立的农商银行之一,成立于2012年6月28日,2019年3月26日在深交所上市,是全国最年轻的A股上市银行和长江以北第1家A股上市农商银行。自改制开业以来,青岛农商银行以“服务‘三农’主办银行、城乡统筹主力银行、中小企业伙伴银行、城乡居民贴心银行”为市场定位,快速成长、跨越发展,成为青岛市银行业中坚力量、山东省系统性重要法人银行和全国农商银行转型创新典范。截至2020年6月末,资产总额3759亿元,存款、贷款余额分别达到2400亿元、2022亿元,五级分类不良率1.49%,拨备覆盖率318%。2019年完成国际业务结算量149亿美元,实现归母净利润28.25亿元,上缴各项税收13.2亿元。青岛农商银行将以“公众银行、省级银行、集团银行”为战略愿景,以“领先、特色、高质量发展”为战略主基调,全力打造引领全国农商银行转型发展的特色银行、开放银行和品质银行,努力实现“百亿利润、千亿市值、万亿规模”的远景目标,不断地为客户创造价值、为股东创造回报、为社会创造财富! 2024-05-15 本行高管,相关部门人员 2024-05-15 特定对象调研本行4楼会议室 中信建投 证券公司 马鲲鹏,李晨 汇添富 基金管理公司 何旺 嘉实基金 基金管理公司 刘绍林 高毅资产 资产管理公司 黄帆 永赢基金 基金管理公司 蒋昱东 招商证券资管 资产管理公司 段夏青 弘收投资 - 修健 长盛基金 基金管理公司 王文豪 华创证券 证券公司 刘超 1.去年中央金融工作会议强调要做好金融强国建设“五篇大文章”,请问贵行有哪些举措和规划? 答:我行将秉持金融报国、金融为民的价值观,不断加快科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融的发展,做好“五篇大文章”。一是科技金融方面。制定科技金融专属政策,从支持服务科技企业的总体目标、服务模式、组织架构、资源配置、产品创新、风险管控等方面进行总体规划。完善科技金融体制机制,建立审批绿色通道,搭建科技金融产品体系,全面提升金融服务科技水平。二是绿色金融方面。完善绿色金融产品体系建设,加大绿色信贷投放力度,提升绿色金融服务能力。在中国人民银行山东省分行公布“2023年四季度 绿色金融评价”结果中,位列全省各银行机构第一名。三是普惠金融方面。以“扩户增量提质降本”为目标,开展“行长访小微”“筑巢引凤客户回流”等客户走访活动,创新特色产品,细化政银合作,完善信贷工厂模式,提升小微办贷效率和风控水平。四是养老金融方面。不断完善适老服务举措,持续提升服务体验。多维搭建助老服务渠道,持续提升服务质效。精研养老服务产品,打造“七彩康年”老年客户产品包,深钻敬老服务权益,创建养老金融特色支行,深耕老年客户生态圈。五是数字金融方面。持续深化金融科技赋能,聚焦数字化产品、数字 化营销、数字化渠道、数字化风控、数字化管理、数字化基因“六维目标”,重点开展“线上渠道融合提升、普惠金融信贷模式、对公业务线上提优、数据资产治理”四项攻坚战活动,提升生态闭环运营、全渠道客户运营、移动业务办理三大能力,全面塑造“数智农商”转型品牌。 2.贵行如何支持乡村振兴发展? 答:坚持支农支小市场定位、助力乡村振兴是我们的主责主业。在支持乡村振兴服务三农领域,一是制定乡村振兴服务标杆体系量化方案 ,积极推动涉农贷款规模、贷款结构、贷款利率、服务质量、资产质量、金融创新、外部评价等指标的整体提升。二是深耕“三农”市场 ,聚焦客户需求,持续创新研发乡村振兴特色金融产品,例如研发“美德积分贷”信贷产品,助力乡村美德积分金融转化机制建设,创新开展特别授权,缩短三农客群授信审批时间等;三是加大资源倾斜力度,在全行范围内开展乡村振兴擂台赛活动,加大涉农贷款投放力度,满足乡 村特色产业、农产品加工业、农产品流通体系、农业现代化示范区建设、农村基础设施建设等重点领域融资需求,坚守金融助农主力军和领头羊地位。