金融数据中心发展白皮书

版权声明 本报告版权属于北京软件和信息服务业协会及金科创新社，并受法律保护。转载、摘编或利用其它方式使用本白皮书文字或者观点的，应注明来源。违反上述声明者，本团队将追究其相关法律责任。 编委会 主编：魏生 执行主编：李庆莉编委会成员：刘莉 编写组成员：戴科冕、黄秋宜、张一斌、童阳 前言 在当今的数字化时代，金融数据中心作为金融行业的核心支撑设施，正在经历前所未有的发展和变革。本白皮书旨在深入探讨金融数据中心的发展历程、当前状态以及未来趋势，为金融行业的持续创新和卓越运营提供指导和洞见。 报告的第一部分，首先回顾了金融数据中心的发展历史，从最初的简单数据存储和处理设施，逐步演变为今天高度复杂和动态的环境。其次，深入分析了数据中心技术的演进路径，包括基础设施、运营模式、安全性和合规性等关键领域。报告重点强调了在云计算、大数据、人工智能等技术推动下，数据中心如何转型以满足日益增长的业务需求，并着重讨论了数据中心面临的一系列挑战，包括技术快速发展带来的适应性问题、日益严峻的安全威胁以及保障资源环境可持续性要求等。报告提供了应对挑战的策略和建议，指导金融机构在业务创新的同时，确保其数据中心的安全性、可靠性和合规性。最后，展望了金融数据中心的未来发展方向，特别是在技术创新、业务模式变革和全球金融市场中的角色定位。强调了人才培养、技术升级和策略调整的重要性，力求为金融数据中心转型升级提供一个清晰的路线图，助力其抓住变革时代的机遇。 报告的第二部分，探讨了数据中心在支持金融机构现代化转型中的关键作用。通过对多个实际案例的分析，如北京地区的几个主要数据中心项目，展示了如何有效地利用数据中心来优化运营效率、提升服务质量、增强风险管理能力，并最终加强机构的竞争优势。 本报告不仅为金融行业的决策者、技术专家和运营管理人员提供了深刻的洞见和实用的指导，也为广泛的业界人士提供了对金融数据中心发展的全面理解。我们希望，通过本报告，读者将更好地理解金融数据中心在现代金融生态系统中的重要性，并能够为应对未来的挑战做好准备。 金融数据中心发展白皮书 目录 第一部分金融数据中心发展报告01 一、数据中心内涵的变迁01 二、数据中心技术及应用架构的发展02 （一）数据中心技术架构的发展02 （二）数据中心应用架构的发展03 （三）数据中心技术创新及其影响05 （四）小结05 三、金融数据中心发展历程及建设原则05 （一）金融数据中心的发展历程05 （二）金融数据中心的建设原则06 （三）金融数据中心的安全措施及合规性07 （四）金融数据中心的业务连续性和灾难恢复09 （五）小结10 四、金融数据中心未来发展趋势和要求10 （一）集约高效，绿色低碳10 （二）多地多活，分层协同14 （三）数据驱动，智能运维14 （四）人才和技能培养15 （五）挑战和机遇16 （六）小结17 第二部分金融数据中心应用报告18 一、数据中心应用架构概述18 （一）对象、目标和范围18 （二）整体框架20 （三）评价标准22 二、数据中心应用发展趋势24 （一）数字化运维体系概述24 （二）数据驱动下的DataOps运维体系24 （三）AIOps智能运维体系27 （四）DevOps研发运维一体化28 三、北京金融数据中心建设实践30 一、华夏银行：全栈云数据中心实践项目32 二、爱心人寿：云上云下异地灾备中心项目35 三、北京农商银行：运行版本变更自动化项目38 四、华夏银行：华夏同城双活机房网络建设及搬迁实施项目41 五、大童保险服务：快保云服平台50 六、阳光保险集团：云杉容器云平台53 七、爱心人寿：DevOps实践56 八、华泰人寿：安全运营中心60 九、瑞泰人寿：智慧审计信息云系统62 十、北京农商银行：高端NAS存储双活建设项目64 十一、人保科技：中国人保集团北方信息中心建设项目68 十二、阳光保险：小审阳1号——智能关系网络分析平台69 十三、阳光产险信保事业部：智能运营管理可视化平台74 十四、阳光财险：全能保双活建设76 十五、时速云：分布式支撑平台建设解决方案78 十六、新华三集团：SeerFabric金融智能无损数据中心解决方案80 十七、神州云科：云科通明湖应用交付弹性计算解决方案83 十八、西骏数据：数据库统一操作平台84 十九、博云：容器云平台解决方案86 二十、嘉为蓝鲸：嘉为鲸翼多云管理平台解决方案87 二十一、嘉为蓝鲸：灾备切换管理中心解决方案90 一、数据中心内涵的变迁 第一部分金融数据中心发展报告 数据中心作为信息处理和管理的关键枢纽，在金融行业的发展中扮演着至关重要的角色。随着信息科技的不断演进，金融机构的数据集中趋势日益显著，数据中心的作用与日俱增。广义上，数据中心被定义为一个集成的IT应用环境，它不仅支撑着各种应用服务，如数据计算、网络、存储、安全等，而且提供了数据备份、数据恢复、数据管理和联网控制等关键服务。随着计算机及网络通讯技术的发展，以及数字经济的兴起，数据中心的内涵和功能不断变化，大致可划分为四个阶段（如图1-1-1所示）。 1.数据存储中心阶段 图1-1-1数据中心内涵变迁的四个阶段 这一阶段，数据中心主要作为金融机构办公自动化设施或电子文件的集中管理场所，尽管功能较为单一，仅支持数据的存储和基础应用，但已经具备基本的基础设施支持和数据安全性保障功能。 2.数据处理中心阶段 随着金融行业内部基于局域网的管理信息系统（如MIS、OA）的普及，数据中心的职能逐渐转变，开始承担核心的计算和数据处理功能。这一阶段的数据中心配备了专业的维护团队，关注提升处理能力和整体运营效率，特别是在支持金融服务和操作能力方面，成为金融机构运营中不可或缺的部分。 3.数据应用中心阶段 互联网技术的普及和数据资源的日益增长使得数据中心逐步承担起更多的核心业务支撑功能。数据中心开始面向具体的业务需求，提供更为可靠的业务支持服务。这一阶段，数据中心的系统维护要求显著提升，管理逐渐从事后处理升级到事前预防。运行效益和高可用性成为关键指标，虚拟化技术的广泛应用使得数据中心的服务更为高效和灵活。 4.数据运营服务中心阶段 在数字经济的推动下，数据中心的角色进一步演变。这一阶段，数据中心不仅是信息资源服务、 核心计算、数据存储和备份的提供者，还成为了金融机构核心运营的支撑，确保了业务的连续性和稳定性，提供了可靠和高度定制化的服务。在这一阶段，数据中心的管理和维护实现了自动化，更加注重从运维到运营的转型，从成本中心转变为价值中心。 随着信息科技的演进，金融数据中心的角色和功能也发生了巨大变化。这种变化不仅体现在技术层面，更体现在如何更好地服务于金融机构的核心业务需求上。在这个过程中，数据中心的发展可视为对金融服务日益增长的数据处理和分析需求的响应。随着金融产品和服务的复杂性增加，对数据处理的速度、安全性和准确性的要求也随之提高。因此，数据中心的进化不仅反映了技术的进步，更是金融机构业务创新、效率提高和竞争力提升需求下的必然选择。 当前以及未来，金融数据中心将继续扮演至关重要的角色，不仅要满足日益增长的数据量的处理和存储需求，还要提供高效、灵活且安全的服务，以支持金融机构在快速变化的市场环境中保持领先地位。此外，随着金融科技的快速发展，如云计算、区块链、人工智能和大数据等新技术的应用，数据中心将面临更多新的挑战和机遇。 二、数据中心技术及应用架构的发展 综上所述，金融数据中心是一个不断演进的实体，其发展脉络深刻体现了金融服务行业对信息科技的依赖和应用。从最初的数据存储，到现在的数据运营服务，每个阶段都是对前沿技术的适应和对市场需求的回应，展示了金融业务与技术的深度融合和创新应用。 （一）数据中心技术架构的发展 数据中心技术架构经历了从集中式IOE技术体系到云化分布式技术体系，再到云原生技术体系的演变过程（如图1-2-1所示）。这一进程在金融行业尤为重要，因为技术架构的每一次变革都直接影响着金融服务的效率、安全性和创新能力。 图1-2-1数据中心技术架构发展的三个阶段 "IOE"通常指的是三家大型IT公司：IBM、Oracle和EMC。这个术语经常用来指代传统且成本较高的IT基础设施，通常与较为昂贵的维护费用和复杂的系统集成挑战相关，尤其是在企业级市场中。 1.大型机时代（1940-1980年代） 这一时期，数据中心总体依赖大型计算机支持系统运作。最初，大型计算机的能力有限，经常需要多台计算机共同完成复杂功能。随着计算能力的提升，单台计算机足以支撑大型信息系统的运作。这一时期的计算架构是集中式的，使用的是封闭和专有的并行计算架构。终端设备主要用于数据输入和输出，无计算能力，而网络通常局限于单一建筑或小范围内，使用专用网络技术。在金融行业中，这意味着所有关键运算和数据处理都在中央大型机上完成，这在当时是银行等金融机构处理大量交易和记录的唯一可行方式。 2.PC机时代（1980年代至21世纪初） 这一时期，计算架构转变为“服务端和终端并重”。服务端主要采用Unix小型机和X862服务器，每台机器可单独运行与计算，同时采用容灾备份和负载均衡技术。终端则以X86PC为主，采用更开放的架构。网络技术也发生了显著变化，从局限于单一机房扩展到局域网和园区网，以太网开始成为主流。在金融领域，这一变化使得银行和金融机构开始能够在多个服务器上分别处理任务，提高了数据处理的效率和可靠性，同时也为后续更复杂应用的发展奠定了基础。 3.云计算时代（2006年至今） 随着云计算和云原生技术的兴起，数据中心开始采用“服务端为主，终端为辅”的模式，服务端主要使用X86服务器，采用分布式计算架构，构建集中式的海量信息及数据的计算和存储能力。云计算技术最早可以追溯到20世纪90年代，经过多年发展，逐渐从一种技术演变为服务模型，它允许随时随地、方便快捷地从可配置计算资源共享池中获取所需资源（如网络、服务器、存储、应用及服务）。这一模式大幅降低了资源管理调度的工作量和与服务提供商的交互，使云计算与数据中心结合的云数据中心成为传统数据中心的迭代升级，对金融行业的数据中心产业产生了深远的影响。对于金融机构来说，云计算时代意味着能够实现更高效的数据处理、更强大的计算能力和更灵活的资源分配。云数据中心能够迅速扩展以应对市场波动，如交易量激增时，无需投资于额外的物理基础设施。此外，云计算还为金融服务提供了更高的数据可用性、可靠性、安全性和合规性保障，这对于处理敏感的金融交易和客户数据至关重要。 （二）数据中心应用架构的发展 3 随着信息技术的发展，数据中心的应用架构不断演进。从单机应用时代到面向服务的架构 （ServiceOrientedArchitecture，SOA）再到微服务时代（如图1-2-2所示），每一次变革都是对技术挑战的响应。 2Intel在早期以80x86这样的数字格式来命名处理器，包括Intel8086、80186、80286、80386以及80486，由 于以“86”作为结尾，因此其架构被称为“x86”。 3SOA（Service-OrientedArchitecture，面向服务的架构）是一个组件模型，它将应用程序的不同功能单元（称为 服务）通过这些服务之间定义良好的接口和契约联系起来。SOA是一种粗粒度、松耦合服务架构，服务之间通过简单、精确定义接口进行通讯，不涉及底层编程接口和通讯模型。SOA可以看作是B/S模型、XML（标准通用标记语言的子集）/WebService技术之后的自然延伸。SOA将能够帮助软件工程师们站在一个新的高度理解企业级架构中的各种组件的开发、部署形式。 1.单机应用时代 图1-2-2数据中心应用架构发展的三个阶段 在这个时期，信息系统主要依靠单台计算机作为服务器支撑大型信息系统的运作。虽然单体应用成为软件架构的主流，但这种架构的性能受限，且缺乏自治和隔离能力。对于金融机构而言，这种架构限制了其处理大规模交易和复杂运算的能力。 2.面向服务的架构（SOA