银信科技：2022年三季度报告

证券代码：300231证券简称：银信科技公告编号：2022-038 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 北京银信长远科技股份有限公司2022年第三季度报告 重要内容提示： 1.董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2.公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人(会计主管人员)声明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 3.第三季度报告是否经过审计 □是☑否 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □是☑否 本报告期 本报告期比上年同期增减 年初至报告期末 年初至报告期末比上年同期增减 营业收入（元） 582,954,048.76 6.36% 1,707,347,786.60 -3.25% 归属于上市公司股东的净利润（元） 52,176,430.07 7.57% 142,692,567.57 -0.83% 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（元） 51,250,182.82 8.64% 139,807,436.90 0.04% 经营活动产生的现金流量净额（元） -- -- -344,100,228.89 25.04% 基本每股收益（元/股） 0.1245 7.51% 0.3406 -0.84% 稀释每股收益（元/股） 0.1217 7.04% 0.3347 -0.68% 加权平均净资产收益率 3.51% 0.12% 9.43% -0.62% 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减 总资产（元） 2,635,820,690.88 2,754,399,240.08 -4.31% 归属于上市公司股东的所有者权益（元） 1,558,417,292.55 1,497,906,897.19 4.04% （二）非经常性损益项目和金额 ☑适用□不适用 单位：元 项目 本报告期金额 年初至报告期期末金额 说明 非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） -5,314.49 103,490.48 计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外） 1,048,948.84 3,318,431.54 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 46,068.30 -27,650.64 减：所得税影响额 163,455.40 509,140.71 合计 926,247.25 2,885,130.67 -- 其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况： □适用☑不适用 公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明 □适用☑不适用 公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 （三）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因 ☑适用□不适用 （一）资产负债表项目说明 项目 期末余额（元） 期初余额（元） 同比增 减 变动原因 货币资金 449,042,951.11 884,042,159.86 -49.21% 主要系支付已到期货款及偿还银行借款所致 应收账款 1,124,472,668.13 711,140,033.18 58.12% 主要系报告期客户回款速度有所减缓所致 预付款项 129,405,610.66 250,800,214.21 -48.40% 主要系报告期初预付款所涉系统集成项目已验收结转成本所致 使用权资产 3,026,136.26 5,825,767.13 -48.06% 主要系摊销折旧所致 无形资产 33,575,568.28 13,492,765.18 148.84% 主要系自研软件达到标准结转所致 其他非流动资产 8,045,404.70 17,437,093.92 -53.86% 主要系报告期内长期合同资产收回所致 应付票据 10,984,638.00 127,580,238.46 -91.39% 主要系报告期内银行票据到期兑付所致 合同负债 55,488,322.12 122,311,452.52 -54.63% 主要系预收款项减少所致 应付职工薪酬 27,532,824.99 46,181,478.55 -40.38% 主要系报告期内支付上年末已计提奖金所致 应交税费 5,606,540.51 15,846,658.18 -64.62% 主要系本期缴纳上年末计提的增值税所致 其他流动负债 3,524,792.58 9,184,448.08 -61.62% 主要系报告期预收款项减少及税额部分相应减少所致 租赁负债 3,372,156.02 1,921,011.14 75.54% 主要系摊销未确认融资费用所致 递延收益 4,144,000.00 6,808,000.00 -39.13% 主要系公司部分政府补助已摊销完毕所致 （二）利润表项目变动说明 项目 2022年1-9月（元） 2021年1-9月（元） 同比增减 变动原因 研发费用 90,259,948.73 21,578,244.09 318.29% 主要系报告期研发项目增加，致使研发人员费用也相应增加 投资收益 746,742.96 199,717.37 273.90% 主要系报告期使用部分闲置自有资金进行委托理财所产生的收益 信用减值损失（损失以“-”号填列） 4,364,732.37 1,539,899.37 183.44% 主要系报告期长账龄应收账款回款致使冲回坏账准备所致 资产减值损失（损失以“-”号填列） 380,704.35 -2,096,271.79 -118.16% 主要系报告期合同资产减少致使合同资产减值准备冲回所致 资产处置收益（损失以“-”号填列） 103,490.48 148,808.86 -30.45% 主要系处置固定资产减少和处置收益减少所致 营业外收入 463,143.07 827,734.59 -44.05% 主要系报告期收到违约金收入减少所致 营业外支出 200,330.17 59,433.57 237.07% 主要系报告期违约金支出增加所致 （三）现金流量表项目变动说明 项目 2022年1-9月（元） 2021年1-9月（元） 同比增 减 变动原因 投资活动产生的现金流量净额 -241,140.97 -1,823,288.00 86.77% 主要系购建办公用房支出减少和使用部分闲置自有资金进行委托理财所致 筹资活动产生的现金流量净额 -62,231,723.85 -111,187,499.94 44.03% 主要系报告期银行借款利率下降，分配股利及利息支出减少所致 二、股东信息 （一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位：股 报告期末普通股股东总数 35,028 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） 0 前10名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股比例 持股数量 持有有限售条件的股份数量 质押、标记或冻结情况 股份状态 数量 詹立雄 境内自然人 22.73% 100,473,520 75,355,140 质押 19,000,000 曾丹 境内自然人 1.39% 6,136,800 上海纯达资产管理有限公司－纯达蓝宝石6号私募证券投资基金 其他 1.05% 4,652,500 乔明德 境内自然人 0.75% 3,300,291 张霄凌 境内自然人 0.45% 2,001,500 陈彩娅 境内自然人 0.38% 1,680,000 于本宏 境内自然人 0.36% 1,605,468 沈学标 境内自然人 0.25% 1,104,900 曹建国 境内自然人 0.24% 1,066,800 陈峰 境内自然人 0.24% 1,040,000 前10名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类 股份种类 数量 詹立雄 25,118,380 人民币普通股 25,118,380 曾丹 6,136,800 人民币普通股 6,136,800 上海纯达资产管理有限公司－纯达蓝宝石6号私募证券投资基金 4,652,500 人民币普通股 4,652,500 乔明德 3,300,291 人民币普通股 3,300,291 张霄凌 2,001,500 人民币普通股 2,001,500 陈彩娅 1,680,000 人民币普通股 1,680,000 于本宏 1,605,468 人民币普通股 1,605,468 沈学标 1,104,900 人民币普通股 1,104,900 曹建国 1,066,800 人民币普通股 1,066,800 陈峰 1,040,000 人民币普通股 1,040,000 上述股东关联关系或一致行动的说明 上述股东中控股股东及实际控制人詹立雄先生与上海纯达资产管理有限公司－纯达蓝宝石6号私募证券投资基金为一致行动人。除此之外，本公司未知前10名无限售流通股股东之间、以及前10名无限售流通股股东和前10名股东之间是否存在关联关系，也未知是否属于一致行动人。 前10名股东参与融资融券业务股东情况说明（如有） （1）公司股东陈彩娅除通过普通证券账户持有1,080,000股外，还通过申万宏源证券有限公司客户信用交易担保证券账户持有600,000股，实际合计持有1,680,000股；（2）公司股东曹建国通过财信证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有1,066,800股，实际持有1,066,800股； （3）公司股东陈峰除通过普通证券账户持有540,000股外，还通 过申万宏源证券有限公司客户信用交易担保证券账户持有500,000股，实际合计持有1,040,000股。 前10名股东中存在回购专户的特别说明 公司回购专户未在前10名股东列示，截至本报告期期末公司回购专用账户股份数为23,138,222股，占公司总股本的5.23%。 （二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表 □适用☑不适用 （三）限售股份变动情况 □适用☑不适用 三、其他重要事项 □适用☑不适用 四、季度财务报表 （一）财务报表 1、合并资产负债表 编制单位：北京银信长远科技股份有限公司 2022年09月30日 单位：元 项目 2022年9月30日 2022年1月1日 流动资产： 货币资金 449,042,951.11 884,042,159.86 结算备付金拆出资金 交易性金融资产衍生金融资产应收票据应收账款 1,124,472,668.13 711,140,033.18 应收款项融资 3,702,084.64 3,964,020.62 预付款项 129,405,610.66 250,800,214.21 应收保费应收分保账款应收分保合同准备金其他应收款 64,314,359.61 63,740,552.04 其中：应收利息 应收股利 买入返售金融资产存货 79,081,313.15 79,513,373.07 合同资产 68,964,572.39 62,061,816.41 持有待售资产一年内到期的非流动资产其他流动资产 11,389,542.55 8,604,409.28 流动资产合计 1,930,373,102.24 2,063,866,578.67 非流动资产： 发放贷款和垫款债权投资其他债权投资长期应收款长期股权投资 246,958,628.10 247,716,465.77 其他权益工具投资 117,924,070.72 117,924,070.72 其他非流动金融资产投资性房地产固定资产 130,725,332.54 135,862,165.27 在建工程 114,365,679.44 9