生 意 宝：2022年三季度报告

证券代码：002095证券简称：生意宝公告编号：2022-034 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 浙江网盛生意宝股份有限公司2022年第三季度报告 重要内容提示： 1.董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2.公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人(会计主管人员)声明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 3.第三季度报告是否经过审计 □是☑否 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □是☑否 本报告期 本报告期比上年同期增减 年初至报告期末 年初至报告期末比上年同期增减 营业收入（元） 120,935,811.99 -21.54% 365,880,476.91 -16.62% 归属于上市公司股东的净利润（元） 5,555,299.43 8.69% 17,223,122.15 4.17% 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（元） 2,126,678.73 -57.78% 8,115,509.42 -41.43% 经营活动产生的现金流量净额（元） — — -103,209,846.04 -4.27% 基本每股收益（元/股） 0.02 0.00% 0.07 0.00% 稀释每股收益（元/股） 0.02 0.00% 0.07 0.00% 加权平均净资产收益率 0.62% 0.07% 1.88% -0.43% 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减 总资产（元） 1,559,716,400.62 1,617,283,488.52 -3.56% 归属于上市公司股东的所有者权益（元） 923,799,809.62 906,758,620.04 1.88% （二）非经常性损益项目和金额 ☑适用□不适用 单位：元 项目 本报告期金额 年初至报告期期末金额 说明 计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外） 307,186.49 1,299,540.75 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益 3,409,964.53 9,425,319.76 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 6,896.44 -20,154.59 其他符合非经常性损益定义的损益项目 50.90 2,275.03 减：所得税影响额 418,113.79 1,505,951.91 少数股东权益影响额 （税后） -122,636.13 93,416.31 合计 3,428,620.70 9,107,612.73 -- 其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况： □适用☑不适用 公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明 □适用☑不适用 公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 （三）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因 ☑适用□不适用 项目 2022年9月30日 2022年1月1日 同比增长 变动原因 衍生金融资产 881582.00 主要系本期购买期货所致 应收票据 14890351.21 71775988.28 -79.25% 主要系期末供应链业务应收票据减少所致 应收账款 14428442.45 5446790.56 164.90% 主要系期末供应链业务应收账款增加所致 应收款项融资 24909713.28 15666265.83 59.00% 主要系期末供应链业务应收款项融资增加所致 预付款项 40633522.51 12433133.36 226.82% 主要系期末供应链业务预付款项增加所致 其他应收款 196391547.98 138651061.45 41.64% 主要系期末供应链业务代收代付款项增加所致 存货 22192656.97 8545630.02 159.70% 主要系期末供应链业务存货增加所致 使用权资产 430102.74 1084317.87 -60.33% 主要系期末房屋租赁使用权资产减少所致 短期借款 20897423.42 15450704.61 35.25% 主要系期末短期银行借款增加所致 应付票据 37246290.00 9392047.80 296.57% 主要系期末供应链业务应付票据增加所致 合同负债 106143758.02 77829740.97 36.38% 主要系期末供应链业务预收账款增加所致 一年内到期的非流动负债 156672.90 756930.82 -79.30% 主要系期末一年内到期的房屋租赁减少所致 其他流动负债 101849368.29 219338708.65 -53.57% 主要系期末担保业务存入保证金减少所致 保险合同准备金 11050233.42 16887024.96 -34.56% 主要系期末担保业务贷款余额和本期担保收入减少，相应保险合同准备金减少所致。 项目 本期发生额 上期发生额 同比增长 变动原因 提取保险责任准备金净额 -5836791.54 4757469.98 -222.69% 主要系期末贷款余额和本期担保收入减少，相应提取保险责任准备金较同期减少所致。 投资收益（损失以“－”号填列） 1088445.48 319926.56 240.22% 主要系本期联营企业利润亏损较同期减少所致。 公允价值变动收益（损失以“－”号填列） 7510048.90 -37659.29 20042.09% 主要系杭银消费金融股份有限公司失去重大影响从长期股权投资重分类至其他非流动金融资产，上期以权益法核算，本期以公允价值计量所致。 信用减值损失（损失以“-”号填列） -8213798.97 -5660680.51 -45.10% 主要系本期期末应收款项较上期增加，相应坏账计提较同期增加所致。 加：营业外收入 10252.44 62978.98 -83.72% 主要系本期营业外收入较同期减少所致 减：营业外支出 30407.03 96255.17 -68.41% 主要系本期营业外支出较同期减少所致 收到原保险合同保费取得的现金 4804959.94 14125331.46 -65.98% 主要系本期担保收入较同期减少所致 收到的税费返还 3376526.62 主要系本期收到税费返还所致 收到其他与经营活动有关的现金 276692964.76 415919443.28 -33.47% 主要系本期供应链服务代收代付货款较同期减少所致 支付原保险合同赔付款项的现金 21020997.14 12926039.09 62.63% 主要系本期支付担保代偿款较同期增加所致 支付其他与经营活动有关的现金 318317277.52 487077753.95 -34.65% 主要系本期供应链服务代收代付货款较同期减少所致 收回投资收到的现金 0.00 61800000.00 -100.00% 主要系本期没有收回投资理财所致 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 15899.00 77065.70 -79.37% 主要系本期购买固定资产较同期减少所致 支付其他与投资活动有关的现金 1000000.00 0.00 主要系本期支付其他公司借款所致 吸收投资收到的现金 637000.00 主要系本期新设子公司吸收少数股东投资收到现金所致 取得借款收到的现金 56235855.69 30076365.97 86.98% 主要系本期收到银行借款较同期增加所致 收到其他与筹资活动有关的现金 45030000.00 9000000.00 400.33% 主要系本期收到其他公司借款较同期增加所致 偿还债务支付的现金 50789136.88 60247297.18 -15.70% 主要系本期归还银行借款较同期减少所致 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 612643.61 14258761.69 -95.70% 主要系2021年度利润未分红所致 支付其他与筹资活动有关的现金 21440000.00 6000000.00 257.33% 主要系本期归还其他公司借款较同期增加所致 二、股东信息 （一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位：股 报告期末普通股股东总数 30,535 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） 0 前10名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股比例 持股数量 持有有限售条件的股份数量 质押、标记或冻结情况 股份状态 数量 浙江网盛投资管理有限公司 境内非国有法人 45.77% 115,662,511.00 杭州涉其网络有限公司 境内非国有法人 5.07% 12,821,831.00 #彭兵 境内自然人 0.73% 1,853,332.00 王方南 境内自然人 0.40% 1,021,800.00 傅智勇 境内自然人 0.36% 899,556.00 674,667.00 梁卉 境内自然人 0.30% 766,700.00 #高旭 境内自然人 0.25% 637,588.00 朱晓霞 境内自然人 0.22% 560,000.00 #韩旭东 境内自然人 0.20% 515,100.00 郑军 境内自然人 0.20% 500,300.00 前10名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类 股份种类 数量 浙江网盛投资管理有限公司 115,662,511.00 人民币普通股 115,662,511.00 杭州涉其网络有限公司 12,821,831.00 人民币普通股 12,821,831.00 #彭兵 1,853,332.00 人民币普通股 1,853,332.00 王方南 1,021,800.00 人民币普通股 1,021,800.00 梁卉 766,700.00 人民币普通股 766,700.00 #高旭 637,588.00 人民币普通股 637,588.00 朱晓霞 560,000.00 人民币普通股 560,000.00 #韩旭东 515,100.00 人民币普通股 515,100.00 郑军 500,300.00 人民币普通股 500,300.00 薛继君 500,103.00 人民币普通股 500,103.00 上述股东关联关系或一致行动的说明 1.上述股东中浙江网盛投资管理有限公司受实际控制人孙德良的控制。2本公司未知其他股东之间是否存在关联关系，也未知其他股东之间是否属于《上市公司收购管理办法》中规定的一致行动人。 前10名股东参与融资融券业务情况说明（如有） 公司前10名普通股股东之一彭兵通过招商证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有1,846,332.00股，通过普通账户持有7,000.00股，实际合计持有1,853,332.00股；公司前10名普通股股东之一高旭通过中信建投证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有637,588.00股，通过普通账户持有0股，实际合计持有637,588.00股；公司前10名普通股股东之一韩旭东通过海通证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有515,100.00股，通过普通账户持有0股，实际合计持有515,100.00股。 （二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表 □适用☑不适用 三、其他重要事项 □适用☑不适用 四、季度财务报表 （一）财务报表 1、合并资产负债表 编制单位：浙江网盛生意宝股份有限公司 2022年09月30日