根据研报正文,中国人保在2024年一季度的保费收入有所下滑,其中财险保费下滑3.8%,寿险保费下滑8.2%。但公司通过持续优化业务结构,非车险保险服务收入占比提升,寿险期交首年保费也有所增长。此外,人保健康期交首年保费同比增长48.1%,成为拉动业务增长的主要动力。公司预计2024-26年EPS为0.60/0.68/0.74元/股,维持增持评级。