C 级协作

RR C级协作 流反向数据工作流的关键 2022年11月 BryanBall集团总监 供应链、GSM、财务和ERP实践 AshleyEvangelista研究分析师 研究、数据和运营 Overview 当今市场中的金融服务组织面临着跟上不断发展的市场的众多挑战。他们必须学会以最小的业务中断快速适应变化，同时仍遵守行业法规。有效的适应取决于组织是否有能力使所有员工（从领导者到业务线员工）与关键业务目标和目标保持一致。一流的公司利用技术确保所有人都能访问正确的数据资源，从而推动更快、更准确的决策 。本报告研究了协作，尤其是C级个人之间的协作，对于一流的组织能够在竞争日益激烈的市场中保持敏捷至关重要。 合作：使企业适应新的稳定水平 Aberdeen成熟度类别框架由三组调查受访者组成。此数据用于确定公司的整体绩效。根据他们在几个关键指标中的自我报告绩效进行分类，每个受访者分为以下三个类别之一： ▶同类最佳：前20%的受访者基于绩效 ▶行业平均：中50%的受访者基于绩效 ▶落后者：最低30%的受访者基于绩效 可能会提到第四类，“所有其他”，即行业平均和落后的总和。 未来规划需要数据驱动，以确保最准确、最全面的业务决策。然而，许多金融服务企业在安全存储和快速访问的能力上苦苦挣扎 他们的数据在数量和复杂性上持续增长。此外， 许多人发现他们缺乏有效管理公司数据所需的人员和资源。数据存储只是等式的一部分-企业还将无法与扩展企业的其余部分进行协作视为他们面临的最大挑战。 财务是整体决策的重要考虑因素 过程。阿伯丁最近的研究表明，业务敏捷性是金融服务企业当前计划和预算流程面临的最大挑战（下页图1）。改变商业模式以适应市场的能力是组织保持生存所需要做的最低要求——无论是转向满足新的客户行为、竞争威胁，还是遵守最新的金融法规。如果不这样做，会导致收入下降、盈利能力下降和客户服务质量下降。更进一步 ，企业还需要确保他们的规划考虑到未来的市场波动，特别是在经济衰退担忧迫在眉睫的情况下。拥有一个包含每个部门认为最关键的不同输入和指标的数据管理系统，有助于确保选择最准确的业务战略。例如，IT和财务团队需要共同努力，以确定哪些技术符合IT团队的业务需求，这些需求不仅易于实施，而且在其财务预算之内。 图1：影响财务规划和分析流程的压力 %的金融服务组织将每种压力列为前两名之一 n=270，来源：阿伯丁，2022年5月 除了选择应对当前和未来变化的战略的能力之外，金融服务企业还面临着与实施速度相关的挑战，批评他们的预算和预测过程太长，资源密集。当前的财务预算和流程需要跨组织的不同决策者进行大量批准，从而导致延迟和决策时间增加。此外，许多企业表示，他们无法在没有重大干扰的情况下对变化做出快速反应，最终导致员工生产力下降。当这些员工无法快速有效地响应以满足客户的需求时，客户会对他们收到的服务质量不满意，并可能选择将业务转移到其他地方。对于银行业务，不满意的客户可以选择完全关闭他们的账户，如果他们的需求没有得到充分满足，则切换到另一家银行。客户收入的这种损失加上员工花费更长的时间来履行自己的职责，对整体盈利能力产生了负面影响。 确保所有决策者通过全面的数据管理系统获得正确的信息，并了解其他部门面临的挑战，这对于适应和预测市场挑战至关重要。尽管所讨论的业务压力影响到所有部门，但CIO比CFO更强调某些方面。由于不同C级个人的挑战和优先级各不相同（请参阅第3页的侧栏），因此实施促进跨部门协作和沟通的技术有助于确保所有部门保持一致。 按角色划分的首要业务压力 竞争加剧： ▶CFO-34% ▶CIO-41% 缺乏内部和/或外部的协作： ▶CFO-22% ▶CIO-16% 无法在没有重大中断的情况下对变化做出快速反应： ▶CIO-22% ▶CFO-3% 监管或报告要求： ▶CIO-16% ▶CFO-27% 在组织上与彼此的目标和优先事项。例如，以最小的中断对变更做出反应是IT团队最关心的问题，因为他们负责实施技术并确保其执行符合其业务需求。另一方面，财务团队表示，监管要求更令人担忧，因为他们的部门负责管理客户敏感财务信息的风险 。 一流的金融服务组织，由阿伯丁根据其关键业务指标的表现定义为排名前20％的组织（请参阅侧栏，pg。3），举例说明利用适当的技术如何使企业处于更好的成功位置。这些企业正在利用的战略、技术和能力为其他人提供了一个模板，以确定未来的重点和投资领域。一流金融服务组织在五个关键业绩增长领域的表现优于所有其他组织(表1)。 表1：全球一流金融服务机构成熟度矩阵 性能指标 过去一年的平均变化百分比 同类最佳 所有其他 收入 +35.2% +4.4% 生产率 +37.5% +4.0% 盈利能力 +32.6% +4.1% 决策时间 -35.4% -6.3% 客户服务质量 +35.7% +6.4% n=270，来源：阿伯丁，2022年11月 通过采用促进整个组织协作的技术和战略，一流的金融服务企业能够缩短决策时间，使他们能够保持敏捷，并以最小的业务中断来调整业务战略。这使他们能够识别和最大化新的机会领域，例如实施更有效的直接营销宣传和向客户提供材料，以增加收入 。例如，金融服务企业可以从年初开始到税收季节结束，与客户接触并促进税收准备服务。此外，最好的类能够最小化任何。 效率低下，提高了生产力。这些生产力的提高可以改善决策时间和更好的客户服务，从而可能导致收入增长甚至新的收入来源。投资公司需要保持对经济状况的了解，以便为客户提供其他新机会的最佳建议，这有助于建立进一步的信任和合作，从而使客户与他们开展更多业务。 通过提高生产率来增加收入和降低成本直接提高盈利能力，并使企业整体上实现更好的成果。此外，一流的金融业务还拥有适当的技术，使他们能够更有效地管理数据。让员工更快地访问他们在日常工作中需要的关键信息，这直接提高了他们的工作效率 ，并使他们能够更好地最大限度地利用他们的工作日。 通过更好的协作和数据管理提高业务敏捷性 一流的金融服务企业全面取得了更高水平的成功，使他们能够在竞争激烈的市场中脱颖而出，并为未来的成功做好准备。阿伯丁的研究表明，这些企业的秘密在于致力于所有业务线的协作和卓越的数据管理（图2）。 图2：一流的组织致力于协作和数据准确性 当前使用每种功能的金融服务组织的百分比 n=270，来源：阿伯丁，2022年5月 一流的金融服务企业特别要做的一件事是促进所有部门和部门的实时协作。有了能够实现跨部门协作的技术，企业就可以简化采购、销售合同或任何其他流程的工作流程 ，从而避免冗余的审核并缩短审批周期。这最终为他们提供了实现所有其他协作所需的业务灵活性。随着新的财务法规不断出现，IT团队和财务团队之间需要协作，以确保他们的解决方案仍然满足他们的需求，同时确保行业合规性和足够的风险管理。 在企业规划未来战略和确定改进领域时，必须将财务团队纳入整个预算和规划过程。一流的确保所有业务部门在整个预算和计划过程中与财务部门合作。这使金融服务企业可以将部门的实际支出与财务团队的年度计划支出进行比较，以便更好地分配和调整资源，最终带来更好的整体生产率和盈利能力。 合作不仅仅是为了实现相同的业务目标而共同努力。它还涉及确保员工拥有正确的数据和信息来推动业务决策。一流的金融服务企业提倡风险和合规意识文化，以确保问责制和客观一致性。这可确保所有部门领导和员工都了解有关他们可能利用的绩效问题或机会的任何关键信息。它还包括与他们相关的培训，以保持或提高他们的数据准确性和信心。对于金融服务企业而言，遵守合规标准至关重要，因为它们不断与敏感的客户财务信息进行交互或监督。因为他们对数据的准确性充满信心，所以一流的金融服务企业也能够创建和利用反馈平台来验证组织绩效，从而使他们能够更快地做出更好的业务决策。 例如，银行组织可以轻松查看绩效指标 一流的金融服务组织是 47% 更有可能促进跨部门和部门之间的实时协作，以及 35% 跨一个系统中的所有分支，并使用数据来构建仪表板 modelthatallowsthemtoidentifytheimpactofexpandingorclosingcertainbranks.Thisallowsthemtosavetimeonplanningcyclesby 更有可能完全相信用于决策的数据是准确的 利用他们的数据，避免任何不必要的体力劳动或由于数据质量问题而需要返工 。 一流的金融服务企业不仅可以促进协作，还可以通过其公司计划和现有人才积极促进协作并将其纳入其文化（图3）。通过这样做，金融服务企业能够提高其数据管理能力。 图3：简化数据管理从C级开始 当前使用每种功能的金融服务组织的百分比 n=270，来源：阿伯丁，2022年5月 建立重视数据的公司文化始于C级。这个人的任务是确保所有业务领域都具备数据能力，并能够利用数据来推动有见地的未来战略。通过拥有专门的首席数据官(CDO)或其他执行级数据人员，企业正在将数据作为其业务的关键支柱。更进一步 ，一流的金融服务企业还确保拥有一支致力于管理、利用和分析各种形式业务数据的数据团队。 成功和及时的业务决策取决于用于推动它的数据，因此有一个专门的团队来监督管理 ，可以确保更好的数据质量和准确性。 拥有专门的数据团队只是难题的一方面，一流的金融服务业务也将数据和见解根植于整个公司。致力于分析人才和技能集的人员配备计划确保HR与业务领导者合作以识别和雇用 正确的人与企业拥有相同的价值观和目标，从而降低员工流失率。此外，这些企业还为员工提供额外的培训和学习机会，使他们能够进一步发展他们的数据技能和其他业务领域的知识。这导致与其他部门合作解决相关业务问题的更多敬业员工。一流的金融服务企业也有鼓励数据驱动决策的举措，这突出了他们的企业对他们拥有的数据的重要性以及他们对更好的数据质量的需求。 IT和其他业务线之间的协作跨职能关系是一流金融服务企业在其运营中实现的另一种功能。由于IT负责实施技术，因此与其他业务领导者的协作至关重要，因为他们需要能够了解他们的需求，以便选择最能支持整个业务的正确技术。 一流的协作和数据管理的优势 一流金融服务企业的协作和数据质量能力得到了其技术投资的支持。阿伯丁的研究发现，一流技术解决方案选择标准具有易用性、易于实施、基本功能和集成的特点，并且可以通过移动设备访问(第8页的图4)。 图4：选择新企业解决方案的标准 与所有其他业务相比，一流的金融服务业务是： ▶73%更有可能拥有首席数据官(CDO) 或执行级数据经理角色 ▶67%更有可能拥有专门用于分析的人员配备计划 天赋/技能。 ▶56%更有可能拥有鼓励数据驱动的公司授权或倡议 decisions %的金融服务组织将每个标准评为前四名之一 n=270，来源：阿伯丁，2022年5月 在选择要实施的企业解决方案时，一流的技术倾向于易于用户和IT团队实施的技术 。这允许他们的企业经历最少的停机时间，并避免对服务、生产力和收入的任何不利影响。此外，企业还希望可以轻松集成到其现有基础架构中的技术。通过这样做，金融服务企业能够将他们的数据跨不同部门和应用程序进行组合，从而提高他们的数据访问和质量，然后他们可以使用这些数据来推动业务洞察。除了提高数据质量外，不同部门还可以访问相同的数据。例如，CFO可以了解所有部门的关键业务指标，以便更好地分配未来的财务资源。 此外，集成系统还可以实现更多的流程自动化，以更快地简化采购或合同等业务流程中的审批工作流。这一点尤其重要，因为如果部门需要新的解决方案，则需要IT团队和财务团队的批准。 技术不仅必须易于IT团队实施，而且还必须易于最终用户使用和访问。在选择易于使用的技术时，企业确保领导者能够最大限度地利用这些技术的好处，而他们的额外工作最少。进一步与易用性挂钩，可访问性是一流金融服务企业在其技术中寻找的另一个标准。鉴于混合工作的兴起或领导者需要访问不同的办公室或分支机构时，可以通过移动