财富经理可以重新点燃投资者 & # 8217; ESG 热情减弱

财富经理可以重新评估投资者的ESG热情 用先进的数据分析方法来对抗高网价值的个体情感 2财富经理可以重新点燃投资者不断减弱的ESG热情 Content 9 11 2023年9月发布 Introduction 鉴于最近的经济波动，投资者是否保持对可持续性的承诺？我们的研究，与高净值个人（HNWIs）的对话和分析表明，财务不安全以及环境方面缺乏一致性和透明度， 社会和治理(ESG)报告影响对可持续投资的承诺。 一般来说，经济状况导致投资者退缩。当他们缺乏对可持续投资（SI ）的可见性时，信任就会减少，引起犹豫和怀疑。围绕ESG资产的不一致和不存在的政府监管增加了困境。 Whileimpactinvestments,orassetswithanESGangle,havebecomeweallyscretingfirm,theybeingincreasingscreensions.ThedebatearoundimpactinvestingfurtherspecifiesassomeindividualswithdiscretionaryinvestableassetsofmoreUSD 100万回归马斯洛的基本面，将个人安全置于绿色投资之上。市场不稳定、宏观经济学、地缘政治紧张和对SI表现的担忧导致一些高净值人士的生存行为和紧缩——至少目前是这样。 根据我们从凯捷的发现 《2023年世界财富报告》，2022年全球富裕人士的财富和数量十年来首次下降。 然而，许多人仍然在情感和财务上投资于ESG。 平衡财富保存与可持续投资 与ESG相关的投资机会广泛存在，但谨慎的高净值人士优先考虑财富保值 andseekquantitativeevidenceofpositiveimpactandfinancialreturn.Theywanttoavoidgreenwashingandlookforinvestmenteducation,tracableESGscores,andharmonizedtrackingmethodology. 我们对高净值人士的《世界财富报告》调查确定，市场波动推动了2022年保护财富高于可持续发展的举措，67%的高净值人士指出资产保值是一个关键目标，只有41%的评级 ESG影响力投资是重中之重。欧洲高净值人士更不热衷，只有31% 的人将ESG影响力投资评级为紧迫。 为什么财富管理公司和关系经理（顾问）要注意？ESG投资对于拯救地球的努力至关重要，并在全球范围内显示出巨大的财务前景。 全球范围内, 37% 所有高净值人士和 47% 40岁以下的富裕人士表示可持续发展影响他们的投资决策。 此外，标准化和可信的ESG评分机制可以提高投资组合的弹性。 虽然绿色投资可能不像今天的石油和天然气那样有利可图，但它们正有望超越到2025年53万亿美元.1这一数字将占2025年所有管理资产 （AUM）的三分之一以上，预计将达到140.5万亿美元。结果？全球ESG债务市场超过15万亿美元。 用数据解决疑问 然而，一些投资者和债券发行人认为洗绿的风险是一个重大威胁。 有关ESG投资组合的环境足迹（ESG评分）的准确数据对于解决担忧并鼓励更多的兴趣和行动至关重要。然而，准确的数据取决于企业衡量，减少和披露碳数据的意愿和承诺 并与《巴黎协定》等国际准则设定的目标保持一致。这项努力不是一项小任务。为HNWI客户提供服务的关系经理表示，与ESG相关的尽职调查和环境影响评估非常复杂。幸运的是，技术解决方案可以提供必要的支持。人工智能(AI)和机器学习可以提供可靠的分析，以正确衡量回报，并更准确地了解基金的实际ESG优点。 执行摘要 凯捷在《2023年世界财富报告》中对71个国家的3,170多名富裕人士、3,200名富裕阶层投资者、近100名财富管理经理和高管以及800名关系经理进行了调查。调查显示了最新的行业趋势，包括投资者对ESG的态度动摇。从2021年到2022年，高净值人士对可持续发展投资的兴趣略高，从52%上升至55%。然后，在2023年，随着全球经济不确定性的持续，这一趋势在全球范围内下降到41％。在欧洲，下降更为明显，只有31％的受访者认为ESG是重中之重。 图1.请求ESG评分的HNWI可能性 79% 79% 79% 77%76% 70% 71% 72% 64%63% 60% 62% 54% 50% 45% 37% 36% 30% 全球 亚洲太平洋fic（不 包括。 Europe Japan 拉丁美洲 北美 2021 2022 2023 资料来源：凯捷金融服务分析研究所，2023年。 但是，许多高净值人士仍然致力于ESG投资并扩大其SI投资组合 。他们重视使投资与价值保持一致的策略。 凯捷的分析隔离了未来ESG投资的全球指标。例如，全球63%的高净值人士可能会要求他们正在考虑投资的资产的ESG评分。 ESG兴趣的区域差距说明了高净值人士态度的转变，需要个性化的财富管理方法和解决方案。 在整个地区，对ESG投资的兴趣在40岁以下年龄段中最高，有47％的人将ESG目标描述为优先事项。在北美，在选择财富管理公司时，有65％的40岁以下的人将可持续性评价为重要，而在40-49岁年龄段的高净值投资者中，有30％的人将可持续性评价为重要。净值财富区间越高，对ESG的重视程度越高。我们发现，45%的投资者的净资产高于美元。 3千万人关注可持续性，而在5-3千万美元区间为37%，在1-5百万美元区间为32%。 财富经理定位于推动变革 我们的报告强调了关系经理（财务顾问）角色的转变。例如，42％的人表示他们缺乏足够的数据来了解资产的ESG影响。 研究结果表明，许多顾问对最新的可持续发展投资趋势感到脱节。一个 缺乏培训会使财富公司变得脆弱，因为忽视法规和要求会导致严重的财务和声誉风险。 我们的HNWI和关系经理调查发现，在一个缺乏透明度和明确标准的新兴市场中，存在机会和风险。许多财富管理高管对公司发布的ESG得分持怀疑态度，而这些得分没有对数据收集或处理实践的可见性。 随着ESG投资的成熟，可靠的数据对于解决知识和信任方面的差距至关重要。将数据集与AI和ML工具配对将使它们更加有用。 财富经理和他们的客户可以收集财务和ESG见解，并将它们结合起来，以全面了解给定的资产或投资组合，从而指导更有信心的投资决策。 HNWI可持续性观点 近年来，高净值人士对ESG投资持谨慎态度。2021年，我们对全球高净值人士的调查显示，只有一半的人可能会要求给定资产的ESG评分 。相比之下，2022年全球为64%，2023年为63%。在美国，这一趋势更为乐观，美国要求ESG评分的可能性从2021年的36%上升到2022年的62%和2023年的72%，以回应一些高净值人士的回馈愿望 。 社会。 63% 全球富裕人士可能会要求ESG得分 2023年给定资产的 高净值人士和财富管理公司都对ESG资产表现出了持续的兴趣。在凯捷2023年对高净值人士的调查中，40%的人表示他们来自与ESG相关和非ESG资产的回报是可比的。此外，41%的人表示ESG投资是重中之重 经济不确定性导致ESG模糊性 然而，面对持续的市场波动，全球高净值人士在2022年经历了3.6%的财富下降，是十年来的最大降幅。在经济困难时期，投资重点往往转向财富保值。 凯捷金融服务研究所全球负责人EliasGhanem描述了2022年HNWI对可持续发展的需求可持续发展，技术和金融：重新思考市场如何整合ESG2通过马斯洛需求层次的视角，他说，一旦个人满足了他们对食物、清洁空气、水和金融安全的基本需求，他们就会转移他们的优先事项，以满足自我实现等核心价值观。 COVID-19大流行有助于将可持续发展置于世界集体心理的最前沿，特别是对于年轻一代。我们2022年的调查发现，高净值人士对基于其道德价值观的投资持开放态度。 然而，不可预测的经济环境暂时降低了自我实现计划的优先级，其中可能包括可持续投资。 然而，高净值人士继续支持ESG——如果不是行动的话。总的来说，这些投资者承认ESG相关资产的重要性和强大潜力。 根据伦敦分析公司GlobalData的2023年5月报告，全球高净值投资者将其金融资产的平均22.1％分配给ESG投资产品。接受调查的理财经理中有67％表示，他们预计未来12个月金融客户资产分配给ESG投资的比例将增加-1％表示预计会减少。3 高净值人士仍然对ESG投资感兴趣，但怀疑和不信任阻止了许多人投资绿色和社会影响基金。 Saltus财富指数的版本，该指数调查了英国1000多人的可投资资产超过250,000英镑（321,344美元），发现绝大多数（80％）认为气候变化 作为优先事项。尽管对ESG产生的回报水平的担忧仍然是一个障碍 ，但愤世嫉俗和不信任被认为是不持有ESG投资的主要原因。Saltus认为，尽管44%的高净值人士投资于ESG，但围绕绿色和社会影响基金的稳健性和合法性的怀疑态度正在上升。4 ThenumbersinCapgemini’sreporttelladiverseregionalstory.Forexample,56%ofHNWIsinNorthAmericanamedESGimpactacriticalconcerns.Incompared,only19% 日本的高净值人士可能会在资金管理问题上考虑环境影响。低利息反映了该国与ESG的复杂关系。一方面，日本受到洪水和气温上升等自然灾害的沉重打击，突显了采取气候行动的必要性。相反，该国对煤炭等传统能源形式的依赖限制了其减少碳排放的能力。 问富裕人士：在管理您的财富时，ESG/可持续性目标有多重要 ？ Region 保存财富 不断增长的财富 捐赠财富 财富转移 ESG影响 亚太地区（不包括日本） 71% 73% 36% 54% 47% Europe 60% 54% 24% 42% 31% Japan 40% 35% 11% 25% 19% 拉丁美洲 82% 85% 31% 61% 49% 北美 82% 78% 51% 69% 56% 世界 67% 63% 34% 51% 41% 资料来源：凯捷2023年世界财富报告，2023年第一季度富裕人士调查。 财富乐队 全球 亚太地区 Europe Japan 拉丁美洲 北美 100万美元-500万美元 32% 36% 37% 5% 37% 38% 500万美元-3000万美元 37% 44% 28% 21% 43% 48% 30+百万美元 45% 52% 33% 22% 55% 62% 资料来源：凯捷2023年世界财富报告，2023年第一季度富裕人士调查。 值得注意的是，拥有3000万美元或更多投资的超高净值个人（UHNWIs）最关注可持续发展。我们的调查发现，45%的UHNWIs认为ESG在他们的财富管理决策中至关重要。当我们对北美的受访者进行隔离时，这一比例上升了，62%的受访者表示ESG至关重要。 调查结果与先前关于北美人通常最致力于ESG的观点一致，并且在所有财富范围内都持有。例如，在100万美元至500万美元财富范围内 ，38%的北美人表示他们对ESG投资感兴趣。在 拉丁美洲和欧洲的高净值人士分别占37%，其次是亚太地区(不包括日本)36%的高净值人士。日本的高净值人士紧随其后，只有5%的人表示ESG对他们的投资决策至关重要。 新一代ESG投资者 在全球范围内，年龄是高净值人士参与ESG投资的有力指标。40岁以下的投资者最有可能 价值可持续性；这一组中有47%的人认为ESG是财富管理的关键因素 。 47% 40岁以下的高净值人士表示，ESG是一个重要的财富管理因素 千禧一代的ESG支持是有意义的。他们在气候变化问题上长大，并了解 技术解决方案的潜力。此外，我们从心理见解中知道，高财富的个人能够广泛而有意义地回馈社会