中国人保：中国人保2023年第三季度报告

证券代码：601319证券简称：中国人保 中国人民保险集团股份有限公司 2023年第三季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： ·本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 ·本公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。 ·本公司2023年第三季度报告所载财务资料根据中国企业会计准则编制，且未经审计。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 单位：百万元 项目 2023年 7-9月 2022年7-9月 增减 （%） 2023年 1-9月 2022年1-9月 增减 （%） 调整前 调整后 调整后 调整前 调整后 调整后 营业收入（营业总收入） 137,998 144,610 138,773 (0.6) 418,664 481,475 401,339 4.3 归属于母公司股东的净利润 622 5,645 5,966 (89.6) 20,503 23,495 24,262 (15.5) 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 605 5,499 5,820 (89.6) 20,351 23,256 24,023 (15.3) 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 不适用 不适用 63,789 52,471 52,179 22.3 基本每股收益（元/股） 0.01 0.13 0.13 (89.6) 0.46 0.53 0.55 (15.5) 稀释每股收益（元/股） 0.01 0.12 0.13 (90.9) 0.45 0.52 0.54 (16.3) 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 0.01 0.12 0.13 (89.6) 0.46 0.53 0.54 (15.3) 加权平均净资产收益率（%） 0.3 2.6 2.7 下降 2.4个百分点 8.7 10.6 11.2 下降 2.5个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） 0.3 2.5 2.7 下降 2.4个百分点 8.6 10.5 11.0 下降 2.4个百分点 项目 2023年9月30日 2022年12月31日 增减（%） 调整前 调整后 调整后 总资产 1,506,727 1,508,702 1,416,975 6.3 归属于母公司股东的股东权益 240,440 221,510 222,851 7.9 归属于母公司股东的每股净资产（元/股） 5.44 5.01 5.04 7.9 注： 1.基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、归属于母公司股东的每股净资产增减百分比按照四舍五入前数据计算得出，下同。 2.如无特别说明，本报告中币种均为人民币。 追溯调整或重述的原因说明：本集团自2023年1月1日起执行《企业会计准则第 25号——保险合同》（财会〔2020〕20号，以下简称“新保险合同准则”）、企业会计准 则第22号——金融工具确认和计量》（财会〔2017〕7号）、《企业会计准则第23号——金融资产转移》（财会〔2017〕8号）、《企业会计准则第24号——套期会计》（财会〔2017〕9号）和《企业会计准则第37号——金融工具列报》（财会〔2017〕14号）（以下简称“新金融工具准则”)。根据新金融工具准则衔接规定的相关要求，本集团无需重述前期比较财务报表数据，根据新保险合同准则的相关规定，本集团须重述前期比较财务报表数据，在本报告中简称为“调整后”。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：百万元 项目 2023年7-9月 2023年1-9月 非流动性资产处置损益 39 80 偶发性的税收返还、减免 - 37 计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外） 32 251 采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 (2) (84) 除上述各项之外的其他营业外收支净额 (28) (27) 减：所得税影响额 14 73 少数股东权益影响额（税后） 10 32 合计 17 152 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列 举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明：本公司作为保险集团公司，保险资金的投资运用为主要经营业务之一，持有交易性金融资产、其他债权投资等金融工具属于本公司的正常经营业务，故持有交易性金融资产、其他债权投资等金融工具取得的投资收益以及公允价值变动损益不作为非经常性损益。 （三）主要会计数据、财务指标发生重大变动的情况、原因 项目 变动比例（%） 主要原因 归属于母公司股东的净利润——2023年7-9月 (89.6) 一方面，受“杜苏 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利 (89.6) 芮”、“海葵”强台风 润——2023年7-9月 等灾害事故影响，人 基本每股收益——2023年7-9月 (89.6) 保财险赔付成本同比 稀释每股收益——2023年7-9月 (90.9) 增加；另一方面，实施新金融工具准则叠加资本市场波动较大 扣除非经常性损益后的基本每股收益——2023年7-9月 (89.6) 影响，使得部分金融资产价值波动于当期体现在公允价值变动损益中。 二、股东信息 截至报告期末普通股股东总数、前十名股东及前十名无限售条件股东持股情况表 单位：股 报告期末普通股股东总数 A股：165,158户H股：5,294户 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） 不适用 前10名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股数量 持股比例(%) 持有有限售条件股份数量 质押、标记或冻结情况 股份状态 数量 中华人民共和国财政部 国家 26,906,570,608 60.84 - - - 香港中央结算（代理人）有限公司 境外法人 8,702,338,375 19.68 - - - 全国社会保障基金理事会 国家 5,605,582,779 12.68 - - - 香港中央结算有限公司 境外法人 423,210,474 0.96 - - - 孔凤全 境内自然人 50,957,185 0.12 - - - 鹏华基金管理有限公司－社保基金16051组合 其他 27,189,800 0.06 - - - 国信证券股份有限公司－方正富邦中证保险主题指数型证券投资基金 其他 25,365,176 0.06 - - - 中国工商银行股份有限公司－华泰柏瑞沪深300交易型开放式指数证券投资基金 其他 20,698,000 0.05 - - - 邱家俊 境内自然人 18,650,300 0.04 - - - 中国光大银行股份有限公司－国金量化多策略灵活配置混合型证券投资基金 其他 18,326,600 0.04 - - - 前10名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件流通股的数量 股份种类及数量 股份种类 数量 中华人民共和国财政部 26,906,570,608 A股 26,906,570,608 香港中央结算（代理人）有限公司 8,702,338,375 H股 8,702,338,375 全国社会保障基金理事会 5,605,582,779 A股 5,605,582,779 香港中央结算有限公司 423,210,474 A股 423,210,474 孔凤全 50,957,185 A股 50,957,185 鹏华基金管理有限公司－社保基金16051组合 27,189,800 A股 27,189,800 国信证券股份有限公司－方正富邦中证保险主题指数型证券投资基金 25,365,176 A股 25,365,176 中国工商银行股份有限公司－华泰柏瑞沪深300交易型开放式指数证券投资基金 20,698,000 A股 20,698,000 邱家俊 18,650,300 A股 18,650,300 中国光大银行股份有限公司－国金量化多策略灵活配置混合型证券投资基金 18,326,600 A股 18,326,600 上述股东关联关系或一致行动的说明 本公司未知上述股东间是否存在关联关系或是否属于《上市公司收购管理办法》中规定的一致行动人。 前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明（如有） 前10名股东中，股东孔凤全通过信用证券账户持有公司50,957,185股A股，股东邱家俊通过信用证券账户持有公司18,648,300股A股。 注： 1.香港中央结算（代理人）有限公司所持股份为代香港各股票行客户及其他香港中央结算系统参与者持有。因香港联合交易所有限公司有关规则并不要求上述人士申报所持股份是否有质押、标记或冻结情况，因此香港中央结算（代理人）有限公司无法统计或提供质押、标记或冻结的股份数量。 2.香港中央结算有限公司名下股票为沪股通的股东所持股份。 三、经营情况 （一）主要财务指标 单位：百万元 2023年1-9月 2022年1-9月 （调整后） 增减（%） 保险服务收入 380,554 352,222 8.0 税前利润 30,287 40,251 (24.8) 净利润 27,593 33,458 (17.5) 归属于母公司股东净利润 20,503 24,262 (15.5) 基本每股收益（元/股） 0.46 0.55 (15.5) 加权平均净资产收益率（%） 8.7 11.2 下降2.5个 百分点 2023年9月30日 2022年12月31日 （调整后） 增减（%） 总资产 1,506,727 1,416,975 6.3 总负债 1,181,027 1,113,971 6.0 总权益 325,700 303,004 7.5 归属于母公司股东的每股净资产（元/股） 5.44 5.04 7.9 资产负债率（%） 78.4 78.6 下降0.2个 百分点 2023年前三季度，集团新一届党委认真贯彻落实党的二十大精神，坚持卓越战略的稳定性和连续性，保持战略定力，同时根据集团实际和外部环境变化进行策略优化，“八项战略服务”1加力提效，创新变革深入推进，风险防控进一步加强，发展态势稳中向好。报告期内，本集团2实现保险服务收入3,805.54亿元，同比增长8.0%；归属于母公司股东净利润205.03亿元，同比减少15.5%；加权平均净资产收益率8.7%。本集团净利润下降的原因：一方面，受“杜苏芮”、“海葵”强台风等灾害事故影响； 1即服务现代化产业体系建设、服务乡村振兴、服务科技自立自强、服务增进民生福祉、服务绿色发展、服务安全发 展、服务区域发展、服务“一带一路”。 2本集团指本公司及其所有子公司。 另一方面，受实施新金融工具准则叠加资本市场波动较大影响，使得部分金融资产价值波动于当期体现在公允价值变动损益中。 本集团资本实力进一步充实，截至2023年9月30日止，本集团总权益为 3,257.00亿元，较上年末增长7.5%；归属于母公司股东的每股净资产为5.44元/股，较上年末增长7.9%。 （二）保险业务 1.人保财险 2023年前三季度，人保财险3积极贯彻中央决策部署，全力服务中国式现代化， 紧扣“八项战略服务”，践行“保险+风险减量服务+科技”商业模式，持续优化产品供给，推动管理和服务升级，健全全面风险管理体系，确保稳健经营和可持续发展。 报告期内，人保财险4实现保险服务收入3,460.38亿元，同比增长8.6%；承保利润573.79亿元，同比减少39.0%；综合成本率97.9%，同比上升1.7个百分点；实现 净利润193.86亿元。 人保财险上述期间原保险保费收入6分类明细如下: 单位：百万元 2023年1-9月 2022年1-9月 增减（%） 机动车辆险 206,722