2023年人民币国际化报告

2023年人民币国际化报告 目录 第一部分概要1 第二部分2022年以来人民币国际使用情况3 一、人民币跨境使用总体情况3 二、经常项目收付情况7 三、资本项目收付情况10 四、大宗商品人民币计价结算情况16 �、境内人民币外汇交易情况17 六、人民币国际储备情况18 七、人民币跨境现钞调运情况18 八、人民币跨境支付系统运行情况18 九、中央银行合作19 十、人民币利率和汇率变动情况21 第三部分政策及相关改革进展24 一、优化跨境人民币业务政策24 二、推动金融市场双向开放26 三、完善人民币汇率形成机制27 第四部分离岸人民币市场发展29 一、离岸人民币利率和汇率变动情况29 二、离岸人民币存款情况31 三、离岸人民币融资情况33 四、在中国香港发行人民币央行票据情况33 �、全球人民币外汇交易情况34 六、离岸人民币清算情况34 第五部分趋势展望36 一、优化跨境人民币基础制度安排36 二、持续推进金融市场制度型开放36 三、提升人民币融资货币功能36 四、营造良好的人民币国际使用生态37 �、守住不发生系统性风险的底线35 第六部分大事记40 专栏 专栏一：货币国际化综合指数4 专栏二：跨境人民币业务服务实体经济能力提高10 专栏三：“熊猫债”稳步提升人民币融资货币功能14 专栏四：中国人民银行签署首份常备互换协议20 专栏🖂：贸易新业态跨境人民币结算政策进一步完善25 专栏六：内地与香港“互换通”正式发布并上线26 专栏七：银行间外汇市场服务高水平对外开放28 专栏八：离岸人民币市场产品和机制创新不断涌现34 专栏九：2022年度人民币国际使用市场调查37 第一部分概要 2022年以来，中国人民银行以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，坚持稳中求进工作总基调，坚持改革开放和互利共赢，统筹发展和安全，有序推进人民币国际化，服务构建新发展格局和经济高质量发展，人民币国际化稳中有进，呈现一系列新进展、新变化。 跨境人民币业务服务实体经济能力增强。跨境人民币业务制度基 础更加完善，本外币政策协同强化，经营主体使用人民币跨境结算以规避货币错配风险的内生动力增强。2022年，银行代客人民币跨境收付金额合计为42.1万亿元，同比增长15.1%。其中，货物贸易人民币跨境收付金额占同期本外币跨境收付总额的比例为18.2%。2023年1-9月，人民币跨境收付金额为38.9万亿元，同比增长24%。其中，货物贸易人民币跨境收付金额占同期本外币跨境收付总额的比例为24.4%，同比上升7个百分点，为近年来最高水平。 人民币融资货币功能提升。境内银行境外贷款、境外机构境内债 券发行等政策相继出台，人民币投融资环境持续改善。2022年末，国际清算银行（BIS）公布的人民币国际债务证券存量为1733亿美元， 排名升至第7位，同比提升2位。环球银行金融电信协会（SWIFT）数据显示，2022年末，人民币在全球贸易融资中占比为3.91%，同比上升1.9个百分点，排名第三。2023年9月，人民币在全球贸易融资中占比为5.8%，同比上升1.6个百分点，排名上升至第二。 离岸人民币市场交易更加活跃。2022年，中国人民银行与香港 金融管理局（以下简称香港金管局）签署常备互换协议，并扩大资金互换规模，进一步深化内地与香港金融合作。2022年以来，先后在老挝、哈萨克斯坦、巴基斯坦、巴西新设人民币清算行，海外人民币清算网络持续优化。2022年末，主要离岸市场人民币存款余额约1.5万亿元，重回历史高位。国际清算银行（BIS）2022年调查显示，近三年来人民币外汇交易在全球市场的份额由4.3%增长至7%，排名由第八位上升至第五位。 下一阶段，中国人民银行将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真贯彻落实党的二十大部署，以市场驱动、企业自主选择为基础，有序推进人民币国际化。聚焦贸易投资便利化，进一步完善人民币跨境投融资、交易结算等制度和基础设施安排，加快金融市场向制度型开放转变，构建更加友好、便利的投资环境，深化双边货币合作，支持离岸人民币市场健康发展，促进人民币在岸、离岸市场形成良性循环。同时，健全本外币一体化的跨境资金流动宏观审慎管理框架，提升开放条件下的风险防控能力，守住不发生系统性风险的底线。 第二部分2022年以来人民币国际使用情况 2022年以来，人民币跨境使用延续稳步增长态势，人民币在本外币跨境收付中的占比进一步提高，收支总体平衡。 一、人民币跨境使用总体情况 2022年，人民币跨境收付金额合计为42.1万亿元，同比增长 15.1%。其中，实收20.5万亿元，同比增长10.9%；实付21.6万亿元，同比增长19.5%，收付比为1:1.05。2023年1-9月，人民币跨境收付金额为38.9万亿元，同比增长24.4％。环球银行金融电信协会（SWIFT）数据显示，2022年12月，人民币在全球支付中占比为2.15%，2023年2月以来，人民币在全球支付中占比逐月上升，2023年9月升至3.71%，排名保持第五位。 数据来源：中国人民银行。 图2-12021-2022年月度人民币跨境收付情况 亿元 450000 400000 350000 300000 250000 200000 150000 100000 50000 0 2010年2011年2012年2013年2014年2015年2016年2017年2018年2019年2020年2021年2022年 资本项目经常项目 数据来源：中国人民银行。 图2-22010-2022年年度人民币跨境收付情况 专栏一：货币国际化综合指数 为衡量人民币国际化发展程度，在参考相关货币国际化指数和国际货币基金组织特别提款权（SDR）审查指标的基础上，中国人民银行构建了货币国际化综合指数。2022年末，人民币国际化综合指数为3.16，较上年上升5.9%。同期，美元、欧元、英镑、日元等主要国际货币国际化指数分别为58.3、22.18、7.73和5.24。2023年一季度末，人民币国际化综合指数为3.26，同比上升10.2%。同期，美元、欧元、英镑、日元等主要国际货币国际化指数分别为57.68、22.27、 7.66和5.48。 表2-1货币国际化综合指数指标 一级指标 二级指标 数据来源 支付货币 全球支付货币份额 环球银行金融电信协会（SWIFT） 投资货币 国际银行业对外负债 国际清算银行（BIS）、国家外汇管理局 外汇交易市场份额 国际清算银行（BIS） 外汇即期交易使用份额 环球银行金融电信协会（SWIFT） 利率衍生品市场份额 国际清算银行（BIS） 融资货币 全球贸易融资货币份额 环球银行金融电信协会（SWIFT） 国际银行业对外债权 国际清算银行（BIS）、国家外汇管理局 国际债券发行比例 国际清算银行（BIS） 储备货币 全球外汇储备币种构成 国际货币基金组织（IMF） 数据来源：环球银行金融电信协会、国际清算银行、国际货币基金组织、国家外汇管理局。 图2-3人民币国际地位稳步提升 上海、北京、深圳人民币跨境收付金额继续位居全国前三位。2022年，三地人民币跨境收付金额分别占全国人民币跨境收付总额的46.4%、21.4%和7.8%。2022年，全国共有18个省（自治区、直辖市）人民币跨境收付金额超过2000亿元，8个边境省、自治区收付金额合计为8816.2亿元，同比增长40.1%。2023年1-9月，上海、北京、深圳人民币跨境收付金额分别占全国人民币跨境收付总额的43.6%、20.9%、8.3%。 表2-22022年分地区人民币跨境收付情况 单位：亿元，% 序号 地区 经常 资本 合计 占比 1 上海 22638.4 172703.9 195342.3 46.4 2 北京 13674.0 76611.3 90285.3 21.4 3 深圳 10967.9 21787.8 32755.7 7.8 4 广东 13282.1 13009.7 26291.8 6.2 5 江苏 9226.6 6338.9 15565.5 3.7 6 浙江 7490.7 4596.0 12086.7 2.9 7 福建 1420.9 4576.0 5996.9 1.4 8 山东 3160.5 1683.7 4844.2 1.1 9 天津 1902.5 1516.6 3419.1 0.8 10 重庆 2769.9 490.3 3260.2 0.8 其他 18638.4 12974.0 31612.4 7.5 合计 105171.9 316288.2 421460.1 100.0 数据来源：中国人民银行。 2022年，中国内地与中国香港的人民币跨境收付金额占同期人民币跨境收付总额的50.3%，占比最高；排名第二至第四位的分别是新加坡（10.3%）、英国（5.9%）和中国澳门（4.0%）。排名前十位的国家和地区收付总额占全部跨境人民币收付总额的比例由2021年的77.8%上升至82.5%。 其他,14.6% 韩国,1.3% 法国,1.5% 瑞士,1.6% 开曼群岛,1.7% 美国,2.0% 中国台湾,2.2% 德国,2.2% 中国香港,50.3% 日本,2.4% 中国澳门,4.0% 英国,5.9% 新加坡,10.3% 数据来源：中国人民银行。 图2-42022年人民币跨境收付金额国别和地区分布情况 2022年，中国与“一带一路”共建国家人民币跨境收付金额为 7.1万亿元，同比增长4.4%，占同期人民币跨境收付总额的16.9%。其中，货物贸易收付金额2.3万亿元，同比增长75.7%；服务贸易收 6 付金额2307.5亿元，同比增长35.4%；直接投资收付金额7807.93亿元，同比增长13.9%。2023年1-9月，中国与“一带一路”共建国家人民币跨境收付金额为6.5万亿元，同比增长19%，占同期人民币跨境收付总额的16.7%。 截至2023年9月末，中国与30个“一带一路”共建国家签署了 双边本币互换协议，在17个“一带一路”共建国家建立了人民币清算安排。 二、经常项目收付情况 2022年，经常项目人民币跨境收付金额合计为10.5万亿元，同比增长32.3%，其中收入5.5万亿元，同比增长53.4%，支出5万亿元，同比增长14.8%。2022年，经常项目人民币跨境收付占同期经常项目本外币跨境收付的比例为20.7%。2023年1-9月，经常项目人民币跨境收付金额合计为10.2万亿元，同比增长35.3%。 数据来源：中国人民银行。 图2-5经常项目人民币跨境收付 数据来源：中国人民银行。 图2-6经常项目人民币占本外币跨境收付比例 （一）货物贸易 2022年，货物贸易人民币跨境收付金额合计为7.9万亿元，同 比增长37.2%，占同期本外币跨境收付的比例为18.2%，较2021年上升3.5个百分点。其中，一般贸易人民币跨境收付金额合计为5万亿元，同比增长30.3%，进料加工人民币跨境收付金额合计为1.5万亿元，同比增长52.7%。2023年1-9月，货物贸易人民币跨境收付金额合计7.7万亿元，同比增长36.6%，占同期货物贸易本外币跨境收付比例为24.4%，较2022年全年提高6.2个百分点。 （二）服务贸易 2022年，服务贸易人民币跨境收付金额合计为1.2万亿元，同比增长14.8%，占同期服务贸易本外币跨境收付比例为25.7%，较2021年上升1.4个百分点。2023年1-9月，服务贸易人民币跨境收付金额合计1.1万亿元，同比增长24.5%，占同期服务贸易本外币跨境收付比例为31.6%，较2022年全年提高5.9个百分点。 （三）收益和经常转移 2022年，收益项下人民币跨境收付金额合计为1.3万亿元，同比增长24.3%，经常转移项下人民币跨境收付金额合计为902亿元，同比增长17.5%。收益及经常转移人民币跨境收付占该项目同期本外币跨境收付比例为56.8%，较2021年提高5个