交通银行：交通银行2023年第三季度报告

股票代码：601328股票简称：交通银行编号：临2023-038 交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”或“本行”）董事会及全体董事保证本 公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 交通银行股份有限公司2023年第三季度报告 重要内容提示： 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 本行第十届董事会第十次会议于2023年10月27日审议批准了本行及附属公司（“本集团”）2023年第三季度报告。 本行负责人任德奇先生、主管会计工作负责人刘珺先生及会计机构负责人陈隃先生保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 本季度报告中的财务报表未经审计。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 本集团于2023年1月1日起执行财政部于2020年12月修订发布的《企 业会计准则第25号—保险合同》（以下简称“新保险合同准则”）。新保险合同准则修订的方面主要包括：1.调整保险服务收入确认准则；2.修订保险合同负债计 量方法。本项会计政策变更未对本行的财务状况及经营成果产生重大影响。根据新准则的衔接规定，本集团对财务报告进行了追溯调整并按新保险合同准则要求重新编制2022年各期财务报告，本报告2022年相关数据已根据追溯调整后的财务报告重新列报。 截至2023年9月30日（“报告期末”），本集团按照中国会计准则要求编制的主要会计数据和财务指标如下： （除另有标明外，人民币百万元） 主要会计数据 2023年9月30日 2022年12月31日 增减(%) 调整前 调整后 调整后 资产总额 13,830,605 12,992,419 12,991,571 6.46 客户贷款1 7,908,271 7,296,155 7,294,965 8.41 负债总额 12,757,638 11,956,679 11,958,049 6.69 客户存款1 8,638,670 7,949,072 7,949,072 8.68 股东权益（归属于母公司股东） 1,061,390 1,023,409 1,022,024 3.85 每股净资产（归属于母公司普通股股东，人民币元）2 11.94 11.43 11.41 4.65 （除另有标明外，人民币百万元） 2023年 7-9月 2022年7-9月 同比 增减(%) 2023年 1-9月 2022年1-9月 同比增减(%) 调整前 调整后 调整后 调整前 调整后 调整后 营业收入 61,734 66,690 64,723 (4.62) 198,889 210,076 195,635 1.66 净利润（归属于母公司股东） 23,127 23,843 23,838 (2.98) 69,166 67,883 67,890 1.88 扣除非经常性损益的净利润（归属于母公司股东）3 23,002 23,530 23,525 (2.22) 68,670 67,439 67,446 1.81 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 不适用 不适用 7,900 89,302 89,302 (91.15) 基本每股收益（归属于母公司普通股股东，人民币元）4 0.27 0.28 0.28 (3.57) 0.84 0.83 0.83 1.20 稀释每股收益（归属于母公司普通股股东，人民币元）4 0.27 0.28 0.28 (3.57) 0.84 0.83 0.83 1.20 加权平均净资产收益率（年化，%）4 10.19 11.35 11.36 下降1.17个百分点 9.83 10.34 10.36 下降 0.53个百分点 注： 1.客户贷款不含相关贷款应收利息，客户存款包含相关存款应付利息。 2.为报告期末扣除其他权益工具后的归属于母公司普通股股东的股东权益除以报告期末普通股股本总数。 3.按照中国证券监督管理委员会（“中国证监会”）《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号— —非经常性损益(2008)》要求计算。 4.按照中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）要求计算。 （二）非经常性损益项目 （人民币百万元） 2023年7至9月 2023年1至9月 非流动性资产处置损益 54 191 采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 (1) (2) 其他非经常性损益净额 117 529 非经常性损益的所得税影响 (46) (184) 少数股东权益影响额（税后） 1 (38) 归属于母公司普通股股东的非经常性损益合计 125 496 （三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 （除另有标明外，人民币百万元） 2023年 1至9月 变动比例（%） 主要原因 经营活动产生的现金流量净额 7,900 (91.15) 经营活动现金净流入79.00亿元，同比少流入814.02亿元。主要是吸收存款产生的现金流入同比减少。 二、股东信息 （一）普通股股东总数及持股情况 报告期末，本行普通股股东总数316,945户，其中：A股286,397户，H股 30,548户。前十名股东持股情况见下表。 股东名称 股东性质 持股数量（股） 比例(%) 股份类别 质押/标记/冻结情况 中华人民共和国财政部 国家 13,178,424,446 17.75 A股 无 4,553,999,999 6.13 H股 无 香港上海汇丰银行有限公司2，4（汇丰银行） 境外法人 14,135,636,613 19.03 H股 无 全国社会保障基金理事会3，4（社保基金会） 国家 3,105,155,568 4.18 A股 无 8,433,333,332 11.36 H股 无 香港中央结算(代理人)有限公司4，5 境外法人 7,710,864,951 10.38 H股 未知 中国证券金融股份有限公司 国有法人 1,891,651,202 2.55 A股 无 首都机场集团有限公司 国有法人 1,246,591,087 1.68 A股 无 香港中央结算有限公司 境外法人 1,154,342,054 1.55 A股 无 上海海烟投资管理有限公司5 国有法人 808,145,417 1.09 A股 无 云南合和（集团）股份有限公司5 国有法人 745,305,404 1.00 A股 无 一汽股权投资（天津）有限公司 国有法人 663,941,711 0.89 A股 无 注： 1.本行普通股股份均为无限售条件可流通股份。相关数据及信息基于本行备置于股份过户登记处的股东名册及股东向本行提供的资料。 2.根据本行股东名册，汇丰银行持有本行H股股份13,886,417,698股。汇丰银行实益持有股份数量比本行股东名册所记载的股份数量多249,218,915股，该差异系2007年汇丰银行从二级市场购买本行H股以及此后获 得本行送红股、参与本行配股所形成。该部分股份均登记在香港中央结算（代理人）有限公司名下。 3.含社保基金会国有资本划转六户持有的1,970,269,383股本行A股股份。除上表列示的持股情况外,社保基金会还持有本行H股623,354,000股，系通过管理人间接持有（含港股通）。报告期末，社保基金会持有本行A股和H股共计12,161,842,900股，占本行已发行普通股股份总数的16.38%。 4.香港中央结算（代理人）有限公司以代理人身份持有本行H股。持股数量为报告期末，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数，已剔除汇丰银行、社保基金会通过该公司间接持有的H股股份249,218,915股、7,027,777,777股，也未包含上述两家股东直接持有的，登记于本行股东名册的H股股份13,886,417,698股、1,405,555,555股。 5.上海海烟投资管理有限公司与云南合和(集团)股份有限公司属于《商业银行股权管理暂行办法》（中国银监会令2018年第1号）规定的一致行动人，包括上述两家公司在内的7家中国烟草总公司下属公司，均授权委托中国烟草总公司出席本行股东大会并行使表决权。香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。除此之外，本行未知其他前十大股东之间是否存在关联关系或属于《商业银行股权管理暂行办法》规定的一致行动人。 （二）优先股股东总数及持股情况 2023年1-9月，本行未发生优先股表决权恢复事项。报告期末，本行优先 股股东总数50户。前十名股东持股情况见下表。 股东名称 股东性质 持股数量（股） 比例 （%） 股份类别 质押/标记/冻结情况 中国移动通信集团有限公司 国有法人 100,000,000 22.22 境内优先 股 无 华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集合资金信托计划 其他 48,910,000 10.87 境内优先 股 无 建信信托有限责任公司－"乾元－日新月异"开放式理财产品单一资金信托 其他 20,000,000 4.44 境内优先 股 无 博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置5号特定多个客户资产管理计划 其他 20,000,000 4.44 境内优先 股 无 中航信托股份有限公司－中航信托·天玑共赢2号证券投资集合资金信托计划 其他 20,000,000 4.44 境内优先 股 无 中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金 其他 18,000,000 4.00 境内优先 股 无 中国烟草总公司河南省公司 国有法人 15,000,000 3.33 境内优先 股 无 中国人寿财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 其他 15,000,000 3.33 境内优先 股 无 中信证券－邮储银行－中信证券星辰28号集合资产管理计划 其他 14,000,000 3.11 境内优先 股 无 股东名称 股东性质 持股数量（股） 比例 （%） 股份类别 质押/标记/冻结情况 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 其他 13,800,000 3.07 境内优先 股 无 注： 1.本行优先股股份均为无限售条件股份。 2.优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。 3.“比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占优先股的股份总数的比例。 4.根据原银保监会《银行保险机构关联交易管理办法》，据本行所知，中国烟草总公司河南省公司与本行前十名普通股股东中的上海海烟投资管理有限公司和云南合和（集团）股份有限公司存在关联关系。 5.本行未知其他前十名优先股股东之间，上述其他股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行动人。 三、管理层讨论与分析 2023年三季度，面对复杂严峻的经营环境，本集团认真落实党中央、国务院决策部署，坚持稳中求进工作总基调，完整、准确、全面贯彻新发展理念，持续推进金融工作“三项任务”，在支持实体经济高质量发展过程中，全面践行金融服务政治性和人民性，业务发展整体延续了“稳中有进、稳中提质”的态势。报告期末，本集团资产总额138,306.05亿元，较上年末增长6.46%；负债总额127,576.38亿元，较上年末增长6.69%；股东权益（归属于母公司股东） 10,613.90亿元，较上年末增长3.85%。2023年1-9月，实现营业收入1,988.89亿元，同比增长1.66%；实现净利润（归属于母公司股东）691.66亿元，同比增长1.88%；年化平均资产回报率和年化加权平均净资产收益率分别为0.69%和9.83%，同比分别下降0.05个百分点和0.53个百分点。 （一）利润表主要项目分析 1.利息净收入 2023年1-9月，本集团实现利息净收入1,241.25亿元，同比减少38.61亿元，降幅3.02%；在营业收入中的占比62.41%，同比下降