上海银行：上海银行2023年第三季度报告

证券代码：601229证券简称：上海银行公告编号：临2023-046优先股代码：360029优先股简称：上银优1可转债代码：113042可转债简称：上银转债 上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 上海银行股份有限公司2023年第三季度报告 重要内容提示： 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司董事会六届二十九次会议于2023年10月26日审议通过了《关于2023年第三季度报告的议案》。本次会议应出席董事18人，实际出席董事18人。公司5名监事列席了本次会议。 公司董事长金煜、行长朱健、副行长兼首席财务官施红敏、财务部门负责人张吉光保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 除特别说明外，本季度报告所载会计数据及财务指标为本集团合并数据，均以人民币列示。“本集团”是指上海银行股份有限公司及其子公司。 第三季度财务报表是否经审计：○是√否 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 单位：人民币千元 项目 2023年7-9月 较上年同期变动 2023年1-9月 比上年同期变动 营业收入 12,912,967 -5.96% 39,273,012 -5.76% 归属于母公司股东的净利润 4,509,592 0.38% 17,344,562 1.03% 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 4,410,454 0.76% 17,035,266 0.05% 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 -36,359,004 -501.72% 基本每股收益（人民币元/股） 0.32 - 1.22 0.83% 稀释每股收益（人民币元/股） 0.29 - 1.09 - 年化平均资产收益率 0.59% 下降0.04个百分点 0.78% 下降0.05个百分点 年化归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率 8.58% 下降0.68个百分点 11.13% 下降0.80个百分点 项目 2023年9月30日 2022年12月31日 较上年度末变动 资产总额 3,059,114,383 2,878,524,759 6.27% 归属于母公司股东的净资产 232,178,537 221,054,059 5.03% 归属于母公司普通股股东的净资产 212,221,367 201,096,889 5.53% 归属于母公司普通股股东的每股净资产（人民币元/股） 14.94 14.16 5.51% 注：每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告〔2010〕2号）计算。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：人民币千元 项目 2023年7-9月 2023年1-9月 非流动资产处置损益 16,594 30,158 其他净损益 119,730 427,374 非经常性损益的所得税影响数 -37,167 -145,181 项目 2023年7-9月 2023年1-9月 非经常性损益项目净额 99,157 312,351 其中：影响母公司股东净利润的非经常性损益 99,138 309,296 影响少数股东净利润的非经常性损益 19 3,055 注： 1、根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（证监会公告〔2008〕43号）计算； 2、将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明：委托他人投资或管理资产的损益、金融资产信用损失准备转回、持有以及处置交易性金融资产或以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、交易性金融负债和其他债权投资取得的投资收益及受托经营取得的托管费收入等属于本集团正常经营性项目产生的损益，因此不纳入非经常性损益的披露范围。 （三）主要会计数据、财务指标变化幅度超过30%以上的情况、原因2023年1-9月，本集团经营活动产生的现金流量净额为-363.59亿元，同比 减少454.10亿元，主要由于向中央银行借款产生的现金流入同比减少。 （四）资本充足率 单位：人民币千元 项目 2023年9月30日 2022年12月31日 并表 非并表 并表 非并表 核心一级资本净额 203,695,582 191,471,897 191,619,536 182,000,247 一级资本净额 223,669,959 211,429,067 211,594,315 201,957,417 资本净额 289,260,636 276,647,243 276,025,159 266,084,276 风险加权资产 2,202,621,511 2,170,698,237 2,097,563,159 2,071,687,059 核心一级资本充足率 9.25% 8.82% 9.14% 8.79% 一级资本充足率 10.15% 9.74% 10.09% 9.75% 资本充足率 13.13% 12.74% 13.16% 12.84% 注：本集团根据《商业银行资本管理办法（试行）》的相关要求，采用权重法计量信用风险加权资产，采用标准法计量市场风险加权资产，采用基本指标法计量操作风险加权资产。 （五）杠杆率 单位：人民币千元 项目 2023年9月30日 2023年6月30日 2023年3月31日 2022年12月31日 一级资本净额 223,669,959 220,461,991 217,896,507 211,594,315 调整后的表内外资产余额 3,534,198,704 3,474,705,781 3,437,364,473 3,381,997,219 杠杆率 6.33% 6.34% 6.34% 6.26% （六）流动性覆盖率 单位：人民币千元 项目 2023年9月30日 2023年6月30日 合格优质流动性资产 237,179,212 253,628,217 未来30天现金净流出量 142,802,763 174,174,019 流动性覆盖率 166.09% 145.62% （七）资产质量 单位：人民币千元 项目 2023年9月30日 2022年12月31日 金额 占比 金额 占比 正常贷款 1,350,412,476 98.79% 1,288,298,812 98.75% 正常类 1,326,952,837 97.08% 1,266,916,601 97.11% 关注类 23,459,640 1.72% 21,382,211 1.64% 不良贷款 16,501,187 1.21% 16,293,778 1.25% 次级类 7,377,299 0.54% 4,963,461 0.38% 可疑类 1,387,641 0.10% 2,862,083 0.22% 损失类 7,736,248 0.57% 8,468,233 0.65% 客户贷款和垫款总额 1,366,913,664 100.00% 1,304,592,590 100.00% 贷款和垫款减值准备 47,855,986 - 47,514,511 - 不良贷款率 1.21% 1.25% 拨备覆盖率 290.02% 291.61% 贷款拨备率 3.50% 3.64% 注：尾差为四舍五入原因造成。 二、股东信息 （一）截至报告期末前十名普通股股东与前十名无限售条件流通股股东持股情况表 报告期末普通股股东总数（户） 125,549 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户） 0 前十名普通股股东持股情况 股东名称 股东性质 期末持股数量（股） 持股比例 持有有限售条件股份数量（股） 质押、标记或冻结情况 股份种类 上海联和投资有限公司 国有法人 2,085,100,328 14.68% - - 人民币普通股 上海国际港务（集团）股份有限公司 国有法人 1,178,744,443 8.30% - - 人民币普通股 西班牙桑坦德银行有限公司（BANCOSANTANDER,S.A.） 境外法人 929,137,290 6.54% - - 人民币普通股 TCL科技集团股份有限公司 境内非国有法人 817,892,166 5.76% - - 人民币普通股 中国建银投资有限责任公司 国有法人 687,322,763 4.84% - - 人民币普通股 中船国际贸易有限公司 国有法人 579,764,799 4.08% - - 人民币普通股 香港中央结算有限公司 境外法人 509,987,924 3.59% - - 人民币普通股 上海商业银行有限公司 境外法人 426,211,240 3.00% - - 人民币普通股 上海市静安区财政局 国家 290,856,868 2.05% - - 人民币普通股 上海企顺建创资产经营有限公司 国有法人 275,340,146 1.94% - - 人民币普通股 前十名股东及前十名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明（如有） 不适用 注： 1、报告期末，前十名普通股股东与前十名无限售条件流通股股东及其持股情况一致； 2、西班牙桑坦德银行有限公司（BANCOSANTANDER,S.A.）持有公司股份929,137,290股，占公司总股本6.54%，其中8,479,370股份代理于香港中央结算有限公司名下，占公司总股本0.06%； 3、上海商业银行有限公司持有公司股份426,211,240股，占公司总股本3.00%，其中 42,635,320股份代理于香港中央结算有限公司名下，占公司总股本0.30%； 4、香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股票的机构，其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。香港中央结算有限公司所持公司股份，包括代理西班牙桑坦德银行有限公司、上海商业银行有限公司分别持有8,479,370股和 42,635,320股公司股份； 5、公司未知上述股东之间的关联关系或是否属于一致行动人。 （二）优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况表 报告期末优先股股东总数（户） 33 前十名优先股股东持股情况 股东名称 股东性质 持股数量 （股） 持股比例（%） 持有有限售条件股份数量（股） 质押、标记或冻结情况 华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集合资金信托计划 其他 20,000,000 10.00% - - 创金合信基金－招商银行－招商银行股份有限公司 其他 17,000,000 8.50% - - 长江养老保险－中国银行－中国太平洋人寿保险股份有限公司 其他 15,000,000 7.50% - - 交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 其他 15,000,000 7.50% - - 天津银行股份有限公司－港湾财富封闭净值型系列理财产品 其他 14,980,000 7.49% - - 中国邮政储蓄银行股份有限公司 其他 10,000,000 5.00% - - 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 其他 10,000,000 5.00% - - 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 其他 10,000,000 5.00% - - 建信信托有限责任公司－恒鑫安泰债券投资集合资金信托计划 其他 10,000,000 5.00% - - 光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优3号集合资产管理计划 其他 9,500,000 4.75% - - 前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明 根据公开信息，公司初步判断中国平安人寿保险股份有限公司-万能-个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司-分红-个险分红存在关联关系；