财富与资产管理

I N D E P E N D E N T P U B L I C AT I O N B YR ACONTEUR. NET# 0 8 6 62 1 / 0 5 / 2 0 2 3财富和资产管理0407分布于D E A C C U M U L A T I O N这位前业内人士帮助超级富豪修剪他们的过多的财富C O N S U财富马到现代他们的 resp与关联发布个人投资管理C O N S O L I D A T I O N& 财务咨询协会免责声明:不应使用本出版物中的内容作为 fi 财务建议 - 请确保您始终寻求帮助合格的 fi 投资顾问或 fi 金融专业人士一个 fi RM 到贡献者建议他们所有人伊丽莎白 · 安德森一位有署名的 fi 金融记者in《星期日邮报》《电讯报》The TimesandThe i.奥利弗 · 巴尔奇资产管理中正在进行大量的并购活动在不破坏 custome 的情况下 ， 它能走多远英国记者和作家20 年的写作经验企业在社会中的作用。菲奥娜 · 邦德A freelance fi nance and investment记者和前商品编辑在互动投资者.：西蒙 · 布鲁克4 月 ， Rathbones 成为头条新闻 ， 将与这家新的客户服务酒吧见面。例如 ， 作为新法规的一部分 ， 通过宣布收购 ，fi RMS 的财富管理部门只能提供符合以下条件的零售产品 -I25 年的自由记者涵盖业务的经验 ， fi Nance和财富管理。Investec 将英国的两个 “公允价值 ” 合并在一起。最大的财富经理和创造原则上 ， 这可能是资产超过 1000 亿英镑的业务在大规模运营时更容易实现 ，在管理之下。但关注公允价值也可能会露丝 · 埃默里a一位有 15 年历史的 fi 金融记者经验。她以前是副手钱编辑在《星期日泰晤士报》这场巨大的合作不足为奇地缩小了让财富成为人的利润率 -然而 ， 对于那些在行业中的人来说。 “。确认 - 管理 fi rms 在 fi rst 中有吸引力的目标财富管理的重要性已经到位。以及评估客户的 fi NE 细节 -持续了很长时间 ， 如果你看起来需要面对面的交流 -在目前的这一轮交易中 ， 他们在地区性领域没有什么不同 ， 也没有什么不同。不同的 ， “约翰 · 萨默维尔说 ， 他是 fi nan - o - ces 的负责人 - 这两个都不是自然的部分伦敦学院的社会服务采用高利润、低接触的方法。布拉德利 · 杰拉德一名商业和 fi Nance 记者中的署名每日电讯报,FTfmand投资者纪事报。Rich McEachran一名自由撰稿人报道商业、技术的交集和可持续性。银行与金融。财富经理也不能 -主要驱动因素也不是特别一概而论地对消费者的责任和负担不屑一顾他们包括规模经济 ， 像往常一样。在 2 月的一封 “亲爱的首席执行官 ” 信中 -需要投资新技术 ， 今年 ， FCA 明确表示上诉认为 ， 利润率上升的企业预计这些规则将是 “... ... 的首要任务 ” 。：的编辑金融世界, the伦敦学院杂志银行和金融。到 30% 必须是私募股权公司。[首席执行官] 个人 “和良好的结果但还有其他因素在起作用 ， 客户需要成为企业的核心减少头条新闻。 fi Rst 是 CON - 战略和目标。苏美尔关税条例 ， 这将进入鉴于新的职责 ， 可能是7 月份的力量。金融行为 Au - 一些私募股权买家将开始重新 -thority (FCA) 表示 ， 这项职责 “要求他们持有财富管理股份。fi RMS 采取行动为 Re - “你可以得到合并的合并 -尾部客户。公司必须诚信行事 ， 因为一些私募股权买家不会对客户 ， 避免让他们去他们想去的地方 ， “本 · 威尔说 -很多顾问在可预见的伤害 ， 并启用和支持 Shore Capital 的股票分析师 Liams 。的(IFA) 并没有下降 ， 尽管私募股权整合商的数量 ， “每年变化不大 ， 所以前提是 -威廉姆斯说。这说明了什么 ， 年复一年地提供同样的服务是什么 ， ““可以说 ， 很多人主要出版商杰米 · 奥格斯比他说 ， 在并购狂潮中很容易被遗忘。 “但是家庭中的死亡 ， 一个报告编辑器伊恩 · 迪林fi 均方根不一定要巨大才能生存。疾病 ， 就业变化 - 这些都是这项技术有望实现可能会触发访问的低功能成本和大规模也可以帮助小型顾问确保计划fi RM 投资于正确的平台 ， 仍然适合那个人。 “威廉姆斯说 ， 要超过他们的体重。“这项技术是这样的 ， 小型 fi RM ， 擅长吸引客户 ， 但不是可能有四分之一的资产规模用于定制服务。在竞争对手的管理下 ，能不能做一些有吸引力的事情 ， 比如可持续发展 ， 看看事情是否还像以前一样 ， “萨默 -solutions, "he says. ville continues." You can avoid 'foreseable投资于技术 ， 当你亲自见到客户时 ， 通常被视为伤害很多 fi 均方根正在获得接近退休他们想卖掉并继续前进他们追求他们的 fi 财务目标。 “当然 ， 照顾客户服务是副报告编辑詹姆斯 · 萨顿随着这样的变化在地平线上 ， 任何应该自然发生的事情试图合并的 fi RM 是绑定的财富经理。毕竟 ， 这是 fi rst 和面对关于他们如何最重要的人的生意的愚蠢问题。人们这样做 ， 如何 -永远 ， 倾向于在任何Editor莎拉蜥蜴然而 ， 就目前情况而言 ， 一些 fi RM 是电子表格 ， 他们可能会证明一个副总编辑尼尔 · 科尔合并中的双刃剑。 “。 A“公司将需要做更多完整的事实 - fi nds89%许多 fi RMS 的许多顾问都得到了接近退休 ， ” 萨默维尔解释说。“他们想卖掉并继续前进。 ”但是客户和他们宝贵的资产往往附属于顾问 ， 而不是 fi RM 。子编辑器克里斯蒂娜 · 赖德商业内容编辑器劳拉 · 比塞尔Joy PersaudThere ’ s no guarantee, then, that advisory a quick and easy way to scale up and cut ask the right questions. A machine, on the关系可以维持 ， 或者复制成本可能是未来整合的核心 - 另一方面 ， 将很难意识到广告 -“收购后 ， 客户关系非常紧张。这意味着交易策略。不幸的是 ， 有多好的间接资金可能来自于客户和管理下的资产之间有很多信任 ， 这与好客户或丧亲的想法是一致的。 “商业副主编菲比 · 博威尔恩特和顾问 ， “威廉姆斯说。 ” 一般来说 ， 很容易跟随他们的老顾问离职 ， 这可能是巩固 -说起来 ， 如果他或她决定退休 ， 或者 tors 和 FCA 不同意 ， 咨询工作很好。所涉及的人是相似的。人民不喜欢新政权。萨默维尔认为 ， 除了投资 -在技术方面 ， 合并的 fi 均方根将在英国所有财富管理 fi 均方根中有 5 名顾问或更少生产主管Justyna O 'Connell例如 ， 萨默维尔指出 ， 必须投资更多的 Sta ff 培训才能满足在英国 ， 有钱的人往往在他们的六十年代初 ” 。“真正令人着迷的是 ， 消费者责任规则要求顾问遵守新的责任要求 ， 并确保许多独立的 fi 财务顾问避免了 “可预见的伤害 ” 。DesignFCA, 2022他们继续提供他们继承的服务 -ITED 客户已经收到。凯莉 · 杰拉德哈里 · 刘易斯 - 艾拉姆科尔姆 · 麦克德莫特Samuele MottaSean Wyatt - Livesley“很多 fi 均方根都在一个小池塘里顾问 ， ” 他说。 “他们将不得不培训专业人士 -非常擅长数据和技术元素 ， 非常擅长专业 -咨询和财富管理。 “Sta ff 精通技术和财富管理将使一些小fi 均方根有吸引力的收购目标。 “。一个大的需要更好的可持续观点的 fi RM在它的投资组合中 ， fi 可以更便宜地获得 -quire 一个特别擅长的人它已经 ， 而不是开发自己的没有业绩记录的白手起家的资金 ， “萨默维尔说。什么是行不通的 ， 如果职责完成了 ，将基于技术的自动化设计为降低成本并保持利润率。那不太可能与提供公允价值和避免可预见的损害 -特别是随着人口老龄化。小企业主宰行业 ， 为巨头提供大量并购目标2022 年英国注册财富管理公司的数量 ， 按顾问人数划分插图Sara GelfgrenCelina Lucey472,4232,4231 名顾问2,1165325,11827,839Totalfi 均方根数设计总监蒂姆 · 惠特洛克虽然本出版物是通过广告资助的和赞助 ， 所有的社论都是没有偏见和赞助的功能被清楚地标记。对于即将到来的时间表 ，伙伴关系查询或反馈 ， 请致电 + 44 （ 0 ） 20 86167400 或电子邮件 info @ raconteur. net 。 Raconteur 是领先的特殊兴趣内容和研究的出版商。它的出版物 -Lications and articles cover a wide range of topics, including业务、 fi Nance 、可持续性、医疗保健、生活方式和technology. Raconteur special reports are published exclude -密集地在The Timesand星期日泰晤士报以及在网上raconteur. net 。本出版物中包含的信息是从业主认为的来源获得的be correct. However, no legal liability can be accepted for anyerrors. No part of this publication may be reproduced with -事先征得出版商的同意。 © Raconteur Media5,9375,99213,487顾问人数“如果你依赖技术 ， 你就不能在一天结束的时候 ， 看看消费者眼睛 ， 判断那个人是否有变得脆弱或不通过一些改变他们的处境 ， “萨默说 -维尔。 “人将是关键。 ”raconteur - media@ raconteur@ raconteur. stories2 - 5 名顾问6 - 50 名顾问50 多名顾问FCA, 2022raconteur. net / 财富管理 - 2023是你的投资经理还和你有联系吗?联系我们 ， 了解如何量身定制和个性化财富管理的方法可以帮助你。020 3642 8850扫描到此处了解更多。资本面临风险。JM Finn 是 J. M. Finn ＆ Co. Ltd. 的交易名称 ， 该公司在英国注册 ， 编号为 05772581 。注册地址 ： 伦敦 Copthall 大道 25 号 ， EC2R 7AH 。由金融行为监管局授权和监管。 02W E A L T H&A S S E T M A N A G E M E N TR A C O N T E U R. N E T03商业功能是什么构成了英国各地的财务成功差异2022 年 ， 感受 fi 纳米弹性、 fi 纳米舒适和富裕所需的财富倍数所需当前财富的倍数感受 fi 的纳米弹性所需当前财富的倍数感觉 fi 纳米舒适当前财富的倍数需要感到富有12.5%东北2.7×2.5×2.4×2.3×2.5×2.2×2.3×2.4×1.9×2.3×2.4×2.6×2×3.2×2.2×2.1×7×威尔士4.6×4.5×4.3×4.1×4.1×4.1×3.9×3.8×3.8×3.6×3.4×3×苏格兰西北2.6×2.6×2.4×2.5×2.9×2.6×2.1×英国人说 ， 他们没有成长的障碍他们过去 10 年的财富东南西南13.1%为什么 AI 承诺这是从in 2021英国平均水平西米德兰兹郡英格兰东部东米德兰兹London丰富的变化2.5×3.4×2.2×北爱尔