监督学院的良好实践原则

本文档的最终版本于 2010 年 10 月发布。 http: / / www. bis. org / publ / bcbs177. htm巴塞尔委员会关于 Ba nking Supe rvis ionCons ulta tive docume nt良好实践 Princ iple s在 Supervisory Colle ge 上Ma rch 2010 本文档的最终版本于 2010 年 10 月发布。 http: / / www. bis. org / publ / bcbs177. htm 本文档的最终版本于 2010 年 10 月发布。 http: / / www. bis. org / publ / bcbs177. htm对出版物副本或对邮件列表进行添加 / 更改的请求应发送至 ：国际清算银行新闻与通讯CH - 4002 巴塞尔, 瑞士电子邮件 ： publications @ bis. orgFax: + 41 61 280 9100 and + 41 61 280 8100© Bank for International Settlements 2010. All rights reserved. Brief excerpts may be reproduced or translated只要说明来源。ISBN 打印 ： 92 - 9197 - 823 - XISBN 网址 ： 92 - 9131 - 823 - X 本文档的最终版本于 2010 年 10 月发布。 http: / / www. bis. org / publ / bcbs177. htm 本文档的最终版本于 2010 年 10 月发布。 http: / / www. bis. org / publ / bcbs177. htmContents导言 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 1Principle 1: College 目标 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 2Principle 2: College 构筑物 .................................................................................................3Principle 3: 信息共享 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 6Principle 4: 通信 渠道 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 8Principle 5: Collaborative 工作 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 9Principle 6: Interaction with the Institution ..............................................................................11Principle 7: 危机 管理 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 13Principle 8: 宏观审慎 工作 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 15Appendix 1: European 接头 (EU) Colleges ..........................................................................16Appendix 2: Essential 元素 of a 语句 of 合作之间 banking 主管 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 17监督学院的良好实践原则 本文档的最终版本于 2010 年 10 月发布。 http: / / www. bis. org / publ / bcbs177. htm 本文档的最终版本于 2010 年 10 月发布。 http: / / www. bis. org / publ / bcbs177. htm监督学院的良好实践原则巴塞尔委员会欢迎公众对本次磋商的各个方面提出意见文档由2010 年 6 月 30 日。这些应该通过电子邮件发送到 baselcommittee @ bis. org 。或者 ， 评论可以发送到以下地址 ：巴塞尔银行监管委员会国际清算银行Centralbahnplatz 2CH - 4002 巴塞尔协议瑞士所有评论将在国际清算银行的网站上公布 ， 除非评论者特别要求匿名。Introduction学院的主管1 是有效监督的重要组成部分国际银行集团。因此 ， 巴塞尔银行监管委员会(BCBS) 发布了这篇论文 ， 该论文建立在以前的出版物的基础上 ， 概述了已建立的大学的良好实践 ， 并提供了一些增强的原则 ， 可以用作继续改善监督学院运作的基础。这些原则是旨在帮助家庭和房东主管确保他们的工作与通过明确概述与大学目标、治理、沟通和信息 ， 以及潜在的合作领域。BCBS 采用了基于原则的方法 ， 以便This paper are relevant to a wide range of banks across different jurisdictions. Therefore, the原则的设计允许在实施方式上有足够的灵活性different jurisdictions. To this end, it is reasonable to expect supervisors to discuss and agree最适合他们具体情况的方法。本文旨在帮助主管尽可能有效地管理大学。它并不意味着大学应该取代更广泛的双边或多边监管者之间的合作 ， 也不妨碍现有的国家、双边或多边这方面的安排。大学不应被视为有效的替代品国家监督也不损害各自的法律和审慎责任Supervisors. Colleges are not intended to be decision - making bodies but should provide a框架 to 增强对 国 际 银 行 集 团 的 有 效 监 管合并和独奏2 基础 ， 并可以为这方面的决策提供信息。1一般来说 ， “监督学院 ” 是指由相关监督员组成的多边工作组为了集体目的 ， 加强对国际银行集团的有效综合监管一个持续的基础。2在这种情况下 ， 单独监督是指对单一法人实体的监督 ， 而不是对合并法人实体的监督。监督是指集团监督。 本文档的最终版本于 2010 年 10 月发布。 http: / / www. bis. org / publ / bcbs177. htm虽然本文的范围超出了与巴塞尔协议 II 相关的监管合作问题实施 ， 它并不寻求取代 BCBS 过去发布的更广泛的指导关于家庭和主机主管之间的合作和信息共享。这套因此 ， 良好做法原则应在更广泛的方面的背景下加以解释例如 ， 在委员会 1975 年的 “关于对银行的监管统治 机构 “( “Concordat ”) and 其 2006 原则 on家庭 - 主机信息共享 ， 以有效实施《巴塞尔协议 II 》。3原则 1 ： 大学目标监理院校应加强彼此之间的信息交流与合作监管机构支持对国际银行集团的有效监管。高校应增强相互信任和欣赏的需要和建立监督关系的责任。Background监督学院的总体目标是协助其成员发展更好地了解银行集团的风险状况。此外 ， 信息交流监事之间的合作可以加强对银行集团的各个组成部分。监督学院实际上是在工作groups of 主管 of an international 银行集团 ， 它们一直是多年的监管框架。4 随着时间的推移 ， 它们变得更加与supervisory cooperation and coordination. The introduction of Basel II emphasised the need对于这种监督合作 ， 作为监督员一起工作 ， 以表彰模式。此后 ， 监督学院在共享信息方面发挥了越来越重要的作用。并协调与巴塞尔协议 II 实施相关的监管活动 ， 特别是针对大型国际活跃的银行集团。尽管不是决策机构 ， 但监督学院已经发挥了关键作用随着时间的推移 ， 作为讨论和规划监督等更广泛问题的论坛评估和分享关于国际风险评估的信息银行集团。监管学院在危机管理和宏观审慎中的作用分析最近也脱颖而出。实践经验表明 ， 大学结构是主管和其他人员之间进一步合作的有用基础有关当局。例如 ， 在 2007 年危机之后 ， 一些大学运营作为与应急计划和危机有关的信息共享的渠道管理。在这种情况下 ， 有效和高效的大学是重要的 ， 不仅为巩固微观审慎层面的监管 ， 也是为了促进宏观审慎水平。3自 1975 年《协约》出版以来 ， 已出版了以下文件 ：对银行外国机构的监管 (1983) ， 国际监管的最低标准银行集团及其跨境机构 (1992) ， 跨境银行监管(1996) ， 银行监管者之间合作声明的基本要素 (2001) ， 高级别跨境实施《新协议》 (2003 年) 和家庭 - 主机信息共享的原则有效实施巴塞尔协议 II (2006) 。4巴塞尔委员会的协约和其他与跨境监管有关的文件可在www. bis. org / list / bcbs / tid _ 24 / index. htm. 本文档的最终版本于 2010 年 10 月发布。